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📰 从“三脚猫”到“招财猫”：浙江三脚猫科技以数字化重塑足浴行业新生态
宁波讯报道显示，浙江三脚猫科技已将足浴店管理系统覆盖全国，门店服务突破3万，覆盖32省、300多个城市，并拥有近1000名服务商，成为足浴SaaS行业的领军品牌。公司以深厚线下门店经营经验为基础，围绕垂直场景开发全场景SaaS云平台，解决信息不透明、排钟纠纷、财务风控薄弱及“飞单”等痛点，通过智能排钟、提成核算、会员运营和风控等功能，辅以软硬件一体化的自研矩阵，提升人效并防范资金漏洞。为覆盖中小门店，推出轻量化SaaS版本，内置永久免费私域预约小程序，降低数字化门槛，并在广东、福建等地快速落地。面对连锁化趋势，推出集团财务版，支持四级树形架构与跨区域对账，已有多家头部连锁品牌合作。服务方面，公司在全国布局百余本地服务网点，提供7×24小时响应，且具备断网仍可用的离线能力。未来目标是继续迭代AI算法、扩大生态，力争到2028年前服务总门店数突破5万家，助力行业智能化升级。
🏷️ #数字化 #连锁化 #财务风控 #SaaS #智能化
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📰 从“三脚猫”到“招财猫”：浙江三脚猫科技以数字化重塑足浴行业新生态
宁波讯报道显示，浙江三脚猫科技已将足浴店管理系统覆盖全国，门店服务突破3万，覆盖32省、300多个城市，并拥有近1000名服务商，成为足浴SaaS行业的领军品牌。公司以深厚线下门店经营经验为基础，围绕垂直场景开发全场景SaaS云平台，解决信息不透明、排钟纠纷、财务风控薄弱及“飞单”等痛点，通过智能排钟、提成核算、会员运营和风控等功能，辅以软硬件一体化的自研矩阵，提升人效并防范资金漏洞。为覆盖中小门店，推出轻量化SaaS版本，内置永久免费私域预约小程序，降低数字化门槛，并在广东、福建等地快速落地。面对连锁化趋势，推出集团财务版，支持四级树形架构与跨区域对账，已有多家头部连锁品牌合作。服务方面，公司在全国布局百余本地服务网点，提供7×24小时响应，且具备断网仍可用的离线能力。未来目标是继续迭代AI算法、扩大生态，力争到2028年前服务总门店数突破5万家，助力行业智能化升级。
🏷️ #数字化 #连锁化 #财务风控 #SaaS #智能化
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📰 交通银行“人工智能+”落地420余场景，AI赋能跨境与财富管理
2026年上半年，交通银行在AI应用领域取得显著进展，落地超过420个应用场景，全面提升降成本、控风险、优体验、创价值的阶段性目标。在跨境金融方面，构建航贸审查智能体，实现单证清分、要素审查和报告生成自动化，日均审查超过50万笔，效率提升超过70%。金融市场方面，研发智能外汇询价、货币市场询价等智能体，累计交易金额超过万亿元。财富管理领域，数字化体系产出超过百万份资产配置建议；信贷智能体覆盖授信、放款、贷后监控等全流程，放款背景审查实现发票自动验真与材料交叉校验，审查耗时下降超过30%。算力基础设施方面，持续加大AI投入，建设绿色智算中心，近70%的核心岗位员工已将AI能力应用于关键环节。云上交行上半年服务总量达276万笔，同比增长近114%。未来将完善AI治理架构、扩大智算规模，推动支付结算、跨境贸易、财富管理等场景的深度应用，推动金融服务从单点智能走向流程智能。
🏷️ #AI应用 #跨境金融 #财富管理 #信贷智能 #智算中心
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📰 交通银行“人工智能+”落地420余场景，AI赋能跨境与财富管理
2026年上半年，交通银行在AI应用领域取得显著进展，落地超过420个应用场景，全面提升降成本、控风险、优体验、创价值的阶段性目标。在跨境金融方面，构建航贸审查智能体，实现单证清分、要素审查和报告生成自动化，日均审查超过50万笔，效率提升超过70%。金融市场方面，研发智能外汇询价、货币市场询价等智能体，累计交易金额超过万亿元。财富管理领域，数字化体系产出超过百万份资产配置建议；信贷智能体覆盖授信、放款、贷后监控等全流程，放款背景审查实现发票自动验真与材料交叉校验，审查耗时下降超过30%。算力基础设施方面，持续加大AI投入，建设绿色智算中心，近70%的核心岗位员工已将AI能力应用于关键环节。云上交行上半年服务总量达276万笔，同比增长近114%。未来将完善AI治理架构、扩大智算规模，推动支付结算、跨境贸易、财富管理等场景的深度应用，推动金融服务从单点智能走向流程智能。
🏷️ #AI应用 #跨境金融 #财富管理 #信贷智能 #智算中心
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📰 打通支付壁垒，交通银行银企付赋能企业数字化提质增效
随着数字化转型深入，企业管理软件已成为经营标配，但普遍存在业务软件与银行网银割裂的问题，导致支付流程需财务人员人工跳转、操作繁琐且易出错，制约财务效率。交通银行推出银企付创新金融产品，打通企业业务软件与银行网银的对接壁垒，提供全链路自动化支付结算方案，无需企业额外开发，实现订单自动推送、指令同步、资金留痕，显著减少人工失误、缩短结算周期，三流合一提升效率。盐城分行发现并服务当地制造业客户，利用钉钉等工具推动落地，依托全自动化、一体化支付优势，精简付款、对账、核销等流程，降低人力与时间成本，推动财务数字化、精细化管理升级。未来将继续深耕本地实体经济，凭借数字化金融产品解决企业痛点，提供高效智能服务，助力区域企业数字化转型提速增效。
🏷️ #数字化 #银企付 #财务数字化 #支付结算 #智能金融
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📰 打通支付壁垒，交通银行银企付赋能企业数字化提质增效
随着数字化转型深入，企业管理软件已成为经营标配，但普遍存在业务软件与银行网银割裂的问题，导致支付流程需财务人员人工跳转、操作繁琐且易出错，制约财务效率。交通银行推出银企付创新金融产品，打通企业业务软件与银行网银的对接壁垒，提供全链路自动化支付结算方案，无需企业额外开发，实现订单自动推送、指令同步、资金留痕，显著减少人工失误、缩短结算周期，三流合一提升效率。盐城分行发现并服务当地制造业客户，利用钉钉等工具推动落地，依托全自动化、一体化支付优势，精简付款、对账、核销等流程，降低人力与时间成本，推动财务数字化、精细化管理升级。未来将继续深耕本地实体经济，凭借数字化金融产品解决企业痛点，提供高效智能服务，助力区域企业数字化转型提速增效。
🏷️ #数字化 #银企付 #财务数字化 #支付结算 #智能金融
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📰 降本增效管理软件深度横评：2026年AI原生驱动下的五大厂商量化效果对比
2026年，全球经济增长放缓叠加原材料价格波动，降本增效从企业年度口号升级为生存级战略。文章聚焦五大核心评估维度：成本可视化与精准归集、AI驱动的智能降本、流程效率提升与人力释放、安全合规与风险管控、以及多组织协同与集团管控，强调降本须实现全链路成本实时归集并通过AI智能体直接参与核心业务决策。金蝶AI套件在财务智能体、供应链优化、采购降本等方面提供量化可验证的效果：费用审核、结账编排、库存补货等环节明显提效，库存周转、呆滞料处置、产能均衡与交期提升显著；同时通过多项安全认证构筑稳固底座。相比之下，用友在央国企领域有积累但AI落地仍在追赶，SAP全球方案成熟但TCO较高。行业场景显示汽车零部件与电子高科技企业通过金蝶套件实现交付、质量与研发费用等维度的显著降本。选型结论强调AI直接参与降本决策、输出可量化数据的重要性。成长型中大型企业首选金蝶AI套件；大型央国企可在金蝶与用友间综合评估；全球超大型企业可比较金蝶与SAP，金蝶在本土化与TCO方面具优势。
