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📰 [东方财富]：ROE提升有道（二）：轻资产突围：论财富管理如何跑出增长曲线 - 发现报告
本文系统梳理了我国财富管理行业在当前经济与市场环境下的转型路径与挑战。首先指出我国财富管理处于类似美国上世纪80-90年代的黄金窗口期，居民资产向金融资产配置转移，低利率、老龄化及高净值化将推动刚性需求增长；传统佣金模式在费率下行与公募费改压力下承压，ROA对ROE中枢造成制约。财富管理因低资本消耗、稳定收费与高客户黏性，被视为修复ROE、优化盈利结构、构建协同生态的重要抓手。国内券商转型在投顾服务费驱动、多元收入格局方面初现成效，投顾规模与收入快速增长，但投顾服务半径偏高、专业化不足、人才短缺等问题仍制约深度经营。相较美国财富管理的五阶段演进，中国需通过组织重构、能力建设与数字化中台，推动AUM转化为高质量、可持续的收费收入，形成以客户为中心的生态协同，并以AI等科技赋能提升服务深度。未来方向包括考核机制改革、组织架构再造以及数字化中台建设，强调以客户留存、投顾规模化复制和投行/资管/国际业务协同来提升ROE与估值。对标对象包括中信证券、中金公司、广发证券、招商证券等头部，以及兴业证券、东方证券等差异化中小券商。整体逻辑是在低资本消耗条件下，通过“以AUM为核心”的收入模式转型，推动财富管理成为ROE提升的重要支点。
🏷️ #财富管理 #ROE提升 #投顾服务 #AUM 转型 #组织重构
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📰 [东方财富]：ROE提升有道（二）：轻资产突围：论财富管理如何跑出增长曲线 - 发现报告
本文系统梳理了我国财富管理行业在当前经济与市场环境下的转型路径与挑战。首先指出我国财富管理处于类似美国上世纪80-90年代的黄金窗口期，居民资产向金融资产配置转移，低利率、老龄化及高净值化将推动刚性需求增长；传统佣金模式在费率下行与公募费改压力下承压，ROA对ROE中枢造成制约。财富管理因低资本消耗、稳定收费与高客户黏性，被视为修复ROE、优化盈利结构、构建协同生态的重要抓手。国内券商转型在投顾服务费驱动、多元收入格局方面初现成效，投顾规模与收入快速增长，但投顾服务半径偏高、专业化不足、人才短缺等问题仍制约深度经营。相较美国财富管理的五阶段演进，中国需通过组织重构、能力建设与数字化中台，推动AUM转化为高质量、可持续的收费收入，形成以客户为中心的生态协同，并以AI等科技赋能提升服务深度。未来方向包括考核机制改革、组织架构再造以及数字化中台建设，强调以客户留存、投顾规模化复制和投行/资管/国际业务协同来提升ROE与估值。对标对象包括中信证券、中金公司、广发证券、招商证券等头部，以及兴业证券、东方证券等差异化中小券商。整体逻辑是在低资本消耗条件下，通过“以AUM为核心”的收入模式转型，推动财富管理成为ROE提升的重要支点。
🏷️ #财富管理 #ROE提升 #投顾服务 #AUM 转型 #组织重构
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📰 5县区入选！2026年山东省中小企业数字化转型引导区试点名单公示
山东省工业和信息化厅公示确定5个县区为2026年中小企业数字化转型引导区试点，分别是聊城市阳谷县、滨州市博兴县、泰安市宁阳县、临沂市临沭县及日照市五莲县。该试点以财政专项资金为支撑，聚焦帮扶辖区内数量庞大、覆盖面广的中小企业开展数字化升级，降低改造门槛，推动数字化生产与管理工具的应用。相较大型企业，中小工厂在改造成本、技术了解及配套服务方面存在短板，试点将搭建配套服务体系，提供定制化支持，促进传统小微企业实现数字化转型。公示期自2026年6月15日至21日，公众如有意见可通过书面材料向省工信厅反馈，联系方式包括电话、邮箱及邮寄地址等。
本次评选遵循相关管理办法，由省工信厅联合省财政厅组织实施，经过申报、推荐、专家评审等程序，确保选取具备代表性和可操作性的试点地区，推动地方数字化转型工作落地落细。
🏷️ #数字化 #试点 #中小企业 #财政支持 #服务体系
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📰 5县区入选！2026年山东省中小企业数字化转型引导区试点名单公示
山东省工业和信息化厅公示确定5个县区为2026年中小企业数字化转型引导区试点，分别是聊城市阳谷县、滨州市博兴县、泰安市宁阳县、临沂市临沭县及日照市五莲县。该试点以财政专项资金为支撑，聚焦帮扶辖区内数量庞大、覆盖面广的中小企业开展数字化升级，降低改造门槛，推动数字化生产与管理工具的应用。相较大型企业，中小工厂在改造成本、技术了解及配套服务方面存在短板，试点将搭建配套服务体系，提供定制化支持，促进传统小微企业实现数字化转型。公示期自2026年6月15日至21日，公众如有意见可通过书面材料向省工信厅反馈，联系方式包括电话、邮箱及邮寄地址等。
本次评选遵循相关管理办法，由省工信厅联合省财政厅组织实施，经过申报、推荐、专家评审等程序，确保选取具备代表性和可操作性的试点地区，推动地方数字化转型工作落地落细。
🏷️ #数字化 #试点 #中小企业 #财政支持 #服务体系
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📰 顺应财富管理发展趋势 中国人寿一账通平台全新发布
中国人寿在第20届“国寿616”客户节正式发布一账通平台，构建统一的数字化能力底座，连接保险、投资、银行三大板块，为亿万家庭提供保险保障、资产配置、养老规划等一站式服务，力求成为客户身边的专业、暖心智能助手。集团截至2025年底管理资产规模达17.5万亿元，旗下资产公司合并规模超7万亿元，养老险与年金业务持续领跑，广发银行个人综合资产管理规模突破1万亿元，显示出多元资产配置能力的市场认可。这一平台不仅打通内部资源，也是顺应财富管理发展趋势的数字基建载体，面向客户、面向未来持续升级。登陆方式实现一次授权、统一查询保险、银行、养老等信息，构建资产负债全景管理体系，形成四大可视化服务视图，智能出具资产健康评分与配置建议，帮助客户科学配置家庭财富。未来，平台将以数智化为引擎，深化服务场景与生态，持续迭代升级，推动高质量发展，践行“一个国寿 一生守护”的金融为民初心，把综合金融服务融入百姓日常生活，书写国有大型金融机构的责任与担当。
