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📰 天津日报数字报刊平台-新华保险盛世荣耀庆典版 家庭财富管理的焕新力作

近年来，家庭财产的有效配置成为居民关注的焦点，消费者对专业化、长期化财富管理的需求不断增加。政策层面，国务院提出支持保险行业转型，推动从单一风险保障向综合服务转型。作为行业参与者，新华保险凭借三十年的积淀，推出了盛世荣耀庆典版终身寿险（分红型），旨在帮助消费者实现财富的科学配置。

盛世荣耀庆典版的核心价值在于双核增长和灵活规划。它不仅提供保证利益和现金价值的持续增长，还通过保单红利共享公司的盈余，满足家庭对安全与成长的需求。此外，产品的减保与保单贷款功能使得资金规划更加灵活，适应消费者在不同人生阶段的挑战。

新华保险依托强大的投资能力和长期价值投资理念，为客户提供高效可靠的财富保障服务。公司积极响应国家战略，参与实体经济和跨境投融资项目，致力于实现客户财富与国家发展同频共振。通过整合多项服务权益，新华保险为客户提供全方位的支持，践行金融为民的初心，推动创新与变革。

🏷️ #财富管理 #保险创新 #终身寿险 #双核增长 #客户服务

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📰 做有温度的AI转型，国金证券李艳：财富管理将呈现“AI管家+人类顾问”双引擎

在2025年大湾区交易所科技大会上，国金证券副总经理李艳探讨了数字化转型在券商财富管理中的应用。她指出，数字化转型是金融行业的生存问题，强调制度设计和技术投入的重要性。从2018年至今，证券行业的IT投入显著增长，表明行业对数字化转型的共识。李艳提到，国内外领先机构的实践经验，强调客户服务、业务流程和创新技术是核心。

李艳进一步分享了国金证券的数字化转型历程，介绍了从“分散建设”到“平台整合”的发展过程，以及如何通过智能驱动提升客户体验与运营效率。公司已建立完整的财富管理业务覆盖框架，精准运营和智能交易等领域表现突出。李艳强调，数字化转型不仅是技术升级，更是文化和模式的全面革新，必须全员参与。

在展望未来时，李艳指出财富管理将聚焦更垂直的AI应用和更人性化的服务，强调数字化转型应以客户为本，推动技术与服务的深度结合。尽管面临数据隐私和算法局限等挑战，但坚持合规和客户导向的原则将有助于找到创新与风险的平衡。她总结，数字化转型是一场持久的马拉松，未来AI将成为财富管理的合作伙伴。

🏷️ #数字化转型 #财富管理 #AI应用 #客户服务 #技术创新

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📰 最后报名机会 | 重构价值链：AI、数据工具与财富管理的未来式

新浪财经ESG评级中心提供多项ESG服务，旨在帮助上市公司宣传ESG理念并提升其可持续发展表现。随着人工智能及数字化技术的发展，财富管理行业也在经历变革。本次交流会将探讨这些技术在财富管理中的趋势与机遇，汇聚行业精英，共同面对行业挑战。

此次交流会定于2025年12月5日在北京举行，活动将涵盖主题演讲与行业对话，邀请多位专家分享经验与见解。LSEG北亚太区董事总经理陈芳将开场致辞，随后有来自北京师范大学等机构的专家进行主题演讲，活动还将设有问答环节和自助午宴，旨在促进交流与合作。

ESG评级中心致力于推动中国ESG事业和评估标准的发展，通过发布创新指数提供投资选择，同时成立ESG领导者组织论坛，协同企业合作，推动ESG理念在中国的落实。这项工作不仅为投资者提供了更丰富的信息，也为企业的可持续发展提供了重要支持。

🏷️ #ESG #财富管理 #人工智能 #数字化转型 #可持续发展

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📰 西部证券殷涛：AI赋能普惠理财，以“买方投顾+区域深耕”打造差异化财富管理之路

在11月28日举行的“2025资本市场高质量发展论坛”上，西部证券副总经理殷涛分享了公司在财富管理领域的实践经验，强调了数字化运营、服务模式创新和协同体系构建的重要性。西部证券通过AI赋能，推动财富管理的普惠化，主要从数据驱动、智能工具和暖心陪伴三个方面着手，旨在提升普通投资者的服务体验和投资能力。