🏷️ #降本增效 #AI原生 #财务智能体 #供应链优化 #多组织协同
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📰 降本增效管理软件深度横评：2026年AI原生驱动下的五大厂商量化效果对比
2026年，全球经济增长放缓叠加原材料价格波动，降本增效从企业年度口号升级为生存级战略。文章聚焦五大核心评估维度：成本可视化与精准归集、AI驱动的智能降本、流程效率提升与人力释放、安全合规与风险管控、以及多组织协同与集团管控，强调降本须实现全链路成本实时归集并通过AI智能体直接参与核心业务决策。金蝶AI套件在财务智能体、供应链优化、采购降本等方面提供量化可验证的效果：费用审核、结账编排、库存补货等环节明显提效，库存周转、呆滞料处置、产能均衡与交期提升显著；同时通过多项安全认证构筑稳固底座。相比之下，用友在央国企领域有积累但AI落地仍在追赶，SAP全球方案成熟但TCO较高。行业场景显示汽车零部件与电子高科技企业通过金蝶套件实现交付、质量与研发费用等维度的显著降本。选型结论强调AI直接参与降本决策、输出可量化数据的重要性。成长型中大型企业首选金蝶AI套件；大型央国企可在金蝶与用友间综合评估；全球超大型企业可比较金蝶与SAP，金蝶在本土化与TCO方面具优势。
🏷️ #降本增效 #AI原生 #财务智能体 #供应链优化 #多组织协同
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📰 推进核心能力建设 华西证券上半年业绩大增
华西证券在2026年上半年实现营业收入27.12亿元，同比增长30.82%，扣非净利润9.65亿元，同比增长90.92%，净资产收益率提升至3.84%。公司实施差异化与特色化经营，强化核心能力建设，优化业务组织与模式，加强经营管理，把握市场机遇，整体业绩表现良好。经纪及财富管理、投资、信用三大板块均实现增长，其中经纪及财富管理收入为15.84亿元，增幅39.11%；投资业务收入5.13亿元，增29.56%；信用业务4.75亿元，增9.89%。在财富管理方面，华西证券聚焦居民财富需求，推进数字化与内容赋能，拓展多元获客与客户结构优化，提升资产配置与服务能力，构建综合资产配置体系，并推动线上化、智能化转型。研究所加强深耕产业、内外协同及提质增效，推动研究落地与跨条线协同增值。投资业务方面，权益投资收益上升，投资利润率提升至73.43%；固定收益、做市、销售交易等业务稳步推进；衍生金融与量化投资策略在风险可控前提下追求非方向性绝对收益。公司还通过华西银峰、华西金智等子公司拓展另类投资与私募管理，聚焦具备核心竞争力的优质项目，持续提升华西证券在财富管理、固定收益等领域的核心竞争力，力求打造“研究+投资+投行+财富管理”一体化的新商业模式。给出目标为成为全国一流证券金融服务商的定位，强调以客户为中心，重点布局区域与行业，形成差异化竞争优势。
🏷️ #财富管理 #投资业务 #研究能力 #差异化发展 #数字化
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📰 推进核心能力建设 华西证券上半年业绩大增
华西证券在2026年上半年实现营业收入27.12亿元，同比增长30.82%，扣非净利润9.65亿元，同比增长90.92%，净资产收益率提升至3.84%。公司实施差异化与特色化经营，强化核心能力建设，优化业务组织与模式，加强经营管理，把握市场机遇，整体业绩表现良好。经纪及财富管理、投资、信用三大板块均实现增长，其中经纪及财富管理收入为15.84亿元，增幅39.11%；投资业务收入5.13亿元，增29.56%；信用业务4.75亿元，增9.89%。在财富管理方面，华西证券聚焦居民财富需求，推进数字化与内容赋能，拓展多元获客与客户结构优化，提升资产配置与服务能力，构建综合资产配置体系，并推动线上化、智能化转型。研究所加强深耕产业、内外协同及提质增效，推动研究落地与跨条线协同增值。投资业务方面，权益投资收益上升，投资利润率提升至73.43%；固定收益、做市、销售交易等业务稳步推进；衍生金融与量化投资策略在风险可控前提下追求非方向性绝对收益。公司还通过华西银峰、华西金智等子公司拓展另类投资与私募管理，聚焦具备核心竞争力的优质项目，持续提升华西证券在财富管理、固定收益等领域的核心竞争力，力求打造“研究+投资+投行+财富管理”一体化的新商业模式。给出目标为成为全国一流证券金融服务商的定位，强调以客户为中心，重点布局区域与行业，形成差异化竞争优势。
🏷️ #财富管理 #投资业务 #研究能力 #差异化发展 #数字化
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📰 券商从业人员业务培训大纲迎来修订
为引导行业持续提升从业人员业务培训水平，中国证券业协会正在修订《证券公司从业人员业务培训大纲》，并征求行业意见。修订围绕资本市场最新规则、服务金融“五篇大文章”及行业热点，增加纪法知识，强化底线思维。大纲新增五个专题：科技金融与服务新质生产力、绿色金融与可持续发展、普惠金融与社会责任、养老金融与中长期资金入市、数字金融与证券业数字化转型，旨在提升服务能力与质效。前者聚焦科技创新企业全生命周期融资、估值等，借鉴境外经验；后者聚焦人工智能、大数据在数字化转型中的应用，覆盖数据治理、隐私保护、风控、核心业务流程改造及智能投研、投顾、客服等。 同时，培训大纲纳入新规则与行业实践，如国九条、科创板改革等，增设财富管理转型、国际化发展等内容与案例，强调构建买方投顾体系、资产配置方法及人才梯队建设。新版将课程划分为通识、专业条线和行业发展三类，通识内容覆盖党建、法纪、职业道德等，与修订后的细则衔接。
🏷️ #培训大纲 #资本市场 #数字化转型 #纪法知识 #财富管理
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📰 券商从业人员业务培训大纲迎来修订
为引导行业持续提升从业人员业务培训水平，中国证券业协会正在修订《证券公司从业人员业务培训大纲》，并征求行业意见。修订围绕资本市场最新规则、服务金融“五篇大文章”及行业热点，增加纪法知识，强化底线思维。大纲新增五个专题：科技金融与服务新质生产力、绿色金融与可持续发展、普惠金融与社会责任、养老金融与中长期资金入市、数字金融与证券业数字化转型，旨在提升服务能力与质效。前者聚焦科技创新企业全生命周期融资、估值等，借鉴境外经验；后者聚焦人工智能、大数据在数字化转型中的应用，覆盖数据治理、隐私保护、风控、核心业务流程改造及智能投研、投顾、客服等。 同时，培训大纲纳入新规则与行业实践，如国九条、科创板改革等，增设财富管理转型、国际化发展等内容与案例，强调构建买方投顾体系、资产配置方法及人才梯队建设。新版将课程划分为通识、专业条线和行业发展三类，通识内容覆盖党建、法纪、职业道德等，与修订后的细则衔接。
🏷️ #培训大纲 #资本市场 #数字化转型 #纪法知识 #财富管理
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📰 深耕数字保险20年，慧择上半年总保费创历史新高
慧择在2026年上半年实现历史新高的总保费，与成立20周年同步。公司促成总保费42.0亿元、首年保费27.6亿元、总营收7.2亿元，归母净利润2534万元，显示在行业转型期通过AI驱动的增长与效率提升。AI在各环节落地成熟，2.0智能体架构升级后，AI会话用户增长65%，“AI规划室”能根据客户画像快速生成个性化家庭保险方案，规划报告生成率达45%。理赔端“小马理赔”扩展至四大险种，时效1小时内，精准分级提升理赔效率。AI自主服务率超50%，覆盖超过1000个渠道服务群，提升客户体验与转化。产品方面，分红年金、定制重疾等长期健康险持续放量，短险保费也实现较高增速；客户规模增长至1300万，长期险继续率维持在95%以上。公司强调AI原生组织建设、数据资产沉淀与行业布局，将在下半年继续以AI、产品创新和亚洲市场扩张推动长期增长。
