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📰 深耕数字金融 赋能百业民生 光大银行以数字便民技术构建场景服务新生态

文章聚焦光大银行在数字化转型中的全面布局，强调以科技驱动数字化转型，服务覆盖数字便民、数字平台、数字场景等多元领域。通过光大云缴费等基础设施，推动水电燃气、教育、社保等民生缴费线上化，提升便民性与覆盖面，目标到2025年服务人次显著提升，并为老年人和藏族同胞提供适老化与藏文版服务。手机银行13.0版本及“阳光财富”品牌升级，打造一站式财富管理、养老金融、简爱版等多维度服务，提升用户体验与价值创造，覆盖海外客户的英文服务通道。场景金融方面，薪悦通、物流通等平台不断迭代，围绕代发、费控、个税等核心场景为中小微企业提供数字化增值服务，显著提升企业运营效率；物流服务通过网络货运场景提供身份认证、账户体系、支付与融资等增值服务，推动物流行业数字化。总体来看，光大银行以数字技术为支撑，面向高质量发展和金融强国建设，致力于在“十五五”时期实现更精准、普惠、高效的金融服务与实体经济深度融合。

🏷️ #数字化 #场景金融 #民生服务 #财富管理 #普惠金融

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📰 物理网点转型：从交易通道转向财富管理中心

证券行业正经历以数字化驱动的财富管理转型，物理网点功能从单纯交易终端逐步转向财富管理中枢与场景化服务。近五年部分券商营业部数量显著缩减，反映“规模扩张”向“价值深耕”的转变；同时，网点定位由“处理事务”为主逐步增添品牌展示、信任建立及高质量客户服务等功能。线上线下协同成为共识，线上广覆盖、线下深服务的模式日益成熟，银行/证券等机构通过数智化中台、智能运营引擎等工具，将线下网点打造成高端化、专业化的财富管理前端。考核重点也随之转向资产保有规模、投顾能力、客户黏性等价值导向指标，强调以客户分层、个性化服务与高净值客户为核心的经营导向。各家公司据区域资源禀赋制定差异化策略，推动线下网点形成长板、提升专业化水平，线上则承担大规模触达、教育与初步筛选，线下负责深度咨询与资深投顾服务，从而实现线上线下的协同循环与长期价值增长。

🏷️ #财富管理 #线上线下 #网点转型 #投顾服务 #数字化

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📰 用益信托网

党的二十届四中全会围绕高质量发展提出了一系列基础性、全局性、长期性的制度安排，为金融行业尤其是财富管理行业创造了良好环境。在居民财富快速积累、投资需求日益多元的背景下，传统财富管理模式在效率、创新与风险管理方面仍有不足。新质生产力强调技术、人才与智力资本的协同作用，是行业转型升级的核心动力，有助于理解服务创新和商业模式升级的内在逻辑，并为投资者提供参考。制度安排提升了投资者保护、信息披露与风险管理，为机构合规边界和投资者选择提供依据，推动财富管理向智能化、专业化与规范化发展。技术赋能带来智能投顾与数字化平台，提升资产配置效率、降低操作风险、扩大覆盖面；高素质复合型人才通过标准化培训与流程建设，提升服务质量与稳定性。制度创新为技术和人才应用提供方向与边界，确保创新与规范并行，形成可持续生态。未来，数字化、智能化与标准化服务将成为行业主线，投资者通过科学配置、工具辅助与教育提升风险意识，享受更高质量的理财服务与增值机会。

