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📰 梯队分化下中小商业银行代理理财能力提升路径探析_中国电子银行网
在“净值化、规范化、专业化”新阶段，城商行理财代销呈现梯队分化态势。头部机构借助理财子公司与母行渠道资源，代销规模突破3500亿元，选品能力进入全国前十，核心竞争力源于研发能力与深度协同。区域经济实力成为分化关键，浙江、江苏等地头部城商行依托本土资源形成高效闭环。
中小城商行面临三大瓶颈：缺乏理财子公司导致研发能力薄弱，数字化投入不足制约服务效能，产品结构单一难以满足多元客群。外部依赖较重、智能投顾覆盖率偏低、风控与合规效率仍需提升，代理理财水平提升空间被抑制。
提升路径包括构建差异化产品矩阵、推进智能服务升级与人才突围。以区域产业为基础，联合券商基金与地方国企开发特色理财产品，建立基础货架+定制专区并实现精准推送；通过AI双录质检与客户旅程地图提升效率与体验。江苏头部城商行的“铁三角”经验显示，母行渠道、理财子公司与科技公司协同可以实现本地化资产整合、稳定收益与快速成长，中小银行可借鉴并通过区域合作补齐短板。
🏷️ #城商行 #理财代销 #梯队分化 #金融科技 #本地化
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📰 梯队分化下中小商业银行代理理财能力提升路径探析_中国电子银行网
在“净值化、规范化、专业化”新阶段，城商行理财代销呈现梯队分化态势。头部机构借助理财子公司与母行渠道资源，代销规模突破3500亿元，选品能力进入全国前十，核心竞争力源于研发能力与深度协同。区域经济实力成为分化关键，浙江、江苏等地头部城商行依托本土资源形成高效闭环。
中小城商行面临三大瓶颈：缺乏理财子公司导致研发能力薄弱，数字化投入不足制约服务效能，产品结构单一难以满足多元客群。外部依赖较重、智能投顾覆盖率偏低、风控与合规效率仍需提升，代理理财水平提升空间被抑制。
提升路径包括构建差异化产品矩阵、推进智能服务升级与人才突围。以区域产业为基础，联合券商基金与地方国企开发特色理财产品，建立基础货架+定制专区并实现精准推送；通过AI双录质检与客户旅程地图提升效率与体验。江苏头部城商行的“铁三角”经验显示，母行渠道、理财子公司与科技公司协同可以实现本地化资产整合、稳定收益与快速成长，中小银行可借鉴并通过区域合作补齐短板。
🏷️ #城商行 #理财代销 #梯队分化 #金融科技 #本地化
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📰 工银瑞信：加速新质生产力培育，开启数智化转型新篇章-公司动态-证券市场周刊
2025年，金融科技成为资管行业核心驱动力。工银瑞信将AI、大数据与云计算嵌入投资研究、风险管理与基金运营，形成行业标杆应用。数据治理、网络安全等领域成效显著，且通过TMMi4级认证，展现出科技实力与风控水平。
展望2026及十四五开局，工银瑞信将以MIRRORS3.0为核心架构，推动系统自主可控；聚焦AI+与数据要素×，配置算力、引入开源模型，形成私域知识服务，提升场景落地与效能。并推进治理，建设数智化队伍与生态协作，打造懂金融与前沿技术的复合型人才，推动数字化转型的深层变革。风险提示：基金投资需谨慎，请阅读基金合同及招募说明书等文件。
🏷️ #金融科技 #工银瑞信 #数据治理 #人工智能
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📰 工银瑞信：加速新质生产力培育，开启数智化转型新篇章-公司动态-证券市场周刊
2025年，金融科技成为资管行业核心驱动力。工银瑞信将AI、大数据与云计算嵌入投资研究、风险管理与基金运营，形成行业标杆应用。数据治理、网络安全等领域成效显著，且通过TMMi4级认证，展现出科技实力与风控水平。
展望2026及十四五开局，工银瑞信将以MIRRORS3.0为核心架构，推动系统自主可控；聚焦AI+与数据要素×，配置算力、引入开源模型，形成私域知识服务，提升场景落地与效能。并推进治理，建设数智化队伍与生态协作，打造懂金融与前沿技术的复合型人才，推动数字化转型的深层变革。风险提示：基金投资需谨慎，请阅读基金合同及招募说明书等文件。
🏷️ #金融科技 #工银瑞信 #数据治理 #人工智能
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📰 积极践行央企社会责任——联通支付荣获2025年第十五届公益节15年公益特别致敬大奖-人民政协网