🏷️ #AI #长期险 #理赔 #财富增值 #亚洲市场
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📰 深耕数字保险20年，慧择上半年总保费创历史新高
慧择在2026年上半年实现历史新高的总保费，与成立20周年同步。公司促成总保费42.0亿元、首年保费27.6亿元、总营收7.2亿元，归母净利润2534万元，显示在行业转型期通过AI驱动的增长与效率提升。AI在各环节落地成熟，2.0智能体架构升级后，AI会话用户增长65%，“AI规划室”能根据客户画像快速生成个性化家庭保险方案，规划报告生成率达45%。理赔端“小马理赔”扩展至四大险种，时效1小时内，精准分级提升理赔效率。AI自主服务率超50%，覆盖超过1000个渠道服务群，提升客户体验与转化。产品方面，分红年金、定制重疾等长期健康险持续放量，短险保费也实现较高增速；客户规模增长至1300万，长期险继续率维持在95%以上。公司强调AI原生组织建设、数据资产沉淀与行业布局，将在下半年继续以AI、产品创新和亚洲市场扩张推动长期增长。
🏷️ #AI #长期险 #理赔 #财富增值 #亚洲市场
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📰 打造“1+3”数字化转型！东海证券，推动财富管理业务“留量精耕”
本文介绍东海证券围绕数字化转型，构建以全域数据中台为核心的“1+3”范式，推动财富管理从“流量扩张”转向“留量精耕”。通过统一数据中台整合前后台系统数据，建立“一人一档”的全景客户视图，并开发“财富e站”等一线展业工具，实现客户认知挖掘、机会捕捉、开户承接、风险预警和数据复盘等场景闭环。以智能外呼、定向触达、APP弹窗等多渠道组合，提升触达准确性和增值服务转化，显著提高营销效率与产品复购率，同时通过AI、OCR、自动化等技术实现开户与审核的全链路自动化，降低成本、提升风控能力。数字化运营体系覆盖风控、合规与服务，形成280余项定制化消息服务和高密度的精准触达，推动增值工具与新客转化的持续增长，2024年末至今实现增值服务创收突破、签约与新增客户指标显著提升，成为行业可量化的数字化转型样本。
🏷️ #数字化 #财富管理 #中台 #留量精耕 #智能外呼
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📰 打造“1+3”数字化转型！东海证券，推动财富管理业务“留量精耕”
本文介绍东海证券围绕数字化转型，构建以全域数据中台为核心的“1+3”范式，推动财富管理从“流量扩张”转向“留量精耕”。通过统一数据中台整合前后台系统数据，建立“一人一档”的全景客户视图，并开发“财富e站”等一线展业工具，实现客户认知挖掘、机会捕捉、开户承接、风险预警和数据复盘等场景闭环。以智能外呼、定向触达、APP弹窗等多渠道组合，提升触达准确性和增值服务转化，显著提高营销效率与产品复购率，同时通过AI、OCR、自动化等技术实现开户与审核的全链路自动化，降低成本、提升风控能力。数字化运营体系覆盖风控、合规与服务，形成280余项定制化消息服务和高密度的精准触达，推动增值工具与新客转化的持续增长，2024年末至今实现增值服务创收突破、签约与新增客户指标显著提升，成为行业可量化的数字化转型样本。
🏷️ #数字化 #财富管理 #中台 #留量精耕 #智能外呼
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📰 打造“1+3”数字化转型！东海证券，推动财富管理业务“留量精耕”
本篇聚焦东海证券在数字化转型中的实践，围绕以全域数据中台为核心的“1+3”范式，深入展示其如何通过数据中台实现“一人一档”的全景客户视图、多维度标签以及“财富e站”的一线展业工具，提升营销触达、客户分层与留存转化效率。文章指出传统信息化的烟囱式架构导致数据割裂、客户画像不足、营销失败率高等问题，东海证券自2022年起全面推进数据中台建设，整合APP、柜台、CRM等数据，标准化处理海量订单数据，形成覆盖客户属性、持仓、交易、资产波动等六大类标签的全域画像。基于此中台，企业实现智能外呼、定向触达、智能审核、自动化办理等多环节数字化落地，将触达与产品匹配、服务节点承接、风险预警等闭环联动，显著提升增值服务的复购率、转化率和单场活动触达效果，同时以数智风控体系保障合规与经营安全。通过场景化应用与智能化流程，东海证券不仅降低运营成本，还在新开户、资产管理、教育投放等方面实现量化增长，为行业树立可落地的“数字化留量”典型样本。
🏷️ #数字化转型 #数据中台 #财富管理 #智能外呼 #风控
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📰 打造“1+3”数字化转型！东海证券，推动财富管理业务“留量精耕”
本篇聚焦东海证券在数字化转型中的实践，围绕以全域数据中台为核心的“1+3”范式，深入展示其如何通过数据中台实现“一人一档”的全景客户视图、多维度标签以及“财富e站”的一线展业工具，提升营销触达、客户分层与留存转化效率。文章指出传统信息化的烟囱式架构导致数据割裂、客户画像不足、营销失败率高等问题，东海证券自2022年起全面推进数据中台建设，整合APP、柜台、CRM等数据，标准化处理海量订单数据，形成覆盖客户属性、持仓、交易、资产波动等六大类标签的全域画像。基于此中台，企业实现智能外呼、定向触达、智能审核、自动化办理等多环节数字化落地，将触达与产品匹配、服务节点承接、风险预警等闭环联动，显著提升增值服务的复购率、转化率和单场活动触达效果，同时以数智风控体系保障合规与经营安全。通过场景化应用与智能化流程，东海证券不仅降低运营成本，还在新开户、资产管理、教育投放等方面实现量化增长，为行业树立可落地的“数字化留量”典型样本。
🏷️ #数字化转型 #数据中台 #财富管理 #智能外呼 #风控
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📰 东海证券“1+3”数字化转型破局 推动财富管理业务“留量精耕”
东海证券通过以全域数据中台为核心的“1+3”数字化转型，推动财富管理从单纯的流量扩张转向留量精耕，解决多系统数据割裂、分层运营颗粒度粗、营销转化低等痛点，并加强投资者适当性、数据安全与隐私合规。中台实现“一人一档”的全景客户视图，支撑财富e站等智能展业工具，提升线下投顾与线上营销的协同效率，显著提升开户、触达、营销、复盘等环节的自动化与精细化运营。通过智能外呼、定向投放、智能审核、OCR 自动识别等手段，增强客户触达与转化，降低运营成本，并以数据驱动风控监测和合规治理，构建覆盖全链路的风控风控体系，确保业务创新与风险防控并进。目前增值服务工具和新开户签约率等指标实现稳步提升，数字化转型成为提升经营质量与行业参照的关键示范。
🏷️ #数字化 #财富管理 #数据中台 #智能外呼 #风控
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📰 东海证券“1+3”数字化转型破局 推动财富管理业务“留量精耕”
东海证券通过以全域数据中台为核心的“1+3”数字化转型，推动财富管理从单纯的流量扩张转向留量精耕，解决多系统数据割裂、分层运营颗粒度粗、营销转化低等痛点，并加强投资者适当性、数据安全与隐私合规。中台实现“一人一档”的全景客户视图，支撑财富e站等智能展业工具，提升线下投顾与线上营销的协同效率，显著提升开户、触达、营销、复盘等环节的自动化与精细化运营。通过智能外呼、定向投放、智能审核、OCR 自动识别等手段，增强客户触达与转化，降低运营成本，并以数据驱动风控监测和合规治理，构建覆盖全链路的风控风控体系，确保业务创新与风险防控并进。目前增值服务工具和新开户签约率等指标实现稳步提升，数字化转型成为提升经营质量与行业参照的关键示范。