🏷️ #一账通 #数字基建 #财富管理 #金融服务 #国寿
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📰 顺应财富管理发展趋势 中国人寿一账通平台全新发布
中国人寿在第20届“国寿616”客户节正式发布一账通平台，构建统一的数字化能力底座，连接保险、投资、银行三大板块，为亿万家庭提供保险保障、资产配置、养老规划等一站式服务，力求成为客户身边的专业、暖心智能助手。集团截至2025年底管理资产规模达17.5万亿元，旗下资产公司合并规模超7万亿元，养老险与年金业务持续领跑，广发银行个人综合资产管理规模突破1万亿元，显示出多元资产配置能力的市场认可。这一平台不仅打通内部资源，也是顺应财富管理发展趋势的数字基建载体，面向客户、面向未来持续升级。登陆方式实现一次授权、统一查询保险、银行、养老等信息，构建资产负债全景管理体系，形成四大可视化服务视图，智能出具资产健康评分与配置建议，帮助客户科学配置家庭财富。未来，平台将以数智化为引擎，深化服务场景与生态，持续迭代升级，推动高质量发展，践行“一个国寿 一生守护”的金融为民初心，把综合金融服务融入百姓日常生活，书写国有大型金融机构的责任与担当。
🏷️ #一账通 #数字基建 #财富管理 #金融服务 #国寿
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📰 安徽：数字化跑出“加速度”
今年以来，安徽财政以财政科学管理试点为引领，聚焦数字化改革赋能政府治理现代化，持续优化财政业务系统、加强数据治理与应用，推动预算管理、资产调剂、财政监督等场景的一体化与智能化。首先在系统协同方面，建立全链条预算管理一体化信息系统，提升跨部门数据流转与对账闭环，构建财政资金运行四级联动的平台，推进资产闲置调剂的线上化，并完善农业保险、创业担保等功能模块，强化财政金融协同与非税一体化管理，推动预算单位内部控制与电子化报销的一体化支撑。其次在大数据治理方面，完善数据归集中心、数据资源目录和质量管控体系，形成覆盖四级财政与全量业务的“数据总仓”，实现数据源头可溯、过程可控、结果可信。再次在数据赋能方面，搭建全口径财政运行平台，构建风险监测体系与数据画像，提升监测预警能力，帮助各地及时纠偏。最后在场景创新方面，构建以AI为驱动的智能应用矩阵，统一算力、数据、知识资源管理，落地预算管理、资产债务、会计核算等重点场景，推动省市协同应用推广，形成具有安徽财政特色的智能应用格局。
🏷️ #财政改革 #数据治理 #智能应用 #预算管理 #财政风险
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📰 安徽：数字化跑出“加速度”
今年以来，安徽财政以财政科学管理试点为引领，聚焦数字化改革赋能政府治理现代化，持续优化财政业务系统、加强数据治理与应用，推动预算管理、资产调剂、财政监督等场景的一体化与智能化。首先在系统协同方面，建立全链条预算管理一体化信息系统，提升跨部门数据流转与对账闭环，构建财政资金运行四级联动的平台，推进资产闲置调剂的线上化，并完善农业保险、创业担保等功能模块，强化财政金融协同与非税一体化管理，推动预算单位内部控制与电子化报销的一体化支撑。其次在大数据治理方面，完善数据归集中心、数据资源目录和质量管控体系，形成覆盖四级财政与全量业务的“数据总仓”，实现数据源头可溯、过程可控、结果可信。再次在数据赋能方面，搭建全口径财政运行平台，构建风险监测体系与数据画像，提升监测预警能力，帮助各地及时纠偏。最后在场景创新方面，构建以AI为驱动的智能应用矩阵，统一算力、数据、知识资源管理，落地预算管理、资产债务、会计核算等重点场景，推动省市协同应用推广，形成具有安徽财政特色的智能应用格局。
🏷️ #财政改革 #数据治理 #智能应用 #预算管理 #财政风险
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📰 中金财富亮相第二十届金博会，全方位展示财富管理发展成果
本届金博会以AI时代为主题，深圳国际金融博览会展示了中金财富在买方投顾、数字化投研平台及国际水准产品配置方面的全方位实践。展区以买方投顾为核心，推动由“卖产品”向“选与管产品”的全生命周期财富规划升级，形成了覆盖高净值到大众客群的“50服务矩阵”，截至2026年5月，产品保有量突破5000亿元，买方投顾规模超过1700亿元，体现了客户导向的定制化配置能力。与此同时，数字化投研平台“中金点睛”以300余位研究专员、覆盖1800余只个股、30余专业团队为依托，提供全面研究成果、数据指标库和分析框架，形成强大的数据驱动分析能力。再者，严格的产品研究体系与“5A配置模型”支撑下的国际化产品筛选，构建了多层次优质产品池，提升了财富管理的国际水准与风控水平。展会期间，中金财富还积极参与各类论坛与投教活动，强化金融普惠与投资者保护，展示了以客户为中心的全链条服务能力与行业引领地位。未来，中金财富将继续以买方投顾、科技驱动与优选产品为核心，推动财富管理向更高质量、全生命周期服务转型。
🏷️ #买方投顾 #数字化投研 #国际化产品 #投资者教育 #财富管理
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📰 中金财富亮相第二十届金博会，全方位展示财富管理发展成果
本届金博会以AI时代为主题，深圳国际金融博览会展示了中金财富在买方投顾、数字化投研平台及国际水准产品配置方面的全方位实践。展区以买方投顾为核心，推动由“卖产品”向“选与管产品”的全生命周期财富规划升级，形成了覆盖高净值到大众客群的“50服务矩阵”，截至2026年5月，产品保有量突破5000亿元，买方投顾规模超过1700亿元，体现了客户导向的定制化配置能力。与此同时，数字化投研平台“中金点睛”以300余位研究专员、覆盖1800余只个股、30余专业团队为依托，提供全面研究成果、数据指标库和分析框架，形成强大的数据驱动分析能力。再者，严格的产品研究体系与“5A配置模型”支撑下的国际化产品筛选，构建了多层次优质产品池，提升了财富管理的国际水准与风控水平。展会期间，中金财富还积极参与各类论坛与投教活动，强化金融普惠与投资者保护，展示了以客户为中心的全链条服务能力与行业引领地位。未来，中金财富将继续以买方投顾、科技驱动与优选产品为核心，推动财富管理向更高质量、全生命周期服务转型。