殷涛指出，公司自研的“慧眼识金”平台通过整合多维度数据，为投资者提供实时策略建议。同时，创新的“点将台”服务模式打破了传统投顾服务的壁垒，使普通投资者也能享受到专业的投资顾问服务。此外，通过丰富的投教内容和智能工具，西部证券致力于构建一个普惠的交易生态，帮助投资者更好地参与市场。

面对激烈的市场竞争，西部证券提出“协同是主业”的理念，构建“研—投—顾”一体化体系，提升差异化竞争优势。通过整合研究、投资和顾问服务，西部证券不仅提升了产品的专业性和多样性，还计划联合多部门力量，进一步强化其在财富管理领域的市场地位。最终目标是实现财富管理的普惠性与公平性。

🏷️ #财富管理 #数字化运营 #普惠化 #协同发展 #投教服务

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📰 西部证券殷涛：围绕数字化运营，三方面赋能投资者

在2025资本市场高质量发展论坛上，西部证券副总经理殷涛强调了数字化运营的重要性，提出以“数据驱动+智能陪伴+暖心服务”为核心，赋能普通投资者，助力财富管理。西部证券计划通过自建“慧眼识金”智能运营平台，分析客户的交易和风险偏好数据，实时优化策略，为资产配置提供支持。

此外，西部证券还将打造一个服务平台，连接投资者、投顾与专家，解决“客户多投顾少”的问题，确保普通投资者能够享受到与中高净值客户相同的高效专业服务。通过构建普惠生态，推出网格策略和量化交易等智能工具，西部证券希望让普通投资者也能享受机构客户的专属权益。

最终，西部证券的目标是帮助每位投资者找到适合的参与路径，实现财富的增值。通过这些措施，西部证券致力于提升普通投资者的投资体验，推动资本市场的高质量发展。

🏷️ #数字化运营 #财富管理 #智能工具 #投资者服务 #高质量发展

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📰 招商银行：穿越周期的智慧与数字时代的革新

招商银行自1987年成立以来，已成长为资产规模超12万亿的全国性银行，其发展与中国经济的腾飞密切相关。在数字化浪潮与行业竞争加剧的背景下，招商银行展现出强大的战略韧性与系统定力，始终坚持“长期主义”，注重客户需求与科技创新，积极转型为全生命周期财富陪伴者。

截至2025年，招商银行的零售客户已达2.20亿户，管理的零售客户总资产超过16.5万亿元，牢牢占据市场领先地位。其智能财富管理系统通过个性化的资产配置方案与“财富陪伴计划”，有效提升了客户满意度与复购率，确保客户在市场波动中保持理性决策。

在面对复杂的宏观环境与不确定性时，招商银行凭借前瞻的风险预判与审慎的资产配置，展现出卓越的资产质量与资本稳健性。科技创新作为其未来发展的核心支柱，使银行在数字经济时代保持竞争优势，充分体现了其对长期技术建设的战略定力。

🏷️ #招商银行 #数字化转型 #财富管理 #资产质量 #科技创新

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📰 活动嘉宾发布 | 重构价值链：AI、数据工具与财富管理的未来式

新浪财经ESG评级中心提供多项ESG服务，旨在提升上市公司的可持续发展表现，传播ESG理念。随着人工智能和数字化技术的迅猛发展，财富管理行业正经历深刻变革。本次交流会将探讨AI与数字化在财富管理中的前沿趋势，汇聚行业精英共同应对行业变局。

交流会定于2025年12月5日在北京举办，活动将包括主题演讲、行业精英对话及问答环节。嘉宾包括LSEG高管及多位行业专家，分享各自的实践经验与见解。通过本次活动，参与者将有机会探索合作机会，推动行业发展。

新浪财经ESG评级中心致力于推动中国ESG事业的发展，建立适合中国特征的ESG评价标准。通过发布ESG创新指数和组织论坛，促进企业在环境、社会和公司治理方面的实践，为投资者提供更多选择，助力责任投资的实现。