1月22日至23日，公益节暨2025 ESG影响力年会在北京举行。联通支付凭借在绿色低碳与数字普惠领域的持续实践，荣获本届公益节“15年公益特别致敬大奖”。本次活动以“15年，共益新篇章”为主题，聚焦公益创新与责任建设的成果。作为中国联通旗下的第三方支付平台，联通支付坚持党建引领发展，将安全合规与社会责任融入经营。
在数字技术赋能公共服务方面，联通支付通过支付平台建设、金融科技应用及信息系统运营，探索碳普惠与绿色金融的落地路径，推动碳管理理念与数字工具融合。相关成果入选国资委绿色低碳案例、工信部典型应用等并获多项奖项与提名，体现行业对其责任实践的认可。未来将继续在合规、安全前提下，深化绿色发展、数字普惠与公共服务融合，完善责任体系，促进高质量发展。
🏷️ #绿色低碳 #数字普惠 #金融科技 #企业责任
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📰 积极践行央企社会责任——联通支付荣获2025年第十五届公益节15年公益特别致敬大奖-人民政协网
1月22日至23日，公益节暨2025 ESG影响力年会在北京举行。联通支付凭借在绿色低碳与数字普惠领域的持续实践，荣获本届公益节“15年公益特别致敬大奖”。本次活动以“15年，共益新篇章”为主题，聚焦公益创新与责任建设的成果。作为中国联通旗下的第三方支付平台，联通支付坚持党建引领发展，将安全合规与社会责任融入经营。
在数字技术赋能公共服务方面，联通支付通过支付平台建设、金融科技应用及信息系统运营，探索碳普惠与绿色金融的落地路径，推动碳管理理念与数字工具融合。相关成果入选国资委绿色低碳案例、工信部典型应用等并获多项奖项与提名，体现行业对其责任实践的认可。未来将继续在合规、安全前提下，深化绿色发展、数字普惠与公共服务融合，完善责任体系，促进高质量发展。
🏷️ #绿色低碳 #数字普惠 #金融科技 #企业责任
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📰 聚焦AI安全治理，维信金科获颁《云上智能体安全发展研究报告》参编单位证书_中国报业网
本次由中国互联网协会主办、中国信通院承办的人工智能与安全论坛在北京举行，聚焦AI安全治理趋势，汇聚多位行业专家，深入交流前沿研究与落地实践。会上正式发布的云上智能体安全发展研究报告成为核心亮点，维信金科凭借在金融科技领域的安全积累与行业洞察受邀参编并获官方证书，彰显其在云上智能体安全领域的技术实力与应用贡献。
报告围绕云上智能体的顶层设计、标准体系、产业格局与核心技术路径展开梳理，精准研判重点行业落地场景的安全风险特征，提出全维度、多层次的防护框架，为行业治理、企业部署与技术创新提供重要决策指引，推动数字经济的安全可信发展。
在实践层面，维信金科构建以“守护用户隐私”为核心的金融科技场景安全防护体系，先后成立信息安全管理委员会、打造全流程保护方案并积累可复用案例，成为报告中的优秀实践典型。未来将持续深化技术创新与行业生态协作，提升治理水平，推动云上智能体安全在更多场景落地。
🏷️ #云上智能体 #金融科技 #安全治理 #报告发布
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📰 聚焦AI安全治理，维信金科获颁《云上智能体安全发展研究报告》参编单位证书_中国报业网
本次由中国互联网协会主办、中国信通院承办的人工智能与安全论坛在北京举行，聚焦AI安全治理趋势，汇聚多位行业专家，深入交流前沿研究与落地实践。会上正式发布的云上智能体安全发展研究报告成为核心亮点，维信金科凭借在金融科技领域的安全积累与行业洞察受邀参编并获官方证书，彰显其在云上智能体安全领域的技术实力与应用贡献。
报告围绕云上智能体的顶层设计、标准体系、产业格局与核心技术路径展开梳理，精准研判重点行业落地场景的安全风险特征，提出全维度、多层次的防护框架，为行业治理、企业部署与技术创新提供重要决策指引，推动数字经济的安全可信发展。
在实践层面，维信金科构建以“守护用户隐私”为核心的金融科技场景安全防护体系，先后成立信息安全管理委员会、打造全流程保护方案并积累可复用案例，成为报告中的优秀实践典型。未来将持续深化技术创新与行业生态协作，提升治理水平，推动云上智能体安全在更多场景落地。
🏷️ #云上智能体 #金融科技 #安全治理 #报告发布
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📰 “金松奖”申报速递！这些银行、支付机构、金融科技企业参与-移动支付网
2025年度第十二届“金松奖”金融科技行业评选正在火热接收申报。银行业机构与支付机构如中国银行、邮储、兴业、华夏、北京银行等，以及易宝支付、汇聚支付、宝付、合利宝等企业，均已提交申报。并聚焦技术创新性与赋能效果。