🏷️ #买方投顾 #数字化投研 #国际化产品 #投资者教育 #财富管理
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📰 百望股份（06657.HK）6月4日收盘跌0.89%
百望股份在2026年6月4日收盘报11.18港元，日内下跌0.89%，成交额约25.94万港元，成交量为2.31万股。资金流向方面，主力资金净流出缺失，无超大单/大单净流入，中单资金净流入约17.73万港元，小单资金则净流出约3399港元。机构评级方面，近90天内投行多以买入为主，平均目标价约19.04港元，且环球富盛理财给予买入评等，目标价同样为19.04港元。公司主营数字化解决方案，涵盖云端SaaS与本地部署的财税合规管理、数据驱动分析服务，以及包括票据合规、财税管理、供应链协同在内的云化解决方案。数据驱动分析服务包含数字精准营销与风险管理。以上信息基于公开资料整理，供投资参考，具体投资决策需结合自身情况。广告
🏷️ #百望股份 #云端SaaS #数字化解决 #投行评级 #财税合规
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📰 百望股份（06657.HK）6月4日收盘跌0.89%
百望股份在2026年6月4日收盘报11.18港元，日内下跌0.89%，成交额约25.94万港元，成交量为2.31万股。资金流向方面，主力资金净流出缺失，无超大单/大单净流入，中单资金净流入约17.73万港元，小单资金则净流出约3399港元。机构评级方面，近90天内投行多以买入为主，平均目标价约19.04港元，且环球富盛理财给予买入评等，目标价同样为19.04港元。公司主营数字化解决方案，涵盖云端SaaS与本地部署的财税合规管理、数据驱动分析服务，以及包括票据合规、财税管理、供应链协同在内的云化解决方案。数据驱动分析服务包含数字精准营销与风险管理。以上信息基于公开资料整理，供投资参考，具体投资决策需结合自身情况。广告
🏷️ #百望股份 #云端SaaS #数字化解决 #投行评级 #财税合规
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📰 重磅！国网公司2026年最新工作部署发布
本文介绍了国家电网有限公司在2026年提出的提质增效工作部署，聚焦五大关键领域共35个应用场景，并以管理融合与数智赋能推动深度落地。工作的核心是以价值创造为导向、以财务管理为中心，围绕经营评价、投融资、工程资产、收入、成本等领域，通过智慧共享财务平台实现业务流程、系统规则和数据标准的全面贯通与融合，建立长效机制，形成穿透式管控和全域数字化资源管理。为提升实施成效，将优化完善15个核心场景、创新构建20个新场景，融合15类数据，常态化输出188项量化指标，确保业务全程可控、数据全量共享、场景全员可用、质效全局可评，服务基层并支撑高质量发展。自2020年以来，国资委推动提质增效专项行动，国网通过稳经营、提质效、固机制、求实效等主线，力求补短板、强管理、防风险，同时建立协同、场景发布与激励等机制，推动数据与流程深度融合并落地试点，提高经营态势与风险防控水平，助力“十四五”开局目标的实现。
🏷️ #提质增效 #数智赋能 #场景应用 #数据融合 #财务管理
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📰 重磅！国网公司2026年最新工作部署发布
本文介绍了国家电网有限公司在2026年提出的提质增效工作部署，聚焦五大关键领域共35个应用场景，并以管理融合与数智赋能推动深度落地。工作的核心是以价值创造为导向、以财务管理为中心，围绕经营评价、投融资、工程资产、收入、成本等领域，通过智慧共享财务平台实现业务流程、系统规则和数据标准的全面贯通与融合，建立长效机制，形成穿透式管控和全域数字化资源管理。为提升实施成效，将优化完善15个核心场景、创新构建20个新场景，融合15类数据，常态化输出188项量化指标，确保业务全程可控、数据全量共享、场景全员可用、质效全局可评，服务基层并支撑高质量发展。自2020年以来，国资委推动提质增效专项行动，国网通过稳经营、提质效、固机制、求实效等主线，力求补短板、强管理、防风险，同时建立协同、场景发布与激励等机制，推动数据与流程深度融合并落地试点，提高经营态势与风险防控水平，助力“十四五”开局目标的实现。
🏷️ #提质增效 #数智赋能 #场景应用 #数据融合 #财务管理
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📰 调研速递|山西证券接受多家投资者调研 财富管理营收占比超40% 资管规模同比增30%
本次投行业务说明会聚焦山西证券在市值管理、投行业务、资产管理、财富管理和数字化转型等核心领域的发展与规划。公司在市值管理方面提出以差异化高质量发展、提高分红比例并建立多渠道互动机制来提升股东回报与市值稳定性。投行业务方面强调深耕山西市场，债券承销持续领先，IPO及再融资项目推进有序，并通过中德协同实现区域与跨境合作的协同共赢，省外市场逐步扩展。资产管理方面，规模同比增长30%，公募非货规模大幅提升，产品绩效在同类中位居前列，新发资管产品丰富、合作机构多元。财富管理成为第一大收入来源，AUM达418亿元，未来将加强品牌建设与线上线下协同，深化高净值与机构客户服务。数字化转型方面，AI投顾提升订单量，线上获客有效率显著提升，数字化展业与多渠道扩张成效明显，未来以AI新基建及数智化转型驱动三大平台升级。综合来看，2025年业绩实现稳健增长，2026年将围绕财富管理、企业金融、资产管理、投资业务四大方向深化升级，同时优化分红与风险指标，确保长期稳健发展。