🏷️ #ESG #财富管理 #人工智能 #数字化 #可持续发展

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📰 招商证券携手暨南大学：以适当性管理教育开启金融学子合规从业第一步

11月13日，招商证券在暨南大学深圳校区为105名金融科技专业的研一学生开展了《投资者适当性管理》课程，旨在帮助学生树立科学的投资理念和合规意识。课程通过真实案例展示了适当性管理的重要性，强调其在复杂市场中为投资者提供风险识别和产品匹配的保护作用。通过互动问答和案例分析，提升了学生的学习兴趣和理解深度。

在随后的《财富管理职业发展规划》宣讲中，辛欣为学生提供了系统的就业指导，介绍了财富管理领域的岗位类型和核心能力要求。她还解析了行业的晋升通道与发展前景，并分享了数字化转型带来的机遇与挑战，鼓励学生提前规划职业路径，夯实金融理论与实务技能。

此次活动是招商证券深化校企合作的重要实践，课程不仅传授了专业知识，还引导学生树立理性投资与合规从业的意识，为未来职业发展奠定基础。招商证券未来将继续与高校合作，推出更多实务课程，助力学生提升风险意识与财富管理能力。

🏷️ #投资者教育 #财富管理 #职业规划 #金融科技 #适当性管理

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📰 南方财经网 - 南方财经全媒体集团

在“财富管理的低利率之问”主题论坛上，王芳艳指出，低利率环境正深刻改变财富管理行业的发展逻辑。尽管我国财富管理市场整体保持增长，但低利率的影响已经渗透到行业的各个层面，促使行业经历深刻变革。面对这一挑战，从业机构需要通过产品创新来适应市场需求，例如在信托领域深化不动产信托与股权信托的实践。

王芳艳强调，尽管行业面临多重压力，但对未来依然充满信心。她指出，未来的竞争将围绕“投研实力、服务体验和技术支撑”展开，要求从业者始终坚持以客户为中心，赢得客户的长期信任。南方财经全媒体集团将继续关注财富管理行业的发展，发挥媒体和智库的优势，为行业提供更有针对性的服务。

她最后表示，低利率时代是转型升级的契机，推动行业向更成熟、更专业的发展阶段迈进。论坛为行业凝聚共识、携手共进提供了良好机会，期待共同推动财富管理行业从规模扩张转向质量竞争与客户价值创造的新阶段。

🏷️ #低利率 #财富管理 #行业变革 #客户价值 #产品创新

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📰 南方财经编委王芳艳：低利率环境正在改变财富管理行业的前行方向

在“财富管理的低利率之问”主题论坛上，王芳艳指出，低利率环境正在深刻改变财富管理行业的发展逻辑。尽管我国财富管理市场整体保持增长，但低利率的影响已深入行业，促使财富管理行业经历深刻变革。为了适应市场需求，从业机构在产品创新方面不断丰富产品形态和优化收益结构，探索多元化配置选择。

面对转型中的多重压力，王芳艳表示，未来财富管理行业的核心竞争力在于“投研实力+服务体验+技术支撑”的综合比拼。所有从业者应始终坚守“以客户为中心”的初心，以专业和诚信赢得客户信任。南方财经全媒体集团将继续关注行业发展，发挥桥梁作用，推动财富管理行业的高质量发展。

王芳艳强调，低利率时代并非行业的“寒冬”，而是转型升级的契机。它促使行业告别粗放式增长，向更成熟和专业的发展阶段迈进。希望通过此次论坛，凝聚共识，携手共进，推动财富管理行业向质量竞争与客户价值创造的新阶段转型。祝愿论坛取得圆满成功！

🏷️ #低利率 #财富管理 #行业变革 #客户价值 #产品创新

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📰 共话穿越周期的韧性增长之道 第二十届21世纪金融年会顺利收官 - 21经济网

在11月22日召开的“第二十届21世纪金融年会”上，业内人士就金融高质量发展进行深入探讨。本届年会围绕“重塑金融韧性 穿越利率周期”主题，邀请了金融监管部门及行业专家共同参与，设置了多个论坛。与会嘉宾指出，低利率时代需要金融机构通过结构性改革提升韧性，积极参与科技、绿色、普惠等金融领域的发展，助力经济高质量转型。