奖项设置分为企业类与方案/案例类两大类，后者设七个细分奖项，覆盖数字金融、支付智能化、跨境场景、数字人民币、AI+金融、合规科技、区块链等热点领域，并强调实际应用与创新点的落地性。在评审中注重落地效果与行业影响。
评选维度聚焦技术创新、业务赋能、风险控制与数据安全、市场影响力等要素。评审委员部分由组委会定向邀请，亦向具备五年以上行业经验的专业人士开放申请，申请需经组委会确认，点击申请成为评委。欢迎积极参与并关注评选进展。
🏷️ #金松奖 #金融科技 #申报 #评选
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📰 “金松奖”申报速递！这些银行、支付机构、金融科技企业参与-移动支付网
2025年度第十二届“金松奖”金融科技行业评选正在火热接收申报。银行业机构与支付机构如中国银行、邮储、兴业、华夏、北京银行等，以及易宝支付、汇聚支付、宝付、合利宝等企业，均已提交申报。并聚焦技术创新性与赋能效果。
奖项设置分为企业类与方案/案例类两大类，后者设七个细分奖项，覆盖数字金融、支付智能化、跨境场景、数字人民币、AI+金融、合规科技、区块链等热点领域，并强调实际应用与创新点的落地性。在评审中注重落地效果与行业影响。
评选维度聚焦技术创新、业务赋能、风险控制与数据安全、市场影响力等要素。评审委员部分由组委会定向邀请，亦向具备五年以上行业经验的专业人士开放申请，申请需经组委会确认，点击申请成为评委。欢迎积极参与并关注评选进展。
🏷️ #金松奖 #金融科技 #申报 #评选
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📰 香港财库局：香港展现国际金融中心强劲活力
1月26日，在香港举行的亚洲金融论坛数智金融分论坛上，香港特区政府官员表示，香港作为全球领先的国际金融中心，展现出强劲韧性与独特优势。最新全球金融中心指数显示，香港位列全球第三、亚太第一，金融科技领域更居世界首位。2025年香港IPO募资额达285亿美元，较上年增长225%，日均成交额近2500亿港元，体现市场流动性与广阔市域，巩固国际资本融通枢纽地位。
在金融创新与监管方面，香港持续推进代币化绿色债券与数字货币应用，结算采用数字人民币与数字港元；虚拟资产监管日趋完善，已发牌11家平台，稳定币条例建立发牌制度。人工智能金融应用方面，政府发布合规指引，银行生成式AI试点在风险可控前提下开展，推动创新与风险防控并重。
🏷️ #香港金融中心 #金融科技 #稳定币条例 #虚拟资产监管
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📰 香港财库局：香港展现国际金融中心强劲活力
1月26日，在香港举行的亚洲金融论坛数智金融分论坛上，香港特区政府官员表示，香港作为全球领先的国际金融中心，展现出强劲韧性与独特优势。最新全球金融中心指数显示，香港位列全球第三、亚太第一，金融科技领域更居世界首位。2025年香港IPO募资额达285亿美元，较上年增长225%，日均成交额近2500亿港元，体现市场流动性与广阔市域，巩固国际资本融通枢纽地位。
在金融创新与监管方面，香港持续推进代币化绿色债券与数字货币应用，结算采用数字人民币与数字港元；虚拟资产监管日趋完善，已发牌11家平台，稳定币条例建立发牌制度。人工智能金融应用方面，政府发布合规指引，银行生成式AI试点在风险可控前提下开展，推动创新与风险防控并重。
🏷️ #香港金融中心 #金融科技 #稳定币条例 #虚拟资产监管
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📰 陆金所控股连续十年入选毕马威中国金融科技企业双50榜单
本次发布的2025领先金融科技50企业榜单中，陆金所控股再次荣登榜首并获“十年深耕 卓越坚守”成就奖。陆金所以“AI in all”推进小微融资智能化，围绕算力、数据、算法、场景四要素重塑服务链，推出“行云”全流程AI视频贷款。截至2025年9月30日，累计服务2850万客户，95%的小微客户可在1.3小时内获贷。
五智AI框架驱动智能化底座建设，覆盖智能营销、智能服务、智能运营、智能管理与智能经营。云帆实现远程融资闭环，智能客服3.0提升解决率，智盾实现材料解析与风险预警，AI动态防御体系保障信息安全。未来将持续扩展端到端智能应用，推动金融服务与数字化深度融合。
🏷️ #陆金所控股 #金融科技 #智能化 #云帆
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📰 陆金所控股连续十年入选毕马威中国金融科技企业双50榜单