🏷️ #市值管理 #投行业务 #资产管理 #财富管理 #数字化转型
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📰 调研速递|山西证券接受多家投资者调研 财富管理营收占比超40% 资管规模同比增30%
本次投行业务说明会聚焦山西证券在市值管理、投行业务、资产管理、财富管理和数字化转型等核心领域的发展与规划。公司在市值管理方面提出以差异化高质量发展、提高分红比例并建立多渠道互动机制来提升股东回报与市值稳定性。投行业务方面强调深耕山西市场，债券承销持续领先，IPO及再融资项目推进有序，并通过中德协同实现区域与跨境合作的协同共赢，省外市场逐步扩展。资产管理方面，规模同比增长30%，公募非货规模大幅提升，产品绩效在同类中位居前列，新发资管产品丰富、合作机构多元。财富管理成为第一大收入来源，AUM达418亿元，未来将加强品牌建设与线上线下协同，深化高净值与机构客户服务。数字化转型方面，AI投顾提升订单量，线上获客有效率显著提升，数字化展业与多渠道扩张成效明显，未来以AI新基建及数智化转型驱动三大平台升级。综合来看，2025年业绩实现稳健增长，2026年将围绕财富管理、企业金融、资产管理、投资业务四大方向深化升级，同时优化分红与风险指标，确保长期稳健发展。
🏷️ #市值管理 #投行业务 #资产管理 #财富管理 #数字化转型
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📰 中标！ 四川金控数字科技有限公司财务报表管理系统科技开发服务项目_财富号_东方财富网
久其软件近期中标四川金控数字科技有限公司财务报表管理系统科技开发服务项目，标志双方在金融科技与财务数字化领域开启深度合作，推动财务数字化能力升级与管理效能提升。四川金控数字科技有限公司成立于2018年12月，是四川金融控股集团全资控股的国有科技企业，专注云计算、大数据、人工智能、区块链等技术在金融场景的应用，服务对象覆盖政府、金融机构及企业，致力于提供安全、高效、智能的数字化解决方案。本次项目将围绕财务报表管理系统建设，对标国际水平财务管理体系，满足企业财务管控与监管报送双重需求，构建统一财务指标与报表体系，实现与NCC系统的数据集成，强化自动化与全流程管控，提升报表效率与数据质量。中标结果体现了对久其软件技术实力与服务能力的高度认可，双方将以此为契机深化金融科技与财务信息化合作，携手打造财务数字化标杆，构建现代化、智能化的财务管理生态。
🏷️ #财务 #数字化 #金融科技 #报表管理 #提升
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📰 中标！ 四川金控数字科技有限公司财务报表管理系统科技开发服务项目_财富号_东方财富网
久其软件近期中标四川金控数字科技有限公司财务报表管理系统科技开发服务项目，标志双方在金融科技与财务数字化领域开启深度合作，推动财务数字化能力升级与管理效能提升。四川金控数字科技有限公司成立于2018年12月，是四川金融控股集团全资控股的国有科技企业，专注云计算、大数据、人工智能、区块链等技术在金融场景的应用，服务对象覆盖政府、金融机构及企业，致力于提供安全、高效、智能的数字化解决方案。本次项目将围绕财务报表管理系统建设，对标国际水平财务管理体系，满足企业财务管控与监管报送双重需求，构建统一财务指标与报表体系，实现与NCC系统的数据集成，强化自动化与全流程管控，提升报表效率与数据质量。中标结果体现了对久其软件技术实力与服务能力的高度认可，双方将以此为契机深化金融科技与财务信息化合作，携手打造财务数字化标杆，构建现代化、智能化的财务管理生态。
🏷️ #财务 #数字化 #金融科技 #报表管理 #提升
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📰 喜报！深国际荣获“2025中国企业财务数智化转型示范单位”风险管控奖
近日，由财政部指导、新理财杂志社主办的第二十届中国CFO大会在北京召开。深国际凭借智能财税合规风控体系建设成果，荣获“2025中国企业财务数智化转型示范单位”风险管控奖。本次评选旨在表彰在财务数智化转型领域取得突出成效、具有行业示范引领作用的标杆企业。获奖企业在积极探索财务数智化新模式、深化数字技术与财务管理融合应用等方面走在前列，涵盖业财融合、司库建设、财务共享、风险管控与财务分析等多个专业领域，为行业树立了卓越典范。作为深圳市属国有骨干企业，深国际积极响应市国资委财务数字化转型工作部署，聚焦财务管理数字化、智能化、精细化升级，持续推动数字技术与财务管理深度融合。此次与特区建工集团、深高速、深圳港集团、深圳资本集团等市属国企共同获评，充分展现了深圳国资国企财务数智化转型的整体成效。下一步，深国际将以此次获评示范单位为新起点，持续优化智能风控体系、强化数据价值挖掘、深化业财融合实践，以数字化、智能化赋能企业经营管理全链条，为集团战略落地与高质量发展注入强劲动能，助力深圳国资国企在“十五五”新征程中展现新担当、实现新作为。
🏷️ #财务 #数字化 #风控 #示范单位 #深圳国资
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📰 喜报！深国际荣获“2025中国企业财务数智化转型示范单位”风险管控奖
近日，由财政部指导、新理财杂志社主办的第二十届中国CFO大会在北京召开。深国际凭借智能财税合规风控体系建设成果，荣获“2025中国企业财务数智化转型示范单位”风险管控奖。本次评选旨在表彰在财务数智化转型领域取得突出成效、具有行业示范引领作用的标杆企业。获奖企业在积极探索财务数智化新模式、深化数字技术与财务管理融合应用等方面走在前列，涵盖业财融合、司库建设、财务共享、风险管控与财务分析等多个专业领域，为行业树立了卓越典范。作为深圳市属国有骨干企业，深国际积极响应市国资委财务数字化转型工作部署，聚焦财务管理数字化、智能化、精细化升级，持续推动数字技术与财务管理深度融合。此次与特区建工集团、深高速、深圳港集团、深圳资本集团等市属国企共同获评，充分展现了深圳国资国企财务数智化转型的整体成效。下一步，深国际将以此次获评示范单位为新起点，持续优化智能风控体系、强化数据价值挖掘、深化业财融合实践，以数字化、智能化赋能企业经营管理全链条，为集团战略落地与高质量发展注入强劲动能，助力深圳国资国企在“十五五”新征程中展现新担当、实现新作为。