大会中，多位专家分享了关于金融与气候适应性、绿色保险等主题的见解，强调了社会资本与政府合作的重要性，推动金融项目的可行性和市场活力。此外，银行业金融机构被鼓励实现特色化经营，围绕差异化发展，提升综合经营能力和国际化水平，以适应新时代的需求。年会期间，还发布了多项研究报告，提供了行业发展方向的参考。

通过此次年会，金融行业各方分享了对未来发展的前瞻性思考，并探讨了如何从依赖房地产转向多元化财富管理，展现了行业转型的信心与决心。这不仅是对当前经济环境的回应，也是对未来挑战的积极准备，为中国金融体系在全球竞争中提供了新的动力。

🏷️ #金融年会 #低利率 #绿色金融 #科技金融 #财富管理

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📰 南方财经编委王芳艳：低利率环境正在改变财富管理行业的前行方向

在“第二十届21世纪金融年会”上，王芳艳指出，低利率环境正在深刻改变财富管理行业的发展逻辑。尽管我国财富管理市场整体保持增长，但低利率的影响已深入行业，促使财富管理行业经历深刻变革。为适应市场需求，从业机构在产品创新上不断丰富产品形态，优化收益结构，特别是在信托和黄金领域，推动了资产配置的多元化。

王芳艳强调，尽管行业面临多重压力，但对未来依然充满信心。未来财富管理行业的竞争将围绕“投研实力、服务体验和技术支撑”展开，要求从业者始终坚持以客户为中心，建立专业与诚信的长期信任。南方财经全媒体集团将继续关注行业发展，发挥全媒体优势，为财富管理行业提供更多服务。

低利率时代被视为转型升级的契机，推动行业从粗放式增长向更成熟、更专业的发展阶段迈进。此次论坛旨在凝聚共识，携手共进，推动财富管理行业向质量竞争与客户价值创造的新阶段转型。希望通过此次论坛，促进行业的繁荣与发展。

🏷️ #财富管理 #低利率 #行业变革 #客户价值 #产品创新

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📰 海邦国际携手星路科技，为家族企业数字化一站式专业服务注入强劲动能

2025年11月14日，海邦国际会客厅主办的"2025全球企业家族合作发展大会"在上海成功举办。大会以"智造领航 跨界共生"为主题，汇聚了众多行业精英和金融专家，探讨家族企业国际化交流与竞争力提升的战略。数字化转型被认为是家族企业发展的关键，章朴在演讲中指出，家族办公室需通过技术创新应对管理挑战，以提升运营效率和决策精准度。

蔡华的演讲则聚焦于Web5时代的财富管理新机遇，强调家族企业应积极拥抱新技术，以实现财富的保值增值。大会上，海邦国际与星路金融科技宣布达成深度合作，共同构建Web5智能化家族办公室赋能平台，推动跨境财富管理的生态建设。此次合作被视为家族企业数字化转型的重要推动力。

随着数字化浪潮的加速，家族企业面临机遇与挑战并存的局面。海邦国际与星路金融科技的强强联合，将为家族企业提供全方位的数字化服务，助力其在竞争中脱颖而出。双方将整合资源，提供定制化服务，营造良好的数字化生态，为全球经济发展注入持续动力。

🏷️ #家族企业 #数字化转型 #Web5时代 #财富管理 #战略合作

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📰 倒计时3天！第二十届21世纪金融年会来了，行业共话金融未来 - 21经济网

第二十届21世纪金融年会将于2025年11月22日在北京举行，主题为“重塑金融韧性 穿越利率周期”。这一年会由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办，自2006年开始已成功举办十九届，成为中国金融领域的重要盛会。年会将汇聚监管层代表、金融机构领军者及权威专家，探讨行业未来及应对利率波动的策略。

本届年会将通过主题演讲、平行论坛和圆桌对话等形式，深入分析周期规律与行业发展路径，特别关注金融如何支持高水平科技自立自强，以及如何应对财富管理中的低利率挑战。此外，21世纪金融研究院还将发布《2025中国银行业竞争力研究报告》和《中国保险业竞争力研究报告（2025）》，为行业提供实践参考。

