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📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报
全国人大代表、东方财富董事长今年重点聚焦证券行业数字化与基金投顾业务发展。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家机构，运行平稳、服务客户与资产规模持续增长，在引导理性投资和提升投资体验方面成效明显。不过，与高质量发展要求相比，仍存在参与主体受限、投资范围与品类不足、盈利模式单一等优化空间。为此，提出三点建议：一是推动基金投顾试点向常规转变，扩大合格持牌机构参与，鼓励投顾机构创新差异化配置与服务模式，实现规模化与普惠化；二是分阶段扩展投顾底层资产类别，初期纳入公募REITs、私募基金、场内ETF，中长期再引入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是建立多层次收费体系，探索与收益挂钩的浮动投顾费，以激励投资者回报导向的行业生态。
在证券行业数字化方面，已取得积极成效，但仍需进一步优化：提升部分业务数字化水平、加速向智能化转型、规范人工智能在证券场景的应用。建议包括：推进证券线上办理，扩大线上开户范围；推动数智化升级，解决AI幻觉与可解释性问题，通过联合攻关与监管沙盒推进应用；完善AI应用规范，针对投资建议和资产配置等敏感场景制定分级管理与边界要求，防范信息误导与合规风险，促进行业有序创新。
🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #资产配置 #金融监管
🔗 原文链接
📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报
全国人大代表、东方财富董事长今年重点聚焦证券行业数字化与基金投顾业务发展。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家机构，运行平稳、服务客户与资产规模持续增长，在引导理性投资和提升投资体验方面成效明显。不过，与高质量发展要求相比，仍存在参与主体受限、投资范围与品类不足、盈利模式单一等优化空间。为此，提出三点建议：一是推动基金投顾试点向常规转变，扩大合格持牌机构参与，鼓励投顾机构创新差异化配置与服务模式，实现规模化与普惠化；二是分阶段扩展投顾底层资产类别，初期纳入公募REITs、私募基金、场内ETF，中长期再引入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是建立多层次收费体系，探索与收益挂钩的浮动投顾费，以激励投资者回报导向的行业生态。
在证券行业数字化方面，已取得积极成效，但仍需进一步优化：提升部分业务数字化水平、加速向智能化转型、规范人工智能在证券场景的应用。建议包括：推进证券线上办理，扩大线上开户范围；推动数智化升级，解决AI幻觉与可解释性问题，通过联合攻关与监管沙盒推进应用；完善AI应用规范，针对投资建议和资产配置等敏感场景制定分级管理与边界要求，防范信息误导与合规风险，促进行业有序创新。
🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #资产配置 #金融监管
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规
本次报道聚焦证券行业数字化转型与基金投顾业务高质量发展两大主题。其实认为，提升数字化水平需从三方面着手：一是进一步推动证券业务线上化办理，逐步扩大线上开户范围，提升服务效率与风控能力；二是鼓励行业探索数智化升级，通过联合攻关和监管沙盒等方式，推动人工智能在证券领域的深入应用，设立创新中心，推动算力、优质数据与中试资源共享；三是完善人工智能应用规范，在现有备案框架下对金融大模型实施差异化管理，明确投资建议与资产配置等场景的边界与资质要求，防范信息误导和合规风险。基金投顾方面，需分阶段拓展配置范围，并推动试点转为常规，满足日益增长的居民财富管理需求；初期可纳入公募REITs、私募基金等，后续逐步纳入银行理财、保险资管等产品，形成多元化资产配置体系。同时，构建多层次收费体系，激发行业内生动力，在审慎监管前提下探索创新收费模式。总体目标是以高质量发展为导向，提升投资者体验，促进证券行业和基金投顾的协同进步。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #监管合规
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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规