🏷️ #财务 #数字化 #风控 #示范单位 #深圳国资
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📰 长江产业集团荣获“2025中国企业财务数字化转型示范单位技术应用奖”
在本次第二十届中国CFO大会上，长江产业集团凭借成熟落地的财务数智化创新实践，荣获“2025年中国企业财务数字化转型示范单位-技术应用奖”。该奖项体现了集团在财务智能化建设、数字化技术落地及财务管控模式革新方面的硬核实力与标杆价值。获奖案例聚焦集团财务共享司库建设，打破传统壁垒，创新构建“1+N”总分中心架构，实现战略引领、共享支撑、业务联动的现代化财务管控体系。通过体系重构与流程再造，推动经营全流程线上闭环，打通财务与业务的数据与流程壁垒，覆盖企业全链条的数字化财务管理。近年来，集团持续标准化财务核算建设，统一全域数据规范，打造一体化的数据底座与智慧司库，实现资金统筹、动态监控与智能配置的升级，显著提升资金使用效率与安全性，盘活存量资产、优化资源配置。未来，长江产业集团将持续深耕财务数智化改革，与用友共同完善智能化管控、数字化运营、价值化赋能的新财务发展格局，发挥省属国企示范引领作用，推动全省国资国企数字化转型与产业升级。
🏷️ #财务数字化 #数智化 #智慧司库 #资金管理 #国企示范
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📰 长江产业集团荣获“2025中国企业财务数字化转型示范单位技术应用奖”
在本次第二十届中国CFO大会上，长江产业集团凭借成熟落地的财务数智化创新实践，荣获“2025年中国企业财务数字化转型示范单位-技术应用奖”。该奖项体现了集团在财务智能化建设、数字化技术落地及财务管控模式革新方面的硬核实力与标杆价值。获奖案例聚焦集团财务共享司库建设，打破传统壁垒，创新构建“1+N”总分中心架构，实现战略引领、共享支撑、业务联动的现代化财务管控体系。通过体系重构与流程再造，推动经营全流程线上闭环，打通财务与业务的数据与流程壁垒，覆盖企业全链条的数字化财务管理。近年来，集团持续标准化财务核算建设，统一全域数据规范，打造一体化的数据底座与智慧司库，实现资金统筹、动态监控与智能配置的升级，显著提升资金使用效率与安全性，盘活存量资产、优化资源配置。未来，长江产业集团将持续深耕财务数智化改革，与用友共同完善智能化管控、数字化运营、价值化赋能的新财务发展格局，发挥省属国企示范引领作用，推动全省国资国企数字化转型与产业升级。
🏷️ #财务数字化 #数智化 #智慧司库 #资金管理 #国企示范
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📰 熙流数字完成新一轮融资：政府引导种子基金领投 国产工业软件自主可控再提速
北京熙流数字科技有限公司完成新一轮融资，主投方为北京经开区种子基金，资本方还包括知名产业资本。此次融资显示国产自主工业软件在硬科技领域获得资本市场认可，将推动核心技术研发与市场拓展。种子基金由政府引导资金与私营投资共同出资设立，依托水木创投等专业机构，打造政府资金引导、高校科研赋能、专业投资管理的三位一体模式，致力于挖掘具自主核心技术、解决关键瓶颈的企业。产业协同方面，本轮投资方来自航空制造产业，将为公司核心产品Aerocae的实际应用提供验证平台，推动流体仿真在真实工业环境中的快速迭代，提升国产CAE/CFD在航空领域的渗透与替代。熙流数字自2021年成立，专注流体仿真与智能设计，核心产品 Aerocae 具备100%自主知识产权，采用LBM+GPU架构，已覆盖汽车与低空飞行器等领域，具备显著的效率与精度优势，并提出“工业+美学”后处理理念。展望未来，借助国家智能制造战略推进和万亿级市场需求，熙流数字将持续深耕前沿技术，扩大数字孪生与智能优化应用，推动中国高端制造业实现更强的自主可控能力。此次融资也标志着政府引导基金与产业资本的双轮驱动在硬科技领域的成功实践，行业将逐步破除对西门子、Ansys、达索等国际巨头的依赖。请读者结合自身需求参考。
🏷️ #财政支持 #国产自控 #硬科技 #流体仿真 #智能制造
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📰 熙流数字完成新一轮融资：政府引导种子基金领投 国产工业软件自主可控再提速
北京熙流数字科技有限公司完成新一轮融资，主投方为北京经开区种子基金，资本方还包括知名产业资本。此次融资显示国产自主工业软件在硬科技领域获得资本市场认可，将推动核心技术研发与市场拓展。种子基金由政府引导资金与私营投资共同出资设立，依托水木创投等专业机构，打造政府资金引导、高校科研赋能、专业投资管理的三位一体模式，致力于挖掘具自主核心技术、解决关键瓶颈的企业。产业协同方面，本轮投资方来自航空制造产业，将为公司核心产品Aerocae的实际应用提供验证平台，推动流体仿真在真实工业环境中的快速迭代，提升国产CAE/CFD在航空领域的渗透与替代。熙流数字自2021年成立，专注流体仿真与智能设计，核心产品 Aerocae 具备100%自主知识产权，采用LBM+GPU架构，已覆盖汽车与低空飞行器等领域，具备显著的效率与精度优势，并提出“工业+美学”后处理理念。展望未来，借助国家智能制造战略推进和万亿级市场需求，熙流数字将持续深耕前沿技术，扩大数字孪生与智能优化应用，推动中国高端制造业实现更强的自主可控能力。此次融资也标志着政府引导基金与产业资本的双轮驱动在硬科技领域的成功实践，行业将逐步破除对西门子、Ansys、达索等国际巨头的依赖。请读者结合自身需求参考。
🏷️ #财政支持 #国产自控 #硬科技 #流体仿真 #智能制造
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📰 文炳勋：夯实机制底座，加强财政资源统筹_湖南探索_湖南政研网