年会旨在凝聚行业共识、破解发展难题，推动高质量发展。诚邀各方嘉宾共同参与，借此机会在交流中碰撞思想，为中国金融业的未来发展贡献智慧与力量。

🏷️ #金融年会 #利率周期 #行业发展 #科技自立 #财富管理

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📰 聚焦跨境支付、数字资产与AI：2025国际金融科技论坛共探行业新未来_生活方式_澎湃新闻-The Paper

2025国际金融科技论坛于上海成功举办，主题为“科技引领跨境支付、财富管理与产业升级新未来”。论坛汇聚全球金融、科技、投资及学术界代表，深入探讨跨境支付、数字资产与人工智能三大核心方向。友仑集团董事长李沛伦强调，论坛旨在促进国内外企业交流与合作，指出高效合规的跨境支付、规范化的数字资产市场及人工智能的实际应用是当前全球趋势。

复旦大学国际金融学院学术副院长张纯信分享了学习、融合与共成长的三点体会，强调技术与行业的深度融合需要各方共同努力。上海财经大学院长姚洋则从宏观经济角度分析了中美关系的变化，认为企业应把握时代大势，寻找确定性的发展机遇。论坛发布了“全球跨境数字支付生态联盟”，旨在推动跨境支付技术与金融基础设施的协同发展。

论坛的第二个环节聚焦数字资产时代下的财富管理，强调人工智能在客户个性化需求与市场预测中的重要作用。复旦大学教授黄文叡探讨了艺术品作为另类投资的价值。最后，演讲者们探讨AI如何重构金融产业与供应链管理，推动全球贸易的高效透明化，展现了金融科技在未来发展的广阔前景。

🏷️ #金融科技 #跨境支付 #数字资产 #人工智能 #财富管理

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📰 聚焦跨境支付、数字资产与AI：2025国际金融科技论坛共探行业新未来

2025年国际金融科技论坛在上海成功举办，主题聚焦科技引领跨境支付、财富管理与产业升级。论坛汇聚全球金融、科技、投资及学术界代表，探讨跨境支付、数字资产与人工智能等核心方向。友仑集团董事长李沛伦指出，论坛旨在促进国内外企业交流与合作，强调高效合规的跨境支付、数字资产市场的规范化及人工智能的实际应用。

复旦大学国际金融学院副院长张纯信分享了三点体会：学习、融合与共成长。他认为，技术边界模糊，数据智能、区块链与云计算相互依存，推动支付与财富管理行业的深度融合。同时，上海财经大学姚洋分析中美关系变化，强调企业需把握时代大势，寻找确定性发展机会。

论坛期间发布了“全球跨境数字支付生态联盟”，旨在推动跨境支付技术与金融基础设施的协同发展。第二个环节聚焦数字资产时代的财富管理，探讨客户个性化需求及人工智能在财富管理中的应用。复旦大学教授黄文叡指出，艺术品作为另类投资在财富管理中愈发重要，展现出良好的抗风险能力与回报潜力。

🏷️ #金融科技 #跨境支付 #数字资产 #人工智能 #财富管理

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📰 建行济南分行在山东省内率先实现数字人民币银证转账功能-移动支付网

建设银行济南分行近期成功推出数字人民币签约三方存管服务，在山东省内率先实现数字人民币银证转账功能。这一创新举措不仅扩展了数字人民币的应用场景，还为济南证券行业财富管理领域提供了新的发展模式，成为北方地区金融科技与资本市场融合的示范。通过与中泰证券的合作，建行进一步推动了数字人民币在证券行业的应用。

该行创新了业务流程，成功实现数字人民币与证券资金账户的互联互通，使个人客户能够直接通过建行数字人民币一类钱包进行炒股。这一举措不仅丰富了居民的财富管理渠道，也显著提升了资金的结算效率与安全性，展示了数字人民币在金融数字化转型中的重要作用。