🏷️ #数字化 #财富管理 #数据中台 #智能外呼 #风控
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📰 东海证券“1+3”数字化转型破局 推动财富管理业务“留量精耕”
东海证券通过搭建以全域数据中台为核心的“1+3”数字化转型范式，围绕客户画像、数据资产、智能触达、流程自动化与风控合规等能力，推动财富管理从单纯扩张转向留量留存与高效转化。通过统一数据中台实现前台运营到中后台风控全链路的数据闭环，完成对APP、柜台、CRM等系统的数据整合，建立“一人一档”的全景客户视图与六大增值服务的持续迭代。依托中台算力，构建多渠道触达矩阵，智能外呼、定向信息推送、AI 审核等工具实现高效精准触达，显著提升开户、活跃与转化效率，并降低运营成本。风控方面则以全维度监控与定制化消息服务支撑合规治理，保障业务创新与风险防控协同推进。整体来看，东海证券的数字化运营体系将数据要素转化为经营增量，成为行业可参照的示范。2024年四季度以来，增值工具创收超5000万元，签约2.5万单，新开户增值服务签约率提升至21%，新客有效率同比增长64%。
🏷️ #数据中台 #智能触达 #风控合规 #增值服务 #财富管理
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📰 东海证券“1+3”数字化转型破局 推动财富管理业务“留量精耕”
东海证券通过搭建以全域数据中台为核心的“1+3”数字化转型范式，围绕客户画像、数据资产、智能触达、流程自动化与风控合规等能力，推动财富管理从单纯扩张转向留量留存与高效转化。通过统一数据中台实现前台运营到中后台风控全链路的数据闭环，完成对APP、柜台、CRM等系统的数据整合，建立“一人一档”的全景客户视图与六大增值服务的持续迭代。依托中台算力，构建多渠道触达矩阵，智能外呼、定向信息推送、AI 审核等工具实现高效精准触达，显著提升开户、活跃与转化效率，并降低运营成本。风控方面则以全维度监控与定制化消息服务支撑合规治理，保障业务创新与风险防控协同推进。整体来看，东海证券的数字化运营体系将数据要素转化为经营增量，成为行业可参照的示范。2024年四季度以来，增值工具创收超5000万元，签约2.5万单，新开户增值服务签约率提升至21%，新客有效率同比增长64%。
🏷️ #数据中台 #智能触达 #风控合规 #增值服务 #财富管理
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📰 东海证券“1+3”数字化转型破局 推动财富管理业务“留量精耕”
东海证券围绕数字金融建设，提出以全域数据中台为核心的“1+3”数字化转型新范式，打通前台客户运营至中后台风控合规全链路数据通道，推动财富管理从“流量扩张”转向“留量精耕”。通过统一数据中台完成多源数据归集与标签体系建设，形成“一人一档”的全景客户视图，并研发一线展业工具“财富e站”，实现从认知挖掘到风险预警的五大场景闭环，提升营销线索自动分发与跟进留痕的效率，摆脱低效人工展业。数据闭环运营包括数据采集、分层、产品匹配、服务触达、效果复盘的迭代链路，六大类增值服务逐步落地，提升复购率与产品供给逻辑的匹配度。全场景智能落地覆盖开户、激活、营销、投教、服务等流程，智能外呼与定向触达显著提升客群转化，线上线下多渠道协同开展，运营成本显著下降。风控方面以统一中台实现超百项监控与反洗钱治理，保障合规与创新并进。基于“1+3”体系，东海证券实现增量转化与服务提质，2024年后期增值工具收入突破，签约与新开户指标显著提升，树立行业可复制的数字化运营样本。
🏷️ #数字化 #中台 #财富管理 #智能外呼 #风控
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📰 东海证券“1+3”数字化转型破局 推动财富管理业务“留量精耕”
东海证券围绕数字金融建设，提出以全域数据中台为核心的“1+3”数字化转型新范式，打通前台客户运营至中后台风控合规全链路数据通道，推动财富管理从“流量扩张”转向“留量精耕”。通过统一数据中台完成多源数据归集与标签体系建设，形成“一人一档”的全景客户视图，并研发一线展业工具“财富e站”，实现从认知挖掘到风险预警的五大场景闭环，提升营销线索自动分发与跟进留痕的效率，摆脱低效人工展业。数据闭环运营包括数据采集、分层、产品匹配、服务触达、效果复盘的迭代链路，六大类增值服务逐步落地，提升复购率与产品供给逻辑的匹配度。全场景智能落地覆盖开户、激活、营销、投教、服务等流程，智能外呼与定向触达显著提升客群转化，线上线下多渠道协同开展，运营成本显著下降。风控方面以统一中台实现超百项监控与反洗钱治理，保障合规与创新并进。基于“1+3”体系，东海证券实现增量转化与服务提质，2024年后期增值工具收入突破，签约与新开户指标显著提升，树立行业可复制的数字化运营样本。
🏷️ #数字化 #中台 #财富管理 #智能外呼 #风控
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📰 AI原生重构财税:航天信息金税智能体破解行业“数字化悖论”
月底，财务室灯火通明，会计在开票软件、ERP 及报销系统之间来回切屏；走廊另一头，老板正因为拿不到一份即时的经营税负分析而着急，财务人员的高强度工作状态仍未得到有效缓解。当 AI 从 " 对话者 " 蜕变为 " 执行者 "，一场重构财税底层的变革，便由此开启。8 月 5 日，以 "懂财税、可托付、创价值" 为主题的线上发布会落幕，航天信息金税智能体正式面世，企业财税正从 " 人找功能 " 转向 " 系统办差 "。依托三十余年财税行业经验和自研的爱信诺 · 信诺大模型，航天信息以自然语言交互为入口，推动财税全链路业务转型升级。《首席信息官》从行业视角观察发现，航天信息的这一布局不止于一次新品发布，它将财税软件从功能维度牵引至 AI 原生释放生产力的赛道。正如航天信息股份有限公司董事长张镝所言："AI 智能体浪潮滚滚向前，财税数字化变革不可逆转。"一、AI 时代，企业财税管理依然存在三大矛盾基础事务吞噬工作效率。从报销填单、发票开具到凭证生成、月末结账，软件虽提供了数字化入口，但填和录还需要人力。出差回来填报销单耗时几十分钟，月底面对微信、支付宝、银行等多渠道单据逐张核对，加班是常态。合规风险需进一步前置。数电票全面推行后，监管颗粒度越来越细，但多数企业的风险检查仍然是事后补救式处理，待问题暴露时，早已错过最佳修正窗口。财税工作事关企业资金安全与经营根基，容不得半点差池。释放财税管理高价值潜能。小微企业多由经营者兼顾财税事务，专业支撑相对有限；大中企业则面临资深财税人才配置成本高、团队规模难以扩容的现实问题。与此同时，大量财税人员的日常精力被重复性基础事务占据，难以投入到经营分析、风险管控等高价值工作中。财税数字化的上半场解决了 " 数据如何进电脑 " 的问题，下半场需要进一步解决 " 工作如何被完成 "。航天信息金税智能体推动 AI 从 " 对话工具 " 变成 " 行动主体 " ——用户用自然语言提出目标，系统自主感知、决策、调用工具，直至完成任务。变革的逻辑，由此从 " 人操作机器 " 翻转为 " 机器理解人 "。二、为什么要选择航天信息？航天信息副总经理刘海法在发布会上如此定义航天信息金税智能体：" 它并非脱离业务的通用聊天工具，而是真正进入企业财税流程、能大幅提升工作效率的‘ AI 时代的财税智能专家’。"这句话切中了财税数智化变革的核心：未来的发展方向，不是谁的大模型参数更多、更聪明，而是谁更懂财税、谁更值得托付、谁真正能创造价值。（一）为何懂财税？AI 可以高效掌握公开知识，却很难复制行业经验——财税就是最典型的领域。税收政策的落地口径、细分行业的处理规则、票财税档的协同逻辑、风险识别的实操经验，这些并非仅凭联网搜索就能掌握，而是行业长期沉淀的专有技术。