本稿围绕加强财政资源统筹，强调在财政资源配置与管理中实现全域化、系统化与动态化。通过资产端的全口径清查、数字化管理与国有资产生命周期管理，提升资产利用效率，建立资产超市与运营公司，推动闲置与低效资产的市场化运用，并增强国有资产收益上缴的比例及透明度。收入端提出全口径收入统筹，完善央地协同、税收与非税收入征管、财政监督与跨年度预算平衡机制，确保财政收入的集中管理与高效配置。支出端推行零基预算与分类保障，实施“大专项+任务清单”与绩效导向的财政支出体系，提升资金使用的灵活性与效益。政策层面强调财政+金融、财政+产业的协同，完善政府投资基金、科技创新资金等工具，激励科创与数字化转型，同时推动区域财政资源统筹，缩小区域差异，并建立财政风险跨周期防控机制，确保财政运行的稳定与持续发展。作者为湖南财政经济学院相关研究者，本文为阶段性成果。
🏷️ #财政资源统筹 #资产管理 #财政收入 #财政支出 #风险防控
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📰 文炳勋：夯实机制底座，加强财政资源统筹_湖南探索_湖南政研网
本稿围绕加强财政资源统筹，强调在财政资源配置与管理中实现全域化、系统化与动态化。通过资产端的全口径清查、数字化管理与国有资产生命周期管理，提升资产利用效率，建立资产超市与运营公司，推动闲置与低效资产的市场化运用，并增强国有资产收益上缴的比例及透明度。收入端提出全口径收入统筹，完善央地协同、税收与非税收入征管、财政监督与跨年度预算平衡机制，确保财政收入的集中管理与高效配置。支出端推行零基预算与分类保障，实施“大专项+任务清单”与绩效导向的财政支出体系，提升资金使用的灵活性与效益。政策层面强调财政+金融、财政+产业的协同，完善政府投资基金、科技创新资金等工具，激励科创与数字化转型，同时推动区域财政资源统筹，缩小区域差异，并建立财政风险跨周期防控机制，确保财政运行的稳定与持续发展。作者为湖南财政经济学院相关研究者，本文为阶段性成果。
🏷️ #财政资源统筹 #资产管理 #财政收入 #财政支出 #风险防控
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📰 北京银行：财富管理引领转型，综合实力持续夯实
北京银行在“低利率、低息差、低利润”的行业环境中，通过稳健经营、深化转型和重构盈利模式，展现出高质量发展的实力。2025年末资产总额达到4.94万亿元，2026年一季度逼近5万亿，资产规模与质量并举。同期营业收入和归母净利润显著增长，ROE 提升，盈利韧性增强。零售业务在周期内展现强势，财富管理转型深化，私行、养老金融等板块多点突破，零售客户超过3239万户，零售存款与AUM持续扩张。财富管理方面，代销公募、私募资管销量大幅提升，手续费收入增长显著，权益类、衍生品类产品投放增多，代销理财覆盖广泛。私行业务在家办生态、投顾能力、增值服务方面全面升级，托管业务规模稳健增长，数字化财富管理与全渠道服务持续优化。总体来看，北京银行以清晰的战略布局推进转型升级，巩固经营根基、激活增长动能，稳步走高质量发展之路。
🏷️ #高质量发展 #财富管理 #零售银行 #私行业务 #托管业务
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📰 北京银行：财富管理引领转型，综合实力持续夯实
北京银行在“低利率、低息差、低利润”的行业环境中，通过稳健经营、深化转型和重构盈利模式，展现出高质量发展的实力。2025年末资产总额达到4.94万亿元，2026年一季度逼近5万亿，资产规模与质量并举。同期营业收入和归母净利润显著增长，ROE 提升，盈利韧性增强。零售业务在周期内展现强势，财富管理转型深化，私行、养老金融等板块多点突破，零售客户超过3239万户，零售存款与AUM持续扩张。财富管理方面，代销公募、私募资管销量大幅提升，手续费收入增长显著，权益类、衍生品类产品投放增多，代销理财覆盖广泛。私行业务在家办生态、投顾能力、增值服务方面全面升级，托管业务规模稳健增长，数字化财富管理与全渠道服务持续优化。总体来看，北京银行以清晰的战略布局推进转型升级，巩固经营根基、激活增长动能，稳步走高质量发展之路。
🏷️ #高质量发展 #财富管理 #零售银行 #私行业务 #托管业务
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📰 调研速递|御银股份2025年度业绩说明会引全体投资者关注 回应并购重组及数字人民币业务进展
广州御银科技股份有限公司于2025年度业绩说明会通过网络远程方式举行，向全体投资者就公司发展战略与业务动态进行沟通。董事长杨文江、总经理兼董事会秘书谭骅等高管出席，重点回应并购重组与数字人民币等核心关切。会上明确表示目前暂无并购重组具体计划，若后续涉及事项且达到信息披露标准，将严格依规披露；数字人民币业务暂不涉及主营，仍将持续关注行业趋势并研判机遇，力求长期健康稳定发展。公司强调以合规经营为基础，结合行业动态推进战略落地，并在网络远程方式中与投资者保持充分互动，回应热议问题时态度审慎务实。整体信息披露遵循法律法规要求，风险提示与公告以实际披露为准。
🏷️ #并购重组 #数字人民币 #财务信息 #合规经营 #互动
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📰 调研速递|御银股份2025年度业绩说明会引全体投资者关注 回应并购重组及数字人民币业务进展
广州御银科技股份有限公司于2025年度业绩说明会通过网络远程方式举行，向全体投资者就公司发展战略与业务动态进行沟通。董事长杨文江、总经理兼董事会秘书谭骅等高管出席，重点回应并购重组与数字人民币等核心关切。会上明确表示目前暂无并购重组具体计划，若后续涉及事项且达到信息披露标准，将严格依规披露；数字人民币业务暂不涉及主营，仍将持续关注行业趋势并研判机遇，力求长期健康稳定发展。公司强调以合规经营为基础，结合行业动态推进战略落地，并在网络远程方式中与投资者保持充分互动，回应热议问题时态度审慎务实。整体信息披露遵循法律法规要求，风险提示与公告以实际披露为准。
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📰 Agent席卷财务管理！企业突围转型关键一步在哪儿？