本次报道聚焦证券行业数字化转型与基金投顾业务高质量发展两大主题。其实认为，提升数字化水平需从三方面着手：一是进一步推动证券业务线上化办理，逐步扩大线上开户范围，提升服务效率与风控能力；二是鼓励行业探索数智化升级，通过联合攻关和监管沙盒等方式，推动人工智能在证券领域的深入应用，设立创新中心，推动算力、优质数据与中试资源共享；三是完善人工智能应用规范，在现有备案框架下对金融大模型实施差异化管理，明确投资建议与资产配置等场景的边界与资质要求，防范信息误导和合规风险。基金投顾方面，需分阶段拓展配置范围，并推动试点转为常规，满足日益增长的居民财富管理需求；初期可纳入公募REITs、私募基金等，后续逐步纳入银行理财、保险资管等产品，形成多元化资产配置体系。同时，构建多层次收费体系，激发行业内生动力，在审慎监管前提下探索创新收费模式。总体目标是以高质量发展为导向，提升投资者体验，促进证券行业和基金投顾的协同进步。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #监管合规
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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平
在2026年全国两会期间，东方财富董事长聚焦证券行业数字化与基金投顾两大主题，提出一系列具体建议以促进资本市场与财富管理的高质量发展。关于数字化，强调“数字金融”在金融强国建设中的核心地位，提议推动证券业务线上化办理、推进数智化升级、完善AI在证券领域应用规范。具体包括开放线上开户、研究AI在核心场景的落地、设立资本市场AI创新中心、以及在监管框架下对金融大模型实施差异化备案，确保投资建议与风险控制的专业性与合规性。同时，鼓励券商在合规前提下开展创新试点，总结可复制的经验与模式。对基金投顾方面，强调自2019年试点以来的成长与成效，同时指出范围、服务、收费等方面尚有优化空间，提出三点措施：加快试点转常规、分阶段拓展投顾配置范围、构建多层次收费体系。初期纳入公募REITs、私募基金等，未来可扩展至银行理财、保险资管等，形成多元化资产配置与普惠化服务。通过制度创新与差异化竞争，提升投顾行业质量，满足居民日益增长的财富管理需求。 overall 目标是以科技为驱动，提升数字化水平与投顾能力，推动资本市场和财富管理向高质量、可持续方向发展。
🏷️ #数字金融 #基金投顾 #人工智能 #证券线上化 #资产配置
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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平
在2026年全国两会期间，东方财富董事长聚焦证券行业数字化与基金投顾两大主题，提出一系列具体建议以促进资本市场与财富管理的高质量发展。关于数字化，强调“数字金融”在金融强国建设中的核心地位，提议推动证券业务线上化办理、推进数智化升级、完善AI在证券领域应用规范。具体包括开放线上开户、研究AI在核心场景的落地、设立资本市场AI创新中心、以及在监管框架下对金融大模型实施差异化备案，确保投资建议与风险控制的专业性与合规性。同时，鼓励券商在合规前提下开展创新试点，总结可复制的经验与模式。对基金投顾方面，强调自2019年试点以来的成长与成效，同时指出范围、服务、收费等方面尚有优化空间，提出三点措施：加快试点转常规、分阶段拓展投顾配置范围、构建多层次收费体系。初期纳入公募REITs、私募基金等，未来可扩展至银行理财、保险资管等，形成多元化资产配置与普惠化服务。通过制度创新与差异化竞争，提升投顾行业质量，满足居民日益增长的财富管理需求。 overall 目标是以科技为驱动，提升数字化水平与投顾能力，推动资本市场和财富管理向高质量、可持续方向发展。
🏷️ #数字金融 #基金投顾 #人工智能 #证券线上化 #资产配置
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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平 - 21经济网
本篇报道聚焦全国两会期间东方财富董事长其实聚焦证券行业数字化建设与基金投顾业务发展两大议题，围绕数字化与智能化赋能资本市场及财富管理提出多项具体建议。对提升证券行业数字化水平，强调要推进线上办理、探索数智化升级、完善人工智能应用规范，并提出设立人工智能创新发展中心、联合监管与行业力量开展协同攻关、在备案与分级管理上完善规范，促使AI在投资推荐、风控等核心场景落地。对基金投顾的提质升级，强调自2019年试点以来的成就，同时指出服务供给、可投范围与收费模式仍待优化，提出三方面举措：一是推动试点转常规、扩大参与机构与差异化产品服务；二是分阶段拓展投顾配置范围，逐步纳入公募REITs、私募基金等，并探索银行理财、保险资管等资产类别；三是构建多层次收费体系，探索以回报挂钩的浮动费模式，激励机构提升长期服务质量，形成投资者与机构共赢的良性生态。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #金融科技 #人工智能 #资产配置
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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平 - 21经济网