本次发布的2025领先金融科技50企业榜单中，陆金所控股再次荣登榜首并获“十年深耕 卓越坚守”成就奖。陆金所以“AI in all”推进小微融资智能化，围绕算力、数据、算法、场景四要素重塑服务链，推出“行云”全流程AI视频贷款。截至2025年9月30日，累计服务2850万客户，95%的小微客户可在1.3小时内获贷。
五智AI框架驱动智能化底座建设，覆盖智能营销、智能服务、智能运营、智能管理与智能经营。云帆实现远程融资闭环，智能客服3.0提升解决率，智盾实现材料解析与风险预警，AI动态防御体系保障信息安全。未来将持续扩展端到端智能应用，推动金融服务与数字化深度融合。
🏷️ #陆金所控股 #金融科技 #智能化 #云帆
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📰 工行软件开发中心：金融科技赋能智慧文旅新生态数字化转型-移动支付网
在国家十四五文化和旅游发展规划指引下，工行软件开发中心以数字化转型为主线，打造智慧文旅数字生态服务平台。平台以会员体系为核心，整合票务、餐饮、酒店、零售、停车等场景，构建全域数字化服务矩阵，覆盖滑雪场、乐园、演艺场馆等多元文旅体量，提升黏性与竞争力，并提升效率。
平台深度融合物联网、AI、云计算与5G等前沿技术，面向景区提供数字化建设与智慧运营。通过多渠道接入、智能闸机与身份验证升级，提升通行效率，打破数据孤岛，形成游客画像与驾驶舱等智能服务。未来将推动元宇宙沉浸体验与跨区域协同。
🏷️ #智慧文旅 #金融科技 #数字化 #元宇宙
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📰 工行软件开发中心：金融科技赋能智慧文旅新生态数字化转型-移动支付网
在国家十四五文化和旅游发展规划指引下，工行软件开发中心以数字化转型为主线，打造智慧文旅数字生态服务平台。平台以会员体系为核心，整合票务、餐饮、酒店、零售、停车等场景，构建全域数字化服务矩阵，覆盖滑雪场、乐园、演艺场馆等多元文旅体量，提升黏性与竞争力，并提升效率。
平台深度融合物联网、AI、云计算与5G等前沿技术，面向景区提供数字化建设与智慧运营。通过多渠道接入、智能闸机与身份验证升级，提升通行效率，打破数据孤岛，形成游客画像与驾驶舱等智能服务。未来将推动元宇宙沉浸体验与跨区域协同。
🏷️ #智慧文旅 #金融科技 #数字化 #元宇宙
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📰 战略坚定 多维发力 创新品牌 ——华西证券买方财富管理转型竞争力提升观察
华西证券自2011年起推动财富管理转型，打造“华彩人生”服务体系与168计划，完成从1.0到2.0的初步升级，逐步确立零售财富管理的核心地位。2016年互联网基因落地，线上线下联动推动二次创业，2021年获批基金投顾试点，开启向买方投顾的转型征程。进入再转型阶段，华西证券提出六条线路图推动资源整合、投顾扩张与线上线下协同，并以数字化管理、客户画像与AI中枢为核心，打造“研、投、顾”一体化的财富管理体系。通过集约化运营、3+1内容服务矩阵与S-SPACE数字员工，零售与资管协同不断深化，初步实现效益与规模的双提升。
🏷️ #财富管理 #买方投顾 #数字化 #协同 #金融科技
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📰 战略坚定 多维发力 创新品牌 ——华西证券买方财富管理转型竞争力提升观察
华西证券自2011年起推动财富管理转型，打造“华彩人生”服务体系与168计划，完成从1.0到2.0的初步升级，逐步确立零售财富管理的核心地位。2016年互联网基因落地，线上线下联动推动二次创业，2021年获批基金投顾试点，开启向买方投顾的转型征程。进入再转型阶段，华西证券提出六条线路图推动资源整合、投顾扩张与线上线下协同，并以数字化管理、客户画像与AI中枢为核心，打造“研、投、顾”一体化的财富管理体系。通过集约化运营、3+1内容服务矩阵与S-SPACE数字员工，零售与资管协同不断深化，初步实现效益与规模的双提升。
🏷️ #财富管理 #买方投顾 #数字化 #协同 #金融科技
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📰 财闻网
2026年1月16日，国元证券上海浦东分公司“四周年庆典暨乔迁典礼”在浦东新区东方路裕安大厦新办公区盛大启幕，主题为“智启新程，融创未来”，展示四年深耕成就与升级发展方向，现场嘉宾云集，政府代表及核心客户与合作伙伴见证。
国元证券执委会委员、副总裁梁化彬发表讲话，解读开放协同金融生态战略，强调以“人工智能+”为核心，推动场景驱动创新，开放业务场景并共享数据资源，推动买方投顾与线上服务体系建设，打造科技+金融的创新生态闭环。