金税智能体依托航天信息三十余年财税行业积淀，将税收政策、实操经验与业、票、财、税、档全链路一体化逻辑深度融入系统底层，让长期行业积累直接转化为可量化的产品能力。其中，银行流水回单核心字段识别率超过 99.5%，票据识别准确率 99.9%。技术层面，航天信息采用 " 通用模型 + 专业模型 + 场景模型 " 的多模型协同架构，以通用模型保障自然语义的精准交互，以专业模型与场景模型沉淀行业深度认知，让 AI 不仅能读懂问题，更懂财税。值得一提的是，航天信息基于国密算法，牵头制定财税大模型标准，将自身沉淀的产业实践转化为行业通用规范，进一步巩固了其在财税 AI 领域的专业地位。（二）为何可托付？模型能力决定 AI 的能力上限，安全与可信则是企业落地应用的核心前提。毕竟，聊天机器人出现偏差，影响的仅是单次交互体验；财税智能体一旦判断失误，将直接关系企业税务风险、资金安全乃至经营合规底线。因此，企业需要的不是一个更聪明的 AI，而是一个可托付的 AI。据了解，金税智能体依托航天级安全技术体系，实现财税数据隔离、全过程留痕、权限分级管理以及 AI 结果可追溯，并通过财税风险识别机制降低模型幻觉带来的潜在风险。对于容错率极低的财税行业来说，这些安全可控的底层能力，比模型能回答多少问题重要得多。（三）创造了什么价值？很多企业部署 AI，是为了多一个工具。航天信息想改变的，是重新定义财务工作的角色价值。通过智能体完成大量重复性基础事务，推动财务职能从事后核算向全链路经营赋能转型，让财税人员把更多时间和精力投入经营分析、风险管理和价值创造。所以，金税智能体贯通了开票、记账、报销、审核、申报、风控等完整业务链路，让 AI 真正承担任务，而不是停留在辅助建议。事实上，这也是金税智能体和传统 AI 助手最大的区别：前者交付完整的业务结果，实现任务全闭环；后者只提供参考性的答案。三、一场财税作业场景的迭代升级依托统一技术底座，航天信息金税智能体的能力全面内嵌至爱信诺智税、云税、微税、易账四大产品矩阵，精准服务集团、大中、小微企业及代账机构全业态，实现多种核心场景的规模化商用。例如，在智能开票场景，以往要登软件、查抬头、对编码。现在，老板出差刚下飞机，在微信群里打一句话 " 给 XX 公司开一张 1000 元技术服务费专票 "，挂载于微信的金税智能体随即响应，自动补齐购方抬头、秒级匹配税收编码、同步完成合规校验，全流程自动办结并交付。再以智能记账为例，月末结账时，代账公司会计要面对几百个账套切换，耗时耗力。现在，一声 " 帮我把这个月的账记一下 "，智能体开启多账套自动执行——批量取数、生成凭证、期末结转并出具报表。原来按天计算的漫长等待，压缩到了几十分钟。然而，更大的提升发生在风控环节。无论是合同智审还是智能审核，AI 的能力已从信息识别升级为规则理解与规则执行。以往企业调整一条报销或合同审核规则，需要协同 IT 部门需求评审、排期开发，周期长达数周。如今，管理人员直接输入口语指令 " 出差住宿超标 100 元必须附总经理特批 "，系统瞬间将其转化为底层校验规则，实现 " 制度即代码，规则自执行 "，几分钟内即可完成一份几十页合同的风险扫描。而在智能问数场景中，AI 开始承担经营分析助手的角色。管理者无需等财务导出报表，直接提问 " 近半年各税种缴纳趋势如何 "" 本月税负为什么上涨 ", 系统即跨业务模块完成数据查询，自动生成图表和分析结果，让财税数据真正服务经营决策。四、不只是产品发布，更是产业分水岭此次航天信息金税智能体的发布，不是一次常规的产品迭代，更像是企业软件产业从软件时代跨入 AI 原生时代的事件。站到产业和生态的视角，《首席信息官》认为这个动作至少释放了三个信号。第一，软件产业范式正在发生深刻变革。金税智能体的出现，正是这一趋势的典型体现——软件的核心壁垒不再靠代码行数和模块数量，而是行业 Know-How 与 AI 深度融合后的生产力转化率。这一变化也推动着财税产业从单纯的工具售卖向交付服务与业务结果的方向持续升级。第二，产业生态规则正在演进升级。智能体赋予了系统自主调用工具与跨平台协作的能力。航天信息依托统一技术底座与分层应用的架构，推动财税生态从 API 链接进化为意图驱动的智能体协同。这为上下游 ISV 和开发者打开了更广阔的合作空间与价值增量。第三，产业发展基座正在逐步升级。财税是国家经济运行的微观神经，也是数据安全的高地。航天信息依托航天级安全体系与自研爱信诺 · 信诺大模型，在产业端率先树立了 "AI 安全可控 " 的标杆。这证明了在敏感、容错率极低的垂直产业场景中，国产大模型有能力扛起核心基础设施的重任，为国内企服大模型的商业化安全落地提供了关键参照。五、下一站，会是谁？综上所述，航天信息金税智能体的发布更像一个起点。它不仅验证了财税智能化升级的新路径，也是企业软件从 " 提供功能 " 走向 " 交付结果 " 的一次重要尝试。当 AI 真正开始承担核心业务流程，我们熟悉的 ERP、财税软件乃至整个软件行业，会不会面临新的迭代方向？或许，这正是航天信息金税智能体带给产业的重要思考。
🏷️ #财税智能体 #AI安全可控 #财税数字化 #企业软件新范式 #生产力提升
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📰 AI原生重构财税:航天信息金税智能体破解行业“数字化悖论”
月底，财务室灯火通明，会计在开票软件、ERP 及报销系统之间来回切屏；走廊另一头，老板正因为拿不到一份即时的经营税负分析而着急，财务人员的高强度工作状态仍未得到有效缓解。当 AI 从 " 对话者 " 蜕变为 " 执行者 "，一场重构财税底层的变革，便由此开启。8 月 5 日，以 "懂财税、可托付、创价值" 为主题的线上发布会落幕，航天信息金税智能体正式面世，企业财税正从 " 人找功能 " 转向 " 系统办差 "。依托三十余年财税行业经验和自研的爱信诺 · 信诺大模型，航天信息以自然语言交互为入口，推动财税全链路业务转型升级。《首席信息官》从行业视角观察发现，航天信息的这一布局不止于一次新品发布，它将财税软件从功能维度牵引至 AI 原生释放生产力的赛道。正如航天信息股份有限公司董事长张镝所言："AI 智能体浪潮滚滚向前，财税数字化变革不可逆转。"一、AI 时代，企业财税管理依然存在三大矛盾基础事务吞噬工作效率。从报销填单、发票开具到凭证生成、月末结账，软件虽提供了数字化入口，但填和录还需要人力。出差回来填报销单耗时几十分钟，月底面对微信、支付宝、银行等多渠道单据逐张核对，加班是常态。合规风险需进一步前置。数电票全面推行后，监管颗粒度越来越细，但多数企业的风险检查仍然是事后补救式处理，待问题暴露时，早已错过最佳修正窗口。财税工作事关企业资金安全与经营根基，容不得半点差池。释放财税管理高价值潜能。小微企业多由经营者兼顾财税事务，专业支撑相对有限；大中企业则面临资深财税人才配置成本高、团队规模难以扩容的现实问题。与此同时，大量财税人员的日常精力被重复性基础事务占据，难以投入到经营分析、风险管控等高价值工作中。财税数字化的上半场解决了 " 数据如何进电脑 " 的问题，下半场需要进一步解决 " 工作如何被完成 "。航天信息金税智能体推动 AI 从 " 对话工具 " 变成 " 行动主体 " ——用户用自然语言提出目标，系统自主感知、决策、调用工具，直至完成任务。变革的逻辑，由此从 " 人操作机器 " 翻转为 " 机器理解人 "。二、为什么要选择航天信息？航天信息副总经理刘海法在发布会上如此定义航天信息金税智能体：" 它并非脱离业务的通用聊天工具，而是真正进入企业财税流程、能大幅提升工作效率的‘ AI 时代的财税智能专家’。"这句话切中了财税数智化变革的核心：未来的发展方向，不是谁的大模型参数更多、更聪明，而是谁更懂财税、谁更值得托付、谁真正能创造价值。（一）为何懂财税？AI 可以高效掌握公开知识，却很难复制行业经验——财税就是最典型的领域。税收政策的落地口径、细分行业的处理规则、票财税档的协同逻辑、风险识别的实操经验，这些并非仅凭联网搜索就能掌握，而是行业长期沉淀的专有技术。