🏷️ #高质量发展 #新质生产力 #财富管理 #数字化 #投资者教育

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📰 招行重庆分行：数字金融强赋能 激发消费新活力

招行重庆分行以高质量党建为基础，围绕提振消费和扩大内需，通过数字金融赋能消费，推动线上线下协同，构建多元化消费场景与金融服务体系。通过“数智招行”平台与重庆网商协会联合打造的重庆数字商务金融创新中心，开展年货节等活动，提升消费体验和购买便利性；“闪电贷”等产品实现线上审批、线下提款，覆盖广泛消费场景，推动居民日常消费与升级消费。分行还通过财政贴息政策对接、线上线下审核打通，使金融资源高效落地惠及民生，截至2025年12月末个人消费类贷款超761亿元。线上线下平台进一步连接公积金、缴费、出行、教育等民生服务，形成“重庆专区”智慧平台，惠及超49万山城居民，并通过“饭票”“影票”等合作提升消费粘性与福利。财富管理方面，分行依托TREE体系提供定制化资产配置与智能财富管理，提升客户体验与投资秩序，2.52万名客户获得专属配置建议书，智能财富助理“小招”等实现全周期服务。未来将继续聚焦消费领域、创新金融产品，提升服务质量，成为提振消费的有力推动者。

🏷️ #消费 #数字金融 #内需 #财富管理 #重庆

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📰 旺季营销捷报 | 恒丰银行青岛分行“智慧寺庙”场景成功落地，打造北方场景金融新标杆

为深入贯彻财政部、中国人民银行及金融监管总局联合发布的财政贴息政策通知，恒丰银行第一时间发布解答，系统性解析要点与权威回应，并结合春节春运高峰加强宣传力度，将政策红利转化为群众可感知的实惠。政策要点显示，贴息期自2025年9月延长到2026年12月，范围由个人消费贷款扩展至信用卡账单分期，年贴息比例为1%，取消消费领域限制，同时维持每名借款人在一家经办机构的累计贴息上限为3000元。此举旨在扩大惠及范围，降低居民消费成本，提振内需，银行也在此基础上优化服务，确保政策红利不打折扣，帮助居民用于教育、医疗、家居升级等重点领域。为确保信息到达广泛人群，银行在机场、地铁、汽车站等交通枢纽投放电子屏和广告，并在商圈大屏、手机银行弹窗、网点海报及社交平台同步宣传，提升政策知晓度与响应效率。银行坚持“金融为民”初心，将政策导向融入经营实践，推动普惠金融与消费金融产品体系的深化。未来将继续推进“金融＋场景”融合，优化产品，提升居民消费质量。欲了解更多细则与申请流程，客户可通过手机银行、网点或客服电话95395咨询。

🏷️ #财政贴息 #消费金融 #普惠金融 #春运宣传 #银行服务

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📰 民生银行手机银行上线亲子专区 打造“民生同行”一站式亲子金融服务 - 西部网（陕西新闻网）

近日，民生银行手机银行上线亲子专区，汇聚民生同行权益，成为面向亲子家庭的金融总入口。专区聚焦儿童账户、财富小管家、专属理财和重点信用卡等核心功能并提供生日红包、儿童财商课堂、亲子公益等非金内容提升服务的系统性与陪伴感。
财富小管家以分龄适配为核心，低龄阶段由家长管理，学龄阶段孩子可在手机银行查询账单、管理账户并尝试投资。为安全护航，设有逐笔授权、消费额度及实时交易提醒等边界机制，家长掌控便捷；未来，银行将扩充亲子金融产品并加强财商教育。

🏷️ #民生同行 #亲子金融 #财富小管家 #财商教育

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📰 厦门：职业教育新商科驶入数字化 “快车道”

近日，集美工业学校的林月华教师在公开课上展示了如何利用Power BI软件进行财务分析，强调了数字化转型在职业教育中的重要性。她指出，学生需要在实践中理解AI和财务管理，课堂案例和教材编写均与企业合作，确保学生能够接触到真实的工作数据。

学校还注重学生的实习和技能考试，每年组织大量学生参加各类职业技能等级考试，取得了接近100%的通过率。通过竞赛和实训，学生们在实践中不断成长，提升了他们的综合能力，适应数字经济时代的需求。

厦门市教育科学研究院引导中职学校采用工学交替的方式，构建跨专业的课程体系，强调从全链条的角度进行教学。通过数字化教学体系的构建，学校致力于培养既懂专业知识又具备通用能力的“商界通才”，以适应未来的职业挑战。