上海浦东分公司总经理沈振亚对到场嘉宾表示欢迎与感谢，回顾四年创业历程，表示新址将成为线上化财富管理的标杆，致力于数字化运营与数据驱动的金融科技融合，未来以浦东为辐射中心，推动全国发展。
🏷️ #浦东 #数字化 #金融科技 #场景创新
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📰 财闻网
2026年1月16日，国元证券上海浦东分公司“四周年庆典暨乔迁典礼”在浦东新区东方路裕安大厦新办公区盛大启幕，主题为“智启新程，融创未来”，展示四年深耕成就与升级发展方向，现场嘉宾云集，政府代表及核心客户与合作伙伴见证。
国元证券执委会委员、副总裁梁化彬发表讲话，解读开放协同金融生态战略，强调以“人工智能+”为核心，推动场景驱动创新，开放业务场景并共享数据资源，推动买方投顾与线上服务体系建设，打造科技+金融的创新生态闭环。
上海浦东分公司总经理沈振亚对到场嘉宾表示欢迎与感谢，回顾四年创业历程，表示新址将成为线上化财富管理的标杆，致力于数字化运营与数据驱动的金融科技融合，未来以浦东为辐射中心，推动全国发展。
🏷️ #浦东 #数字化 #金融科技 #场景创新
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📰 中国新闻网贵州新闻
本次调研聚焦三资管理提质增效，湄潭农商银行以数字化手段助力乡村振兴。调研走访核桃坝村与陶仪村，实地观摩村集体报账全流程，了解报账便利性与安全性，核查资产建账效能。为解决监管痛点，银行将对接技术方，推动政府监管与村级支付双提升，力求实现镇管村用的全流程监督。
同日，肖秀娟陪同走访贵州省农村资源资产权益交易中心，双方依托平台实现县域资产信息录入与高效推介，搭建黔货出山渠道，以金融科技赋能乡村振兴。截至1月16日，湄潭县121个村集体合作社已启用账本，线上报账1.5万笔、资金支付1.42万笔，实名认证1.89万，导入人口41.6万。下一步将完善平台三资录入管理，确保报账规范、资产录入便捷，打通村级服务的“最后一公里”。
🏷️ #数字化治理 #三资管理 #乡村振兴 #金融科技
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📰 中国新闻网贵州新闻
本次调研聚焦三资管理提质增效，湄潭农商银行以数字化手段助力乡村振兴。调研走访核桃坝村与陶仪村，实地观摩村集体报账全流程，了解报账便利性与安全性，核查资产建账效能。为解决监管痛点，银行将对接技术方，推动政府监管与村级支付双提升，力求实现镇管村用的全流程监督。
同日，肖秀娟陪同走访贵州省农村资源资产权益交易中心，双方依托平台实现县域资产信息录入与高效推介，搭建黔货出山渠道，以金融科技赋能乡村振兴。截至1月16日，湄潭县121个村集体合作社已启用账本，线上报账1.5万笔、资金支付1.42万笔，实名认证1.89万，导入人口41.6万。下一步将完善平台三资录入管理，确保报账规范、资产录入便捷，打通村级服务的“最后一公里”。
🏷️ #数字化治理 #三资管理 #乡村振兴 #金融科技
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📰 银行财富管理架构变阵 抢滩300万亿居民资产
在财富管理市场不断升温的背景下，银行业正通过整合财富管理部门加速战略转型。目前我国居民可投资资产总额将达到300万亿元，显示出巨大的财富管理需求。这一变化促使多家银行设立和调整财富管理部门，尤其是国有大行如交行和邮储银行在这一领域积极布局，以提升自身的竞争力。2025年初，不少银行已形成了以财富管理为核心的战略模式，整合资源来满足日益变化的客户需求。
银行对财富管理的整合传递出三个重要信号：一是应对净息差收窄的战略转型，二是对居民财富管理需求的主动响应，三是顺应监管政策的要求。多个银行通过设立财富管理部等方式，强化养老理财、财富传承等多元化服务，推动组织架构重塑，转向客户驱动。各银行在这一过程中表现出不同的资源配置和发展方向，形成了明显的市场梯队。
未来的财富管理竞争将不仅限于组织架构调整，服务模式、金融科技的应用以及综合金融生态的形成将成为关键。银行的财富管理部门不仅要提供传统的产品服务，更需打造以客户为中心的综合顾问模式。技术的引入将推动服务的个性化与高效化，使财富管理的门槛降低，整体提升客户体验与满意度。这种多元化、系统化的战略将引导银行在新市场环境中实现可持续增长。
🏷️ #财富管理 #标准称谓 #服务模式 #金融科技 #市场格局
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📰 银行财富管理架构变阵 抢滩300万亿居民资产