金税智能体依托航天信息三十余年财税行业积淀，将税收政策、实操经验与业、票、财、税、档全链路一体化逻辑深度融入系统底层，让长期行业积累直接转化为可量化的产品能力。其中，银行流水回单核心字段识别率超过 99.5%，票据识别准确率 99.9%。技术层面，航天信息采用 " 通用模型 + 专业模型 + 场景模型 " 的多模型协同架构，以通用模型保障自然语义的精准交互，以专业模型与场景模型沉淀行业深度认知，让 AI 不仅能读懂问题，更懂财税。值得一提的是，航天信息基于国密算法，牵头制定财税大模型标准，将自身沉淀的产业实践转化为行业通用规范，进一步巩固了其在财税 AI 领域的专业地位。（二）为何可托付？模型能力决定 AI 的能力上限，安全与可信则是企业落地应用的核心前提。毕竟，聊天机器人出现偏差，影响的仅是单次交互体验；财税智能体一旦判断失误，将直接关系企业税务风险、资金安全乃至经营合规底线。因此，企业需要的不是一个更聪明的 AI，而是一个可托付的 AI。据了解，金税智能体依托航天级安全技术体系，实现财税数据隔离、全过程留痕、权限分级管理以及 AI 结果可追溯，并通过财税风险识别机制降低模型幻觉带来的潜在风险。对于容错率极低的财税行业来说，这些安全可控的底层能力，比模型能回答多少问题重要得多。（三）创造了什么价值？很多企业部署 AI，是为了多一个工具。航天信息想改变的，是重新定义财务工作的角色价值。通过智能体完成大量重复性基础事务，推动财务职能从事后核算向全链路经营赋能转型，让财税人员把更多时间和精力投入经营分析、风险管理和价值创造。所以，金税智能体贯通了开票、记账、报销、审核、申报、风控等完整业务链路，让 AI 真正承担任务，而不是停留在辅助建议。事实上，这也是金税智能体和传统 AI 助手最大的区别：前者交付完整的业务结果，实现任务全闭环；后者只提供参考性的答案。三、一场财税作业场景的迭代升级依托统一技术底座，航天信息金税智能体的能力全面内嵌至爱信诺智税、云税、微税、易账四大产品矩阵，精准服务集团、大中、小微企业及代账机构全业态，实现多种核心场景的规模化商用。例如，在智能开票场景，以往要登软件、查抬头、对编码。现在，老板出差刚下飞机，在微信群里打一句话 " 给 XX 公司开一张 1000 元技术服务费专票 "，挂载于微信的金税智能体随即响应，自动补齐购方抬头、秒级匹配税收编码、同步完成合规校验，全流程自动办结并交付。再以智能记账为例，月末结账时，代账公司会计要面对几百个账套切换，耗时耗力。现在，一声 " 帮我把这个月的账记一下 "，智能体开启多账套自动执行——批量取数、生成凭证、期末结转并出具报表。原来按天计算的漫长等待，压缩到了几十分钟。然而，更大的提升发生在风控环节。无论是合同智审还是智能审核，AI 的能力已从信息识别升级为规则理解与规则执行。以往企业调整一条报销或合同审核规则，需要协同 IT 部门需求评审、排期开发，周期长达数周。如今，管理人员直接输入口语指令 " 出差住宿超标 100 元必须附总经理特批 "，系统瞬间将其转化为底层校验规则，实现 " 制度即代码，规则自执行 "，几分钟内即可完成一份几十页合同的风险扫描。而在智能问数场景中，AI 开始承担经营分析助手的角色。管理者无需等财务导出报表，直接提问 " 近半年各税种缴纳趋势如何 "" 本月税负为什么上涨 ", 系统即跨业务模块完成数据查询，自动生成图表和分析结果，让财税数据真正服务经营决策。四、不只是产品发布，更是产业分水岭此次航天信息金税智能体的发布，不是一次常规的产品迭代，更像是企业软件产业从软件时代跨入 AI 原生时代的事件。站到产业和生态的视角，《首席信息官》认为这个动作至少释放了三个信号。第一，软件产业范式正在发生深刻变革。金税智能体的出现，正是这一趋势的典型体现——软件的核心壁垒不再靠代码行数和模块数量，而是行业 Know-How 与 AI 深度融合后的生产力转化率。这一变化也推动着财税产业从单纯的工具售卖向交付服务与业务结果的方向持续升级。第二，产业生态规则正在演进升级。智能体赋予了系统自主调用工具与跨平台协作的能力。航天信息依托统一技术底座与分层应用的架构，推动财税生态从 API 链接进化为意图驱动的智能体协同。这为上下游 ISV 和开发者打开了更广阔的合作空间与价值增量。第三，产业发展基座正在逐步升级。财税是国家经济运行的微观神经，也是数据安全的高地。航天信息依托航天级安全体系与自研爱信诺 · 信诺大模型，在产业端率先树立了 "AI 安全可控 " 的标杆。这证明了在敏感、容错率极低的垂直产业场景中，国产大模型有能力扛起核心基础设施的重任，为国内企服大模型的商业化安全落地提供了关键参照。五、下一站，会是谁？综上所述，航天信息金税智能体的发布更像一个起点。它不仅验证了财税智能化升级的新路径，也是企业软件从 " 提供功能 " 走向 " 交付结果 " 的一次重要尝试。当 AI 真正开始承担核心业务流程，我们熟悉的 ERP、财税软件乃至整个软件行业，会不会面临新的迭代方向？或许，这正是航天信息金税智能体带给产业的重要思考。
🏷️ #财税智能体 #AI安全可控 #财税数字化 #企业软件新范式 #生产力提升
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📰 北京市商务局关于申报2026年北京市促进农产品市场高质量发展项目的通知_北京经济信息网
本通知提出通过财政补助和定额奖励的方式，聚焦北京地区农产品批发市场和零售市场的升级改造与多业态融合发展。重点支持内容包括：批发市场在建筑外立面、内部功能设施、智慧化、环境及市政配套等方面的改造和设备购置；零售市场提升消防安防、食品安全检测能力，增加智能设备与信息化系统，推动“农产品零售+便民业态+体验”融合，提升社区中心功能与服务水平。补助比例最高50%，单项上限与升级面积分档对应，批发项目最高2000万元、零售最高500万元。申报条件要求在京经营、具备相应市场资质、近两年不得重复申报同一项目，且不同方向不可重复申报同一项目。材料齐全后通过各区商务局等初审、市商务局复审后统一核定、公示并拨付资金。文件强调诚信与监督，伪造材料将依法处理，资金使用需遵循财政会计规定并接受审计与监督。
🏷️ #农产品市场 #升级改造 #财政补助 #定额奖励 #多业态融合
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📰 北京市商务局关于申报2026年北京市促进农产品市场高质量发展项目的通知_北京经济信息网
本通知提出通过财政补助和定额奖励的方式，聚焦北京地区农产品批发市场和零售市场的升级改造与多业态融合发展。重点支持内容包括：批发市场在建筑外立面、内部功能设施、智慧化、环境及市政配套等方面的改造和设备购置；零售市场提升消防安防、食品安全检测能力，增加智能设备与信息化系统，推动“农产品零售+便民业态+体验”融合，提升社区中心功能与服务水平。补助比例最高50%，单项上限与升级面积分档对应，批发项目最高2000万元、零售最高500万元。申报条件要求在京经营、具备相应市场资质、近两年不得重复申报同一项目，且不同方向不可重复申报同一项目。材料齐全后通过各区商务局等初审、市商务局复审后统一核定、公示并拨付资金。文件强调诚信与监督，伪造材料将依法处理，资金使用需遵循财政会计规定并接受审计与监督。
🏷️ #农产品市场 #升级改造 #财政补助 #定额奖励 #多业态融合
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📰 华福证券“互联网分公司”落子上海，打造线上财富管理新生态