在项目的推进过程中，建设银行济南分行积极对接市场需求，强化多方协同，确保服务的顺利上线。分行还注重市场宣传，通过制作操作指南和客户体验活动，提升了数字人民币的认知度和使用率。未来，分行将继续推动数字金融的发展，助力区域经济高质量发展。

🏷️ #数字人民币 #建设银行 #财富管理 #金融科技 #济南

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📰 深耕中国市场 瑞银以国际视野书写普惠金融实践

瑞银在中国金融市场的发展历程中，始终致力于普惠金融的实践，积极响应政策号召，结合国际经验与本土需求，提供多元化金融服务。作为中国首家外资全牌照证券公司，瑞银证券通过金融科技提升服务可得性，推出智能化移动APP“瑞银e达”，简化交易流程，强化投资者教育，确保系统安全性，帮助投资者优化决策。

瑞银还推出“瑞富众”数字化财富管理平台，满足普通投资者对财富管理的需求，提供便捷的投资服务和丰富的金融知识模块，帮助客户了解风险偏好和投资目标，提升金融素养。瑞银的普惠金融不仅关注商业模式创新，更强调社会责任，积极参与乡村振兴，开展金融素养教育和创业赋能项目，助力弱势群体获得金融服务。

瑞银证券将“金融向善”作为企业战略的重要组成部分，致力于推动金融服务的普惠性和可持续性。未来，瑞银将继续发挥国际视野与本地实践的结合优势，推动金融服务更具温度，促进经济发展与社会福祉的双重提升。

🏷️ #普惠金融 #瑞银 #金融科技 #财富管理 #乡村振兴

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📰 聚焦十五五投资主线与ETF生态建设，中泰证券高峰论坛干货回放，数字类财富管理品牌再多一例

在11月14日于青岛举行的财富管理与ETF生态高峰论坛上，中泰证券发布了“中泰财富30”品牌，并邀请多位专家深入探讨“十五五”投资主线及ETF生态建设。中泰国际首席经济学家李迅雷强调，科技、消费和反内卷是未来投资的三大主线，给予投资者明确的方向。在数字财富管理方面，越来越多的券商推出专属品牌，以响应投资者对专业化、便捷化服务的需求，提升财富管理的竞争力。

论坛中，专家们分享了ETF市场的“黄金十年”及流动性提升策略，探讨了指数化投资的未来发展。中泰证券通过构建“大财富管理”生态，能够更好地服务客户，满足其财富管理需求。同时，论坛还强调了提升投资者获得感的重要性，认为行业应以客户为本，优化产品体系与服务质量，以回馈投资者的信任。

此次论坛不仅展示了中泰证券在财富管理转型的努力，也为未来ETF生态建设提供了新的思路和实践路径。随着居民财富管理需求的不断释放，预计会有更多券商加入这一领域，推动财富管理服务向更加精细化、个性化和专业化方向发展。

🏷️ #财富管理 #ETF生态 #投资主线 #数字品牌 #中泰证券

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📰 国家金融与发展实验室副主任杨涛：人工智能时代，财富管理行业更需要信义保障

在太湖世界文化论坛上，杨涛强调数字金融将在未来3-5年颠覆财富管理行业，而金融文化的嵌入和产品的融合将驱动行业的健康发展。金融文化的重新思考不仅是对金融的约束，更是为了其高质量发展。他指出，财富管理作为保障居民财产性收入的核心，需要在信的层面重构文化和生态，包括信心、信任、信誉、信用与信息。

他还提到，数字化与人工智能时代带来了新的挑战，财富管理行业面临法律和伦理的双重约束，尤其是在科技带来的颠覆背景下。科技伦理与传统金融伦理的交织，使得财富管理更需注意信义关系的维护，建立消费者与服务者之间的互信。同时，强调在文化与伦理视野下，应对新型产品和服务进行生态与制度的完善，以促进行业的健康发展。

综上所述，杨涛认为未来数字金融将引领财富管理的转型，各方应共同努力，通过文化的力量，重构与客户之间的信义关系，实现金融行业的持续革新与高质量服务。此次论坛的讨论对于探讨中国特色金融文化具有重要意义。

🏷️ #数字金融 #财富管理 #金融文化 #信任 #高质量发展

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