在财富管理市场不断升温的背景下，银行业正通过整合财富管理部门加速战略转型。目前我国居民可投资资产总额将达到300万亿元，显示出巨大的财富管理需求。这一变化促使多家银行设立和调整财富管理部门，尤其是国有大行如交行和邮储银行在这一领域积极布局，以提升自身的竞争力。2025年初，不少银行已形成了以财富管理为核心的战略模式，整合资源来满足日益变化的客户需求。
银行对财富管理的整合传递出三个重要信号：一是应对净息差收窄的战略转型，二是对居民财富管理需求的主动响应，三是顺应监管政策的要求。多个银行通过设立财富管理部等方式，强化养老理财、财富传承等多元化服务，推动组织架构重塑，转向客户驱动。各银行在这一过程中表现出不同的资源配置和发展方向，形成了明显的市场梯队。
未来的财富管理竞争将不仅限于组织架构调整，服务模式、金融科技的应用以及综合金融生态的形成将成为关键。银行的财富管理部门不仅要提供传统的产品服务，更需打造以客户为中心的综合顾问模式。技术的引入将推动服务的个性化与高效化，使财富管理的门槛降低，整体提升客户体验与满意度。这种多元化、系统化的战略将引导银行在新市场环境中实现可持续增长。
🏷️ #财富管理 #标准称谓 #服务模式 #金融科技 #市场格局
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📰 银行财富管理架构变阵，抢滩300万亿居民资产 - 21经济网
随着财富管理市场的升温，银行业纷纷整合财富管理部门，加速战略升级，以抢占这一巨大的市场潜力。根据中信金控的报告，我国截至2025年6月的居民可投资资产预计将突破300万亿元，而资产管理总规模约为170万亿元，表明尚有大量资产未被有效管理。银行的变革步伐加快，从国有大行到地方城商行，均在通过组织架构重塑来提升财富管理战略。
在2025年，交通银行、邮储银行等多家大行设立了专门的财富管理部，强化金融特色和客户服务能力。这一举措被市场看作是深化财富管理战略、推进数字化转型的重要步骤。各大银行在财富管理的布局上各有侧重，许多上市银行已调整相关业务部门，以适应客户需求的变化和监管的要求，推动银行从增量竞争转向存量客户的深度经营。
未来，财富管理的竞争将主要体现在服务、科技与生态构建上。银行需从单纯的产品销售转向以客户为中心的服务模式。同时，金融科技的应用也将成为提升服务深度与广度的关键。各行将通过整合资源，打造开放的产品货架，以为客户提供一站式的综合金融服务，增强市场竞争力。
🏷️ #财富管理 #银行业 #战略升级 #客户服务 #金融科技
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📰 银行财富管理架构变阵，抢滩300万亿居民资产 - 21经济网
随着财富管理市场的升温，银行业纷纷整合财富管理部门，加速战略升级，以抢占这一巨大的市场潜力。根据中信金控的报告，我国截至2025年6月的居民可投资资产预计将突破300万亿元，而资产管理总规模约为170万亿元，表明尚有大量资产未被有效管理。银行的变革步伐加快，从国有大行到地方城商行，均在通过组织架构重塑来提升财富管理战略。
在2025年，交通银行、邮储银行等多家大行设立了专门的财富管理部，强化金融特色和客户服务能力。这一举措被市场看作是深化财富管理战略、推进数字化转型的重要步骤。各大银行在财富管理的布局上各有侧重，许多上市银行已调整相关业务部门，以适应客户需求的变化和监管的要求，推动银行从增量竞争转向存量客户的深度经营。
未来，财富管理的竞争将主要体现在服务、科技与生态构建上。银行需从单纯的产品销售转向以客户为中心的服务模式。同时，金融科技的应用也将成为提升服务深度与广度的关键。各行将通过整合资源，打造开放的产品货架，以为客户提供一站式的综合金融服务，增强市场竞争力。
🏷️ #财富管理 #银行业 #战略升级 #客户服务 #金融科技
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📰 宁波银行数字人力3.0入选金融时报社金融力量案例
近日，金融时报社主办的2025年度金龙·金融力量案例入选结果揭晓，宁波银行的数字人力3.0平台成功入选。该平台旨在顺应企业人力资源数字化发展趋势，为各类企业提供一体化管理解决方案，满足高管、人力、财务及员工等不同角色的数字化需求。数字人力3.0不仅是企业数字化管理的基础系统，更是人力资源运作和管理的核心。
在功能场景上，数字人力3.0为企业提供“6865”服务方案，依托开放平台和低代码PaaS平台，助力企业实现人力、财务与业务的一体化转型。同时，宁波银行的数据中心采用领先的两地三中心部署方式，确保系统的安全与合规，内置完善的权限管理、操作日志审计与数据加密机制，保障企业的数字化管理基础安全可靠。