8月10日，华福证券上海第二分公司正式揭牌并全面投入运营，成为首家以互联网分公司定位的分支机构。该分公司由总部数字金融部线上业务团队实体化升级，定位为集全域流量获客、长尾客户集约化服务、线上精细化运营、AI智能服务、全流程合规风控于一体的互联网业务平台，力求提供更智能、精准、温度感强的线上财富管理服务，标志着线上业务进入集约化、数智化运营新阶段。围绕数字化转型总体战略，上海二分将打造数智赋能主阵地、业务创新新引擎，构筑高质量发展的数字化核心增长极，聚焦线上全业务链闭环经营：统一线上流量、拓展公域入口，建立合规、标准化的获客与经营体系；构建全周期的客户价值经营，通过数字化手段提升服务质量、陪伴与效率，实现从流量获取到价值深耕的转变；以及建立合规稳健的数字金融创新试验田，依托AI大模型、智能外呼、客户智能标签等科技，在合规框架内探索线上展业新模式，推动科技与财富管理深度融合。数字化赋能提升服务精度、温度与效率，摒弃粗放化的流量打法，强调长期经营与价值创造。通过智能大模型承接标准化、重复性服务，释放运营人力，实施“千人千面”的个性化触达，并建设线上经营数据驾驶舱，对转化、留存、效能等指标进行全维度量化与持续优化。不同于统一模板，头部券商靠规模构筑壁垒，中型券商则以客户长期价值为核心，利用自有科技沉淀与分层运营实现效率提升，避免激烈全域流量竞争，深耕每位客户的全投资周期价值。未来3–5年将成为中型券商数字化转型的主线。上海二分将以数字化工具拓宽获客、提升经营效率；以前沿科技升级智能化客户服务能力，打造更精准、温度更高的线上财富生态；以创新驱动线上财富生态建设，探索新场景、新模式，惠及更多投资者。华福证券还将加强与合作伙伴的深度协作，共同拓展数字金融蓝海，推动行业高质量发展。本文不构成投资建议，投资须自担风险。
🏷️ #数字化 #线上财富 #智能服务 #合规风控 #财富管理
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📰 华福证券“互联网分公司”落子上海，打造线上财富管理新生态
8月10日，华福证券上海第二分公司正式揭牌并全面投入运营，成为首家以互联网分公司定位的分支机构。该分公司由总部数字金融部线上业务团队实体化升级，定位为集全域流量获客、长尾客户集约化服务、线上精细化运营、AI智能服务、全流程合规风控于一体的互联网业务平台，力求提供更智能、精准、温度感强的线上财富管理服务，标志着线上业务进入集约化、数智化运营新阶段。围绕数字化转型总体战略，上海二分将打造数智赋能主阵地、业务创新新引擎，构筑高质量发展的数字化核心增长极，聚焦线上全业务链闭环经营：统一线上流量、拓展公域入口，建立合规、标准化的获客与经营体系；构建全周期的客户价值经营，通过数字化手段提升服务质量、陪伴与效率，实现从流量获取到价值深耕的转变；以及建立合规稳健的数字金融创新试验田，依托AI大模型、智能外呼、客户智能标签等科技，在合规框架内探索线上展业新模式，推动科技与财富管理深度融合。数字化赋能提升服务精度、温度与效率，摒弃粗放化的流量打法，强调长期经营与价值创造。通过智能大模型承接标准化、重复性服务，释放运营人力，实施“千人千面”的个性化触达，并建设线上经营数据驾驶舱，对转化、留存、效能等指标进行全维度量化与持续优化。不同于统一模板，头部券商靠规模构筑壁垒，中型券商则以客户长期价值为核心，利用自有科技沉淀与分层运营实现效率提升，避免激烈全域流量竞争，深耕每位客户的全投资周期价值。未来3–5年将成为中型券商数字化转型的主线。上海二分将以数字化工具拓宽获客、提升经营效率；以前沿科技升级智能化客户服务能力，打造更精准、温度更高的线上财富生态；以创新驱动线上财富生态建设，探索新场景、新模式，惠及更多投资者。华福证券还将加强与合作伙伴的深度协作，共同拓展数字金融蓝海，推动行业高质量发展。本文不构成投资建议，投资须自担风险。
🏷️ #数字化 #线上财富 #智能服务 #合规风控 #财富管理
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📰 航天信息金税智能体：全场景落地，重构企业财税管理新范式|界面新闻
本新闻报道介绍航天信息推出的金税智能体，标志着企业财税管理进入从被动工具到主动执行的智能化阶段。该系统以爱信诺·信诺大模型为核心，贯通开票、记账、报销、审核、申报、风控等流程，能够通过自然语言理解任务、匹配规则并调用相关工具，完成全链路的财税动作。智能体已对接爱信诺系列产品，并能快速对接第三方系统，覆盖集团到代账机构等多类主体场景。具体应用包括：报销通过语音/文本提需求即自动提取信息并生成单据，开票自动补充信息和税率并完成合规校验，记账串联单据与凭证等，显著提升效率并降低重复劳动。还强化智能审核，将合规前置，支持非标准凭证的智能解析与交叉校验，缩短单据审核时间；通过自然语言调整审核规则，降低IT开发门槛，提升政企协同效率。此外，金税智能体还能进行风险监测、合同智审、智能咨询和财税智考，帮助企业实现事前防控、事中控制以及经营决策的数据驱动。技术架构包括通用、专业与场景模型协同，当前在识别及票据处理等核心任务上已达到高准确率。未来将持续扩展能力与场景，实现财税管理全过程的流程智能协同，助力企业提升运营效率与合规水平。
🏷️ #金税智能体 #财税智能化 #智能审核 #流程智能 #风险监控
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本新闻报道介绍航天信息推出的金税智能体，标志着企业财税管理进入从被动工具到主动执行的智能化阶段。该系统以爱信诺·信诺大模型为核心，贯通开票、记账、报销、审核、申报、风控等流程，能够通过自然语言理解任务、匹配规则并调用相关工具，完成全链路的财税动作。智能体已对接爱信诺系列产品，并能快速对接第三方系统，覆盖集团到代账机构等多类主体场景。具体应用包括：报销通过语音/文本提需求即自动提取信息并生成单据，开票自动补充信息和税率并完成合规校验，记账串联单据与凭证等，显著提升效率并降低重复劳动。还强化智能审核，将合规前置，支持非标准凭证的智能解析与交叉校验，缩短单据审核时间；通过自然语言调整审核规则，降低IT开发门槛，提升政企协同效率。此外，金税智能体还能进行风险监测、合同智审、智能咨询和财税智考，帮助企业实现事前防控、事中控制以及经营决策的数据驱动。技术架构包括通用、专业与场景模型协同，当前在识别及票据处理等核心任务上已达到高准确率。未来将持续扩展能力与场景，实现财税管理全过程的流程智能协同，助力企业提升运营效率与合规水平。
🏷️ #金税智能体 #财税智能化 #智能审核 #流程智能 #风险监控
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📰 接连中标！信托C6“朋友圈”持续扩容
顶点软件新一代C6平台通过全域一体化数字化能力，持续中标多家信托机构财富项目，拓宽在财富领域的布局，巩固数字化转型的领先地位。新一代C6平台覆盖资产管理与财富服务信托两大核心赛道，支持直销、外部代销、家族信托、养老信托、保险金信托等多元业务，依托统一数据底座实现全域打通，配合轻量化智能分析力，推动机构在数据治理、运营效率和科学决策上实现显著提升。平台强调全流程合规风控，将风控、留痕与合规校验嵌入业务流程，建立标准化体系，保障财富业务稳健发展。数智化场景应用以高净值客户画像、全景管理和精准服务为核心，提升展业与运维效率，促进资产配置、运营与决策等环节的优化。顶点将继续以WealthOne解决方案为主线，提供全链路、全场景的一体化数字化能力，现已服务20余家信托机构，未来将助力更多机构深化数字化建设，实现高质量发展。
🏷️ #财富 #数字化 #信托 #风控 #高净值
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📰 接连中标！信托C6“朋友圈”持续扩容
顶点软件新一代C6平台通过全域一体化数字化能力，持续中标多家信托机构财富项目，拓宽在财富领域的布局，巩固数字化转型的领先地位。新一代C6平台覆盖资产管理与财富服务信托两大核心赛道，支持直销、外部代销、家族信托、养老信托、保险金信托等多元业务，依托统一数据底座实现全域打通，配合轻量化智能分析力，推动机构在数据治理、运营效率和科学决策上实现显著提升。平台强调全流程合规风控，将风控、留痕与合规校验嵌入业务流程，建立标准化体系，保障财富业务稳健发展。数智化场景应用以高净值客户画像、全景管理和精准服务为核心，提升展业与运维效率，促进资产配置、运营与决策等环节的优化。顶点将继续以WealthOne解决方案为主线，提供全链路、全场景的一体化数字化能力，现已服务20余家信托机构，未来将助力更多机构深化数字化建设，实现高质量发展。