本文系统梳理了财务管理进入AI Agent时代的变革路径及挑战。首先，Agent依托ERP数据底座与标准化流程，打破了传统AI/RPA的脚本束缚，形成“感知、分析、决策、执行与学习”的闭环，促使财务管理从以流程为支配转向数据与智能驱动，并推动商业模式、产品逻辑与核心价值的全方位升级。其次，文章从执行型、分析型、控制型、战略型四类Agent出发，具体描述了各自的应用场景、技术成熟度与落地案例，如发票处理、现金流预测、异常监控及战略性投资分析等，并结合典型厂商实践，展示了从SaaS向以结果付费的RaaS商业模式转变的趋势。再次，作者指出实现路径的三种设计思路：智能叠加、智能设计、流程重设计，帮助企业在遗留系统、数据质量与组织变革等多维挑战中逐步落地Agent，避免“一刀切”转型的风险。最后，文章展望了未来1-2年的窗口期：人机协同深化、价值导向的付费模式、垂直场景定制化，以及多代理协同生态的形成，同时强调需建立健全的内控与合规机制，防范信息失真与安全风险，使AI财务Agent成为企业战略驱动的核心引擎。
🏷️ #AI Agent #财务管理 #商业模式 #落地路径 #风险与合规
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📰 Agent席卷财务管理！企业突围转型关键一步在哪儿？
本文系统梳理了财务管理进入AI Agent时代的变革路径及挑战。首先，Agent依托ERP数据底座与标准化流程，打破了传统AI/RPA的脚本束缚，形成“感知、分析、决策、执行与学习”的闭环，促使财务管理从以流程为支配转向数据与智能驱动，并推动商业模式、产品逻辑与核心价值的全方位升级。其次，文章从执行型、分析型、控制型、战略型四类Agent出发，具体描述了各自的应用场景、技术成熟度与落地案例，如发票处理、现金流预测、异常监控及战略性投资分析等，并结合典型厂商实践，展示了从SaaS向以结果付费的RaaS商业模式转变的趋势。再次，作者指出实现路径的三种设计思路：智能叠加、智能设计、流程重设计，帮助企业在遗留系统、数据质量与组织变革等多维挑战中逐步落地Agent，避免“一刀切”转型的风险。最后，文章展望了未来1-2年的窗口期：人机协同深化、价值导向的付费模式、垂直场景定制化，以及多代理协同生态的形成，同时强调需建立健全的内控与合规机制，防范信息失真与安全风险，使AI财务Agent成为企业战略驱动的核心引擎。
🏷️ #AI Agent #财务管理 #商业模式 #落地路径 #风险与合规
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📰 从“工具替代”到“管理重构”：青岛尚云以实战经验定义“清单级”交付标准
在全球产业链重构与国内管理精细化升级的背景下，本文聚焦中小企业信息化的痛点与突破路径。企业普遍存在软件系统与线下手工记录相互断裂的问题，导致数字化“烂尾”现象和管理错位。青岛尚云数字智能科技推出的“全链路数智化协同方案”以20年ERP实战为基础，围绕票、财、税、费、银、档的一体化，构建自动化业务流与深度财务联动。核心要点包括：智能报销与费用管控实现从票据采集到合规验真的全自动化；通过与钉钉等办公生态的深度集成，审批流直接生成凭证，提升财务效率80%以上，并实现银企直连闭环；以及“易代账”等模式帮助代账公司实现标准化、快速上手和风险可视化。该方案强调以“业务财务化、财务业务化”为原则，降低企业试错成本，提升报表实时性与资金链掌控能力。对青岛本地及山东区域而言，方案有助于降低管理成本、提升一线人员使用体验，并以清单落地确保数字化落地真正落地、避免形式化。最终目标是让企业从“有没有”向“好不好用”跨越，达成降本增效与经营决策的提质增效。
🏷️ #数字化 #ERP #财税 #降本增效 #代账
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📰 从“工具替代”到“管理重构”：青岛尚云以实战经验定义“清单级”交付标准
在全球产业链重构与国内管理精细化升级的背景下，本文聚焦中小企业信息化的痛点与突破路径。企业普遍存在软件系统与线下手工记录相互断裂的问题，导致数字化“烂尾”现象和管理错位。青岛尚云数字智能科技推出的“全链路数智化协同方案”以20年ERP实战为基础，围绕票、财、税、费、银、档的一体化，构建自动化业务流与深度财务联动。核心要点包括：智能报销与费用管控实现从票据采集到合规验真的全自动化；通过与钉钉等办公生态的深度集成，审批流直接生成凭证，提升财务效率80%以上，并实现银企直连闭环；以及“易代账”等模式帮助代账公司实现标准化、快速上手和风险可视化。该方案强调以“业务财务化、财务业务化”为原则，降低企业试错成本，提升报表实时性与资金链掌控能力。对青岛本地及山东区域而言，方案有助于降低管理成本、提升一线人员使用体验，并以清单落地确保数字化落地真正落地、避免形式化。最终目标是让企业从“有没有”向“好不好用”跨越，达成降本增效与经营决策的提质增效。
🏷️ #数字化 #ERP #财税 #降本增效 #代账
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📰 当AI包揽了标准答案，财富管理行业的护城河是什么？_《财经》客户端
在资管与财富管理行业，AI正以超出预期的方式渗透，帮助机构更深度地洞察客户需求、行为与偏好，并推动投研、投顾等环节的效率与决策质量提升。行业专家认为，AI的落地并非简单替代人力，而是需要人机协作的新分工：AI负责效率与精度、标准化与数据驱动， humans 负责温度、信任、情感连接以及非共识认知的深度分析。随着底层数据治理、数字化底座和组织变革的推进，AI将成为核心生产力，但前提是建立强有力的数据治理、权限控制与容错能力。未来的护城河将转向对垂直场景的深度认知和自主数据处理能力，以及场景化的应用落地，谁能在场景化数据、私域信息与非共识洞察上积累优势，谁就能在高分化的市场中占据领先地位。与此同时，外部AI巨头的竞争也在加剧，行业需警惕标准化能力的边缘化并通过创新能力、信息网络和关系管理提升来维持竞争力。