截至2025年11月，数字人力已服务近2000家企业，成为功能最齐全、系统最开放的数字化管理平台之一。此次入选金龙·金融力量案例，标志着行业对宁波银行数字人力3.0的认可，未来，宁波银行将继续深耕金融科技，提升平台能力，为企业数字化转型提供更优质的服务，推动实体经济的发展。
🏷️ #数字人力 #金融科技 #企业转型 #安全合规 #管理效率
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📰 宁波银行数字人力3.0入选金融时报社金融力量案例
近日，金融时报社主办的2025年度金龙·金融力量案例入选结果揭晓，宁波银行的数字人力3.0平台成功入选。该平台旨在顺应企业人力资源数字化发展趋势，为各类企业提供一体化管理解决方案，满足高管、人力、财务及员工等不同角色的数字化需求。数字人力3.0不仅是企业数字化管理的基础系统，更是人力资源运作和管理的核心。
在功能场景上，数字人力3.0为企业提供“6865”服务方案，依托开放平台和低代码PaaS平台，助力企业实现人力、财务与业务的一体化转型。同时，宁波银行的数据中心采用领先的两地三中心部署方式，确保系统的安全与合规，内置完善的权限管理、操作日志审计与数据加密机制，保障企业的数字化管理基础安全可靠。
截至2025年11月，数字人力已服务近2000家企业，成为功能最齐全、系统最开放的数字化管理平台之一。此次入选金龙·金融力量案例，标志着行业对宁波银行数字人力3.0的认可，未来，宁波银行将继续深耕金融科技，提升平台能力，为企业数字化转型提供更优质的服务，推动实体经济的发展。
🏷️ #数字人力 #金融科技 #企业转型 #安全合规 #管理效率
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📰 上榜！数字金融实力获肯定
2025年度毕马威中国“金融科技企业双50榜单”发布，江苏金服数字有限公司成功上榜。毕马威自2016年起致力于金融科技企业的评选，以其权威性和行业洞察力，成为行业风向标。江苏金服作为全国唯一数字人民币集成服务商，凭借在数字人民币应用、AI+金融融合及数字金融生态建设上的技术优势，跻身“支付科技”类榜单。
江苏金服近年来专注于数字人民币试点，推出多款定制化硬钱包，升级了数字人民币预付卡资金监管平台，提升了安全性和便捷性。在企业端，建设了贸易金融服务平台，为跨境贸易和投资企业提供多种数字货币结算服务，助力企业国际化发展。同时，江苏金服还发展了数字人民币培训标准，并启动了智慧人防应用项目，以提升监管效率。
相城区在数字金融产业方面的布局也不容忽视，已吸引近500家数字金融企业落户，包括中银金科等。区政府与中国银行合作，加强服务和技术创新，推动产业升级。相城区持续夯实基础，拓宽应用场景，致力于打造数字金融产业的高地，推动区域经济发展。
🏷️ #金融科技 #江苏金服 #数字人民币 #相城区 #产业创新
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📰 上榜！数字金融实力获肯定
2025年度毕马威中国“金融科技企业双50榜单”发布，江苏金服数字有限公司成功上榜。毕马威自2016年起致力于金融科技企业的评选，以其权威性和行业洞察力，成为行业风向标。江苏金服作为全国唯一数字人民币集成服务商，凭借在数字人民币应用、AI+金融融合及数字金融生态建设上的技术优势，跻身“支付科技”类榜单。
江苏金服近年来专注于数字人民币试点，推出多款定制化硬钱包，升级了数字人民币预付卡资金监管平台，提升了安全性和便捷性。在企业端，建设了贸易金融服务平台，为跨境贸易和投资企业提供多种数字货币结算服务，助力企业国际化发展。同时，江苏金服还发展了数字人民币培训标准，并启动了智慧人防应用项目，以提升监管效率。
相城区在数字金融产业方面的布局也不容忽视，已吸引近500家数字金融企业落户，包括中银金科等。区政府与中国银行合作，加强服务和技术创新，推动产业升级。相城区持续夯实基础，拓宽应用场景，致力于打造数字金融产业的高地，推动区域经济发展。
🏷️ #金融科技 #江苏金服 #数字人民币 #相城区 #产业创新
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📰 券商首位“首席科学家”辞职！高薪“试水”六年，留下了什么？ - 21经济网
中银证券的首席科学家葛浩因个人原因辞任，成为券业首位离职的首席科学家。葛浩于2020年加入中银证券，负责推动公司的数字化转型和科技赋能战略。他在任期间，年薪逐年增长，2024年达到201.82万元，成为年薪最高的高管。葛浩的离任引发了业内对中银证券数字化转型成效和未来科技战略的关注。尽管公司在数字化投入上保持一定规模，但与其他头部券商相比，尚未形成明显竞争优势。