🏷️ #财富 #数字化 #信托 #风控 #高净值
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📰 宁波银行在深发布财资大管家2026版及鲲鹏司库3.0
宁波银行深圳分行举行“财资大管家2026版及鲲鹏司库3.0服务方案发布会”，以“打破边界，共赴新程”为主题，聚焦AI与数据双轮驱动，围绕效率提升、业财融合、智能决策、全球协同四大方向实现创新突破，吸引近40家企业代表参会，推动数字化财资管理进入AI赋能新时代。升级后的两大产品体系以技术创新为核心，致力于打破系统壁垒，实现“协同无界、决策有数、发展无忧”，为企业提供更智能高效的财资管理解决方案。多家企业分享实操经验：地上铁绿色科技通过财资大管家实现多银行账户统一管控、智能对账、回款追踪及系统直联，资金使用效率提升70%，为规模化运营与绿色发展提供支撑；首航新能源通过多银行直联、结算线上化、数据互通与系统闭环集成，降本增效并持续深化合作。现场举行11家数字化战略合作企业授牌仪式，体现银企携手推进业财融合与数智金融生态建设的决心。 DeepSeek专题分享展示AI在数据清洗、跨表关联、代码生成、财务智能体搭建等场景的应用，提升AI赋能BI分析、杜邦分析与自动化报告生成能力，帮助财务人员实现穿透式管控与决策提效。展望未来，将深化跨境与绿色金融等创新服务场景，持续以客户为中心，推动企业高质量发展。
🏷️ #财资大管家 #AI赋能 #数字化财资 #业财融合 #金融生态
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📰 宁波银行在深发布财资大管家2026版及鲲鹏司库3.0
宁波银行深圳分行举行“财资大管家2026版及鲲鹏司库3.0服务方案发布会”，以“打破边界，共赴新程”为主题，聚焦AI与数据双轮驱动，围绕效率提升、业财融合、智能决策、全球协同四大方向实现创新突破，吸引近40家企业代表参会，推动数字化财资管理进入AI赋能新时代。升级后的两大产品体系以技术创新为核心，致力于打破系统壁垒，实现“协同无界、决策有数、发展无忧”，为企业提供更智能高效的财资管理解决方案。多家企业分享实操经验：地上铁绿色科技通过财资大管家实现多银行账户统一管控、智能对账、回款追踪及系统直联，资金使用效率提升70%，为规模化运营与绿色发展提供支撑；首航新能源通过多银行直联、结算线上化、数据互通与系统闭环集成，降本增效并持续深化合作。现场举行11家数字化战略合作企业授牌仪式，体现银企携手推进业财融合与数智金融生态建设的决心。 DeepSeek专题分享展示AI在数据清洗、跨表关联、代码生成、财务智能体搭建等场景的应用，提升AI赋能BI分析、杜邦分析与自动化报告生成能力，帮助财务人员实现穿透式管控与决策提效。展望未来，将深化跨境与绿色金融等创新服务场景，持续以客户为中心，推动企业高质量发展。
🏷️ #财资大管家 #AI赋能 #数字化财资 #业财融合 #金融生态
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📰 数字化财管体系打造行业范本，爱玛科技于第十五届财经峰会双奖加身
本届财经峰会以全球视野与中国韧性为主题，汇聚政企学界与媒体代表，围绕数字化转型、新质生产力、企业精细化治理等议题开展多场交流。爱玛科技在峰会致敬盛典中获评“2026行业创新先锋奖”，并由郑慧荣获“2026杰出影响力CFO”，成为电动两轮车领域企业与人物双项大奖的代表。自2012年创办以来，峰会逐步发展为国内有影响力的经济交流平台，设置多元活动并通过客观公正的评审机制筛选获奖主体，推动产业升级与高质量发展。爱玛通过集团化预算体系、资金生态模式、“1+2+N”资金运作、财务三支柱与数字化業财一体化，提升资源配置效率与经营赋能，确保合规与利润稳健。郑慧在 Ã 20多年财务管理经验基础上，推动预算落地、财务架构革新与智能化体系建设，强调财务应深度嵌入业务全流程，以数字工具挖掘数据价值，为企业战略落地提供精准支撑。爱玛科技在长期技术与管理创新中获得多项权威奖项的认可，未来将持续推动绿色出行与财务数字化转型，为实体经济高质量发展贡献力量。
🏷️ #财经峰会 #爱玛科技 #CFO #数字化财管 #新质生产力
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📰 数字化财管体系打造行业范本，爱玛科技于第十五届财经峰会双奖加身
本届财经峰会以全球视野与中国韧性为主题，汇聚政企学界与媒体代表，围绕数字化转型、新质生产力、企业精细化治理等议题开展多场交流。爱玛科技在峰会致敬盛典中获评“2026行业创新先锋奖”，并由郑慧荣获“2026杰出影响力CFO”，成为电动两轮车领域企业与人物双项大奖的代表。自2012年创办以来，峰会逐步发展为国内有影响力的经济交流平台，设置多元活动并通过客观公正的评审机制筛选获奖主体，推动产业升级与高质量发展。爱玛通过集团化预算体系、资金生态模式、“1+2+N”资金运作、财务三支柱与数字化業财一体化，提升资源配置效率与经营赋能，确保合规与利润稳健。郑慧在 Ã 20多年财务管理经验基础上，推动预算落地、财务架构革新与智能化体系建设，强调财务应深度嵌入业务全流程，以数字工具挖掘数据价值，为企业战略落地提供精准支撑。爱玛科技在长期技术与管理创新中获得多项权威奖项的认可，未来将持续推动绿色出行与财务数字化转型，为实体经济高质量发展贡献力量。
🏷️ #财经峰会 #爱玛科技 #CFO #数字化财管 #新质生产力
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📰 天津日报数字报刊平台-渤海银行理财服务 守护百姓美好生活
面对存款利率持续走低的背景，居民储蓄向理财、保险等非存款类产品转移，众多银行将大财富管理定位为零售转型的核心。渤海银行围绕大财富管理，构建多元、分层、个性化的资产配置体系，覆盖理财、基金、保险、信托、贵金属等领域，摒弃单一产品推销，依托与多家头部理财机构的深度合作，持续扩容产品货架，确保“固收为底、多元配置”的投资策略稳健执行。通过分群、智能营销和数字化服务，银行实现精准投放、提升客户活跃度与粘性，提供日开型现金管理、养老理财等定制化产品，满足不同风险偏好与资金体量的需求。同时，渤海银行加强风控与专业投资者教育，树立“买理财，到渤海”的行业口碑，在数字化服务与客户体验上下功夫，推进全生命周期财富管理升级，致力于成为零售银行的新增长引擎。
🏷️ #财富管理 #渤海银行 #多元配置 #数字化服务 #理财产品
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📰 天津日报数字报刊平台-渤海银行理财服务 守护百姓美好生活
面对存款利率持续走低的背景，居民储蓄向理财、保险等非存款类产品转移，众多银行将大财富管理定位为零售转型的核心。渤海银行围绕大财富管理，构建多元、分层、个性化的资产配置体系，覆盖理财、基金、保险、信托、贵金属等领域，摒弃单一产品推销，依托与多家头部理财机构的深度合作，持续扩容产品货架，确保“固收为底、多元配置”的投资策略稳健执行。通过分群、智能营销和数字化服务，银行实现精准投放、提升客户活跃度与粘性，提供日开型现金管理、养老理财等定制化产品，满足不同风险偏好与资金体量的需求。同时，渤海银行加强风控与专业投资者教育，树立“买理财，到渤海”的行业口碑，在数字化服务与客户体验上下功夫，推进全生命周期财富管理升级，致力于成为零售银行的新增长引擎。
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