🏷️ #智能软件 #财务分析 #数字化转型 #职业教育 #跨专业

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📰 招商证券携手暨南大学：以适当性管理教育开启金融学子合规从业第一步

11月13日，招商证券在暨南大学深圳校区为105名金融科技专业的研一学生开展了《投资者适当性管理》课程，旨在帮助学生树立科学的投资理念和合规意识。课程通过真实案例展示了适当性管理的重要性，强调其在复杂市场中为投资者提供风险识别和产品匹配的保护作用。通过互动问答和案例分析，提升了学生的学习兴趣和理解深度。

在随后的《财富管理职业发展规划》宣讲中，辛欣为学生提供了系统的就业指导，介绍了财富管理领域的岗位类型和核心能力要求。她还解析了行业的晋升通道与发展前景，并分享了数字化转型带来的机遇与挑战，鼓励学生提前规划职业路径，夯实金融理论与实务技能。

此次活动是招商证券深化校企合作的重要实践，课程不仅传授了专业知识，还引导学生树立理性投资与合规从业的意识，为未来职业发展奠定基础。招商证券未来将继续与高校合作，推出更多实务课程，助力学生提升风险意识与财富管理能力。

🏷️ #投资者教育 #财富管理 #职业规划 #金融科技 #适当性管理

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📰 深耕中国市场 瑞银以国际视野书写普惠金融实践

瑞银在中国金融市场的发展历程中，始终致力于普惠金融的实践，积极响应政策号召，结合国际经验与本土需求，提供多元化金融服务。作为中国首家外资全牌照证券公司，瑞银证券通过金融科技提升服务可得性，推出智能化移动APP“瑞银e达”，简化交易流程，强化投资者教育，确保系统安全性，帮助投资者优化决策。

瑞银还推出“瑞富众”数字化财富管理平台，满足普通投资者对财富管理的需求，提供便捷的投资服务和丰富的金融知识模块，帮助客户了解风险偏好和投资目标，提升金融素养。瑞银的普惠金融不仅关注商业模式创新，更强调社会责任，积极参与乡村振兴，开展金融素养教育和创业赋能项目，助力弱势群体获得金融服务。

瑞银证券将“金融向善”作为企业战略的重要组成部分，致力于推动金融服务的普惠性和可持续性。未来，瑞银将继续发挥国际视野与本地实践的结合优势，推动金融服务更具温度，促进经济发展与社会福祉的双重提升。

🏷️ #普惠金融 #瑞银 #金融科技 #财富管理 #乡村振兴

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📰 重构金融教育的破局者—云道数字教育创始人、亚洲财商首席执行官刘涛瑞

刘涛瑞在金融交易与财商教育领域取得了显著成就，他通过重义轻利的理念，在信任危机中重建金融秩序。他在云道数字教育推行“三不原则”，尽力确保教育的纯粹性与学员的隐私。此外，他与国际团队合作，重构课程体系，以适应新兴市场需求，推动财商教育的全球化。

刘涛瑞的“趣”体现在他将专业知识转化为易懂的生活语言，吸引了大量学员。他在演讲中以幽默的方式解读复杂的金融概念，帮助学员快速掌握实战技能。他研发的云道AI智能看盘系统以其高留存率，证明了其教学方法的有效性，且广受好评。

在选拔人才方面，刘涛瑞强调德才兼备，拒绝与不良企业合作，以维护教育的纯净。他的教学理念注重实用性，确保学员在真实市场中也能取得成功。目前，他正计划在东南亚建立教育中心，以推动财商知识的普及，致力于让普通人更好地应对金融风险。

🏷️ #财商教育 #金融创新 #信任重建 #实战技能 #道德标准

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📰 湖南商务职业技术学院汤文思、刘宇蔚 | 加快培养“数字技术+财经”复合型人才