中银证券在科技金融领域积极探索，希望通过科技赋能实现差异化发展。公司成立了数字金融委员会，重点推进财富管理转型、风险管理及数字化办公变革。然而，葛浩的离任使得公司在核心技术人才方面面临挑战，如何填补这一空缺并继续推进数字化转型成为当务之急。此外，中银证券还需解决合规隐忧，确保数字化战略的顺利实施。
总体来看，葛浩的辞任不仅是个人职业选择，也为中银证券的未来发展带来了不确定性。公司需要在科技金融赛道上寻找新的突破口，以应对行业竞争和市场变化。如何平衡科技投入与实际产出，提升竞争力，将是中银证券面临的重要课题。
🏷️ #中银证券 #数字化转型 #首席科学家 #科技赋能 #金融科技
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📰 券商首位“首席科学家”辞职！高薪“试水”六年，留下了什么？ - 21经济网
中银证券的首席科学家葛浩因个人原因辞任，成为券业首位离职的首席科学家。葛浩于2020年加入中银证券，负责推动公司的数字化转型和科技赋能战略。他在任期间，年薪逐年增长，2024年达到201.82万元，成为年薪最高的高管。葛浩的离任引发了业内对中银证券数字化转型成效和未来科技战略的关注。尽管公司在数字化投入上保持一定规模，但与其他头部券商相比，尚未形成明显竞争优势。
中银证券在科技金融领域积极探索，希望通过科技赋能实现差异化发展。公司成立了数字金融委员会，重点推进财富管理转型、风险管理及数字化办公变革。然而，葛浩的离任使得公司在核心技术人才方面面临挑战，如何填补这一空缺并继续推进数字化转型成为当务之急。此外，中银证券还需解决合规隐忧，确保数字化战略的顺利实施。
总体来看，葛浩的辞任不仅是个人职业选择，也为中银证券的未来发展带来了不确定性。公司需要在科技金融赛道上寻找新的突破口，以应对行业竞争和市场变化。如何平衡科技投入与实际产出，提升竞争力，将是中银证券面临的重要课题。
🏷️ #中银证券 #数字化转型 #首席科学家 #科技赋能 #金融科技
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📰 迅策(03317)与金涌投资订立战略合作框架协议 旨在支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型
迅策与金涌投资有限公司于2026年1月13日签署了一份不具法律约束力的战略合作框架协议，旨在推动双方在实时数据基础设施方面的合作。这一合作将支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型，促进财富管理科技产品的创新与商业化，特别是在智能估值、风险监测及合规等领域的应用。
此外，双方还将探索数据基础设施、人工智能及其他金融科技相关项目的投资机会，以培育“数据+资本”生态系统的融合。金涌投资可能在未来提供业务拓展咨询、投资及财务咨询等服务，进一步增强合作的深度与广度。
董事会相信，此次战略合作将为迅策带来多元化的收入来源，符合公司及其股东的整体最佳利益，预示着双方在金融科技领域的深度合作潜力。通过这一合作，迅策将能够更好地应对市场变化，提升竞争力。
🏷️ #战略合作 #金融科技 #数据基础设施 #投资管理 #数字化转型
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📰 迅策(03317)与金涌投资订立战略合作框架协议 旨在支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型
迅策与金涌投资有限公司于2026年1月13日签署了一份不具法律约束力的战略合作框架协议，旨在推动双方在实时数据基础设施方面的合作。这一合作将支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型，促进财富管理科技产品的创新与商业化，特别是在智能估值、风险监测及合规等领域的应用。
此外，双方还将探索数据基础设施、人工智能及其他金融科技相关项目的投资机会，以培育“数据+资本”生态系统的融合。金涌投资可能在未来提供业务拓展咨询、投资及财务咨询等服务，进一步增强合作的深度与广度。
董事会相信，此次战略合作将为迅策带来多元化的收入来源，符合公司及其股东的整体最佳利益，预示着双方在金融科技领域的深度合作潜力。通过这一合作，迅策将能够更好地应对市场变化，提升竞争力。
🏷️ #战略合作 #金融科技 #数据基础设施 #投资管理 #数字化转型
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