🏷️ #AI落地 #数据治理 #人机协作 #投研转型 #财富管理
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📰 当AI包揽了标准答案，财富管理行业的护城河是什么？_《财经》客户端
在资管与财富管理行业，AI正以超出预期的方式渗透，帮助机构更深度地洞察客户需求、行为与偏好，并推动投研、投顾等环节的效率与决策质量提升。行业专家认为，AI的落地并非简单替代人力，而是需要人机协作的新分工：AI负责效率与精度、标准化与数据驱动， humans 负责温度、信任、情感连接以及非共识认知的深度分析。随着底层数据治理、数字化底座和组织变革的推进，AI将成为核心生产力，但前提是建立强有力的数据治理、权限控制与容错能力。未来的护城河将转向对垂直场景的深度认知和自主数据处理能力，以及场景化的应用落地，谁能在场景化数据、私域信息与非共识洞察上积累优势，谁就能在高分化的市场中占据领先地位。与此同时，外部AI巨头的竞争也在加剧，行业需警惕标准化能力的边缘化并通过创新能力、信息网络和关系管理提升来维持竞争力。
🏷️ #AI落地 #数据治理 #人机协作 #投研转型 #财富管理
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📰 杭州银行董事长宋剑斌与上海银行董事长顾建忠战略思维和治理理念大PK
城商行在转型期呈现两种治理模式的对照：杭州银行走“精益驱动、数字化与财富管理升级”为核心，强调成本控制、效率提升和非息收入结构优化；上海银行走“扩军驱动、以人力覆盖拓展”为核心，强调扩大客户触达深度与广度、提升ROE的长期可持续性。在具体对比中，杭州银行以低成本、稳健的资产质量和高利润率实现快速利润增速，资产质量优异、不良率低且拨备覆盖率高；上海银行规模庞大但盈利增速相对放缓，需通过扩张的人力与组织协同提升盈利质量。两种路径各有优劣，前者更轻灵、依赖数字化和财富管理来释放潜力，后者则通过“扩军加深客户触达”来获取增量。对城商行而言，核心问题在于如何在效率与密度之间取得动态平衡，以确保在后高增长时代实现可持续的ROE。启示包括：财富管理升级是必答题；风险抵补能力决定转型边界；人力与技术需动态配置，以适应不同区域和阶段的增长需求。总体看，两条路径都在探索可持续的盈利模式，最终取决于执行落地的深度与组织协同能力。
🏷️ #城商行转型 #高效增长 #财富管理 #扩军扩张 #ROE
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📰 杭州银行董事长宋剑斌与上海银行董事长顾建忠战略思维和治理理念大PK
城商行在转型期呈现两种治理模式的对照：杭州银行走“精益驱动、数字化与财富管理升级”为核心，强调成本控制、效率提升和非息收入结构优化；上海银行走“扩军驱动、以人力覆盖拓展”为核心，强调扩大客户触达深度与广度、提升ROE的长期可持续性。在具体对比中，杭州银行以低成本、稳健的资产质量和高利润率实现快速利润增速，资产质量优异、不良率低且拨备覆盖率高；上海银行规模庞大但盈利增速相对放缓，需通过扩张的人力与组织协同提升盈利质量。两种路径各有优劣，前者更轻灵、依赖数字化和财富管理来释放潜力，后者则通过“扩军加深客户触达”来获取增量。对城商行而言，核心问题在于如何在效率与密度之间取得动态平衡，以确保在后高增长时代实现可持续的ROE。启示包括：财富管理升级是必答题；风险抵补能力决定转型边界；人力与技术需动态配置，以适应不同区域和阶段的增长需求。总体看，两条路径都在探索可持续的盈利模式，最终取决于执行落地的深度与组织协同能力。
🏷️ #城商行转型 #高效增长 #财富管理 #扩军扩张 #ROE
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📰 联储证券斩获第二届财富管理华尊奖双项殊荣 数字化驱动私募服务与财富管理实践创新
在珠海举行的财富管理论坛上，联储证券凭借在私募服务领域的卓越表现与财富管理实践的创新，获得“最佳私募服务奖”和“最佳财富管理实践奖”，成为行业数字化转型与专业化服务的标杆。公司通过“产交互促”生态，推动代销、私募机构赋能、生态平台与投资者教育等多维度协同，打造以资产配置和机构客户服务为核心的财富管理体系。代销收入显著提升，私募产品累积销量突破百亿，客户复购率高，星云杯等赛事与“联心”体系等举措，促进资金、策略与机构资源的高效对接，形成多元化服务生态。与此同时，四大创新实践重塑服务范式：星云杯私募大赛生态、联心资产配置体系、资产配置能力专业化提升以及联心资配魔方的数智化转型，为客户提供个性化、全生命周期的投资与教育服务。面向未来，公司强调以高效决策与敏捷响应，聚焦资产配置与专业交易，推动产品化与机构化，力求在周期性波动中实现长期价值与可持续增长。
🏷️ #私募服务 #财富管理 #数字化 #资产配置 #机构交易
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📰 联储证券斩获第二届财富管理华尊奖双项殊荣 数字化驱动私募服务与财富管理实践创新
在珠海举行的财富管理论坛上，联储证券凭借在私募服务领域的卓越表现与财富管理实践的创新，获得“最佳私募服务奖”和“最佳财富管理实践奖”，成为行业数字化转型与专业化服务的标杆。公司通过“产交互促”生态，推动代销、私募机构赋能、生态平台与投资者教育等多维度协同，打造以资产配置和机构客户服务为核心的财富管理体系。代销收入显著提升，私募产品累积销量突破百亿，客户复购率高，星云杯等赛事与“联心”体系等举措，促进资金、策略与机构资源的高效对接，形成多元化服务生态。与此同时，四大创新实践重塑服务范式：星云杯私募大赛生态、联心资产配置体系、资产配置能力专业化提升以及联心资配魔方的数智化转型，为客户提供个性化、全生命周期的投资与教育服务。面向未来，公司强调以高效决策与敏捷响应，聚焦资产配置与专业交易，推动产品化与机构化，力求在周期性波动中实现长期价值与可持续增长。
🏷️ #私募服务 #财富管理 #数字化 #资产配置 #机构交易
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