随着数字经济的发展，企业对复合型财会人才的需求日益增加。高职院校财会专业需加快课程体系重构，紧密对接行业数字化需求，优化课程结构，融入人工智能、大数据等新兴课程，以培养适应数字化转型的人才。同时，重视财务数据安全，增设相关技能课程，以应对新形势下的挑战。

此外，师资队伍的建设也至关重要。高职院校应培养具备实践经验的“双师”型教师，通过产业导师驻校和教师入企实践，提升教学质量。教师应深入参与企业真实项目，将实践经验转化为教学案例，推动学生在真实环境中学习和应用财务知识。

最后，实践平台的升级是实现数智化人才培养目标的关键。高职院校需建设高水平实训基地，搭建教育云平台，提供丰富的实战机会。通过与企业合作，构建真实的财务分析案例库，强化学生的业财融合能力，以适应未来的职业挑战。

🏷️ #数字经济 #复合型人才 #财务管理 #课程重构 #师资队伍

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📰 第十六届ACCA全国教育论坛在广州举办——中国新闻网·广东

第十六届ACCA全国教育论坛于广州举办，聚焦财会人才培养与行业发展。与会嘉宾探讨了ACCA专业资格、AI与可持续发展、雇主人才需求等议题，分享了先进的实践经验。ACCA市场关系执行总监卢曦强调，大湾区是中国商业战略的核心，ACCA将加大资源投入，支持区域经济高质量发展。

ACCA与广东金融学院的合作已持续十年，双方共同培养了大量具备国际视野的财会人才。卢曦表示，ACCA将构建“教育-认证-就业”一体化生态体系，聚焦人才培养与市场需求的对接。广东金融学院党委副书记刘春阳指出，数字经济时代传统会计模式正在被数字技术替代，学院将推动人才培养与产业需求的精准对接。

ACCA今年对专业资格进行了全面革新，确保考试大纲与行业发展要求相符。财会行业正经历变革，财会人员的角色从数字记录者转变为可持续发展的推动者，雇主对复合型人才的需求不断上升，特别是在可持续发展和数据科学等新兴领域。

🏷️ #ACCA #财会人才 #数字经济 #教育合作 #行业变革

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📰 本轮行情市场成熟度不断提升！中泰证券胡增永：买方投顾是财富管理未来十年核心战略方向

中泰证券首席财富官胡增永在专访中分析了2024年“9·24”金融政策实施后中国资本市场的变化。他指出，市场正经历从“投机市”向“价值市”的转变，年轻投资者和多元化投资趋势明显，投资者关注上市公司内在价值与长期回报，推动券商财富管理业务向“买方投顾”模式转型。

胡增永强调，当前财富管理行业正面临深刻变革，特别是年轻投资者的比例显著上升，促使券商回归本源，集中于客户资产配置。中泰证券致力于构建“投顾服务+线上生态+产品图谱”的多层体系，以满足日益多元的客户需求。同时，数字化转型成为行业发展的关键，旨在提升服务效率和客户体验。

此外，胡增永建议政策上将场内ETF纳入基金投顾配置范围，以提高投资效率，并推动券商证券投顾与基金投顾业务的转型与规范。他呼吁建立健全的非法证券活动处置机制，促进投资者教育和咨询服务的健康发展，构建良好的行业竞争生态。

🏷️ #资本市场 #财富管理 #年轻投资者 #数字化转型 #ETF投资

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📰 本轮行情市场成熟度不断提升！中泰证券胡增永：买方投顾是财富管理未来十年核心战略方向

近日，中泰证券首席财富官胡增永在接受采访时指出，自2024年“9·24”金融政策实施以来，中国资本市场在投资生态和券商财富管理方面发生了显著变化。市场逐步从“投机市”转向“价值市”，新投资者呈现出年轻化和多元化的趋势，关注上市公司的内在价值和长期回报，投资行为更加理性和分散。

胡增永强调，券商财富管理业务正朝着“买方投顾”模式转型，要求加强投资端能力建设，以满足日益增长的客户需求。新入市的年轻投资者对专业服务的付费意愿增强，推动财富管理回归以客户资产配置为中心的方向。同时，数字化转型成为提升服务效率的关键，旨在通过AI和数字技术改善投资顾问的服务质量。

此外，胡增永建议政府在ETF市场中推广场内交易，并推动券商投顾业务的转型以适应市场变化。他认为，建立健全的合规机制和投资者教育体系，有助于提升行业整体竞争力，促进资本市场的健康发展。中泰证券也在积极探索构建ETF生态圈，以满足新兴市场趋势。

🏷️ #资本市场 #财富管理 #ETF #数字化转型 #年轻投资者

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📰 AI赋能 打造数字商业人才培养新模式

近年来，广东财贸职业学院致力于构建数字商业人才培养生态，积极探索财经商贸数智人才的创新模式。学校在人才培养目标上，从传统金融转向培养掌握数字技术与金融业务的复合型人才，课程内容也更加注重金融科技与绿色金融等前沿领域。同时，教学模式强调实践能力与创新思维，推动数字化课程资源建设，形成了以“粤港澳数字财经产教融合创新平台”为核心的多层次教学体系。

学校通过整合校企资源，构建产教融合生态，与龙头企业联合形成强大的合作网络。2023年，学校与260家企业组建了粤港澳数字商业产教融合共同体，推动“开设共同体网站、创办研究刊物”等机制，促进深度的产教融合。学校还与知名企业共同开发课程和实训项目，实现学生的高质量就业，体现了科技与教育的深度融合。

为全面推进数字化转型，学校建设了智慧校园平台，接入多个AI助手，为师生提供个性化服务。同时，学校与阿里云合作，推进AI大模型的应用，构建安全高效的智能教育体系。通过全域数字化战略，学校实现了人才培养的系统化与数智赋能，帮助学生从“能就业”到“就好业”的跨越。

🏷️ #数字化转型 #产教融合 #智能教育 #财经商贸 #复合型人才

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📰 财富管理服务表现亮眼，平安证券荣获中国证券业财富经纪商君鼎奖四大奖项

平安证券在2025中国证券业财富经纪君鼎奖评选中表现突出，荣获四项重要奖项，包括财富服务品牌君鼎奖和APP先锋君鼎奖。这些奖项标志着业界对平安证券在财富管理领域综合能力的认可。

平安证券致力于构建“有温度的证券平台服务商”，通过精准识别客户需求，优化产品与服务，满足不同类型客户的多元化投资需求。在投顾服务、基金投顾和高净值客户服务方面，平安证券均表现出色，展现出其在财富管理的专业实力。

在数字化转型方面，平安证券利用技术创新提升服务体验，增强客户粘性，积极推广智能交易工具，并优化APP运营来满足用户的多样化需求。通过一系列有效的投资者教育活动，平安证券不断强化客户信任，并致力于推动证券行业的高质量发展。

🏷️ #财富管理 #君鼎奖 #客户需求 #数字化转型 #投资者教育

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📰 中泰证券上半年净利润同比增长77.26% 多项业务表现亮眼

中泰证券在2025年上半年取得了显著的业绩增长，实现营业收入52.57亿元，利润总额10.05亿元，分别同比增长113.14%与77.26%。主要业务收入方面，财富管理、投资、资产管理与信用业务均有不同程度的增长，其中财富管理业务的营业收入达到19.69亿元，投资业务也有强劲表现，营业收入增长达40.10%。

公司在财富管理方面继续扩展，新增开户82.88万户，客户资产管理总额达到1.41万亿元。同时，中泰证券通过数字化手段提升客户服务质量，推出多渠道的数字化综合服务平台，报告期末其APP在券商领域排名第11位。

此外，中泰证券还注重风险管理与投资者教育，确保融资融券业务的稳健运行。为了回馈股东，公司实施现金分红及股份回购，积极履行社会责任，推动乡村振兴等公益活动。这些举措不仅提升了公司发展质量，也增强了股东回报。

🏷️ #中泰证券 #业绩增长 #财富管理 #数字化服务 #社会责任

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