本篇报道聚焦全国两会期间东方财富董事长其实聚焦证券行业数字化建设与基金投顾业务发展两大议题，围绕数字化与智能化赋能资本市场及财富管理提出多项具体建议。对提升证券行业数字化水平，强调要推进线上办理、探索数智化升级、完善人工智能应用规范，并提出设立人工智能创新发展中心、联合监管与行业力量开展协同攻关、在备案与分级管理上完善规范，促使AI在投资推荐、风控等核心场景落地。对基金投顾的提质升级，强调自2019年试点以来的成就，同时指出服务供给、可投范围与收费模式仍待优化，提出三方面举措：一是推动试点转常规、扩大参与机构与差异化产品服务；二是分阶段拓展投顾配置范围，逐步纳入公募REITs、私募基金等，并探索银行理财、保险资管等资产类别；三是构建多层次收费体系，探索以回报挂钩的浮动费模式，激励机构提升长期服务质量，形成投资者与机构共赢的良性生态。
🏷️ #数字化 #基金投顾 #金融科技 #人工智能 #资产配置
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📰 从“储蓄银行”向“财富管理银行”全面转型！邮储银行深圳分行副行长李文峰最新表态
在政策组合拳推动资本市场回暖的大背景下，存款搬家成为居民财富再配置趋势，深圳进展显著，成为财富管理升级的前瞻样本。邮储银行深圳分行副行长李文峰表示，将从储蓄银行向财富管理银行转型，凭借专业能力与跨境优势，为高净值客户提供优质财富管理服务。
深圳分行自2019年起聚焦财富管理转型，建立分层客群、资产配置产品、数字投顾三大体系，已形成私行中心与远程投顾双核驱动。到2025年末，分行已建成1家私行中心、5家财富中心，中高端服务场所初具规模，财富管理中间业务收入同比提升23.7%。
🏷️ #财富管理 #深圳分行 #存款搬家 #资产配置
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📰 从“储蓄银行”向“财富管理银行”全面转型！邮储银行深圳分行副行长李文峰最新表态
在政策组合拳推动资本市场回暖的大背景下，存款搬家成为居民财富再配置趋势，深圳进展显著，成为财富管理升级的前瞻样本。邮储银行深圳分行副行长李文峰表示，将从储蓄银行向财富管理银行转型，凭借专业能力与跨境优势，为高净值客户提供优质财富管理服务。
深圳分行自2019年起聚焦财富管理转型，建立分层客群、资产配置产品、数字投顾三大体系，已形成私行中心与远程投顾双核驱动。到2025年末，分行已建成1家私行中心、5家财富中心，中高端服务场所初具规模，财富管理中间业务收入同比提升23.7%。
🏷️ #财富管理 #深圳分行 #存款搬家 #资产配置
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📰 国梦金桥“三资盘活”项目推进：以数字化确权与市场化运营促进存量资源价值转化
为贯彻落实深化“三资改革”的部署，国梦金桥持续推进“三资盘活”项目，旨在提升存量国有资源的配置效率。项目聚焦数字化确权、资产评估、统一运营与市场化配置，推动资源的规范管理与价值释放。国家强调通过盘活存量资源，促进国资增值，实现“资源变资产、资产变资本”的发展模式，从而应对地方财政压力与债务化解的挑战。
近年来，湖北省的改革成效显著，累计盘活资产2061.52亿元，反映出在确权明晰与配置市场化等机制下，存量价值的释放具备可复制性。国梦金桥预计三资改革将盘活资产超2000亿元，项目重点在于夯实资产底账、强化统一运营、优化市场化配置及健全风控机制，确保项目的规范推进与成果共享。
在成果共享方面，国梦金桥强调公众参与的重要性，将在合规与风险揭示前提下，推动公众按持有份额参与运营成果的分配。项目涉及确权、评估、运营及合规等多环节，需关注官方披露的信息，避免非正规渠道的误导与风险。
🏷️ #三资改革 #国有资源 #资产配置 #市场化配置 #公众参与
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📰 国梦金桥“三资盘活”项目推进：以数字化确权与市场化运营促进存量资源价值转化
为贯彻落实深化“三资改革”的部署，国梦金桥持续推进“三资盘活”项目，旨在提升存量国有资源的配置效率。项目聚焦数字化确权、资产评估、统一运营与市场化配置，推动资源的规范管理与价值释放。国家强调通过盘活存量资源，促进国资增值，实现“资源变资产、资产变资本”的发展模式，从而应对地方财政压力与债务化解的挑战。
近年来，湖北省的改革成效显著，累计盘活资产2061.52亿元，反映出在确权明晰与配置市场化等机制下，存量价值的释放具备可复制性。国梦金桥预计三资改革将盘活资产超2000亿元，项目重点在于夯实资产底账、强化统一运营、优化市场化配置及健全风控机制，确保项目的规范推进与成果共享。
在成果共享方面，国梦金桥强调公众参与的重要性，将在合规与风险揭示前提下，推动公众按持有份额参与运营成果的分配。项目涉及确权、评估、运营及合规等多环节，需关注官方披露的信息，避免非正规渠道的误导与风险。
🏷️ #三资改革 #国有资源 #资产配置 #市场化配置 #公众参与
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📰 中金基金推出公募REITs数字化管理平台
中金基金为推动公募REITs业务的高质量发展，推出了长安REITs管理系统，旨在通过数字化管理提升金融资源配置效率。该系统的建立不仅是中金基金在金融创新方面的重要实践，也是其党建引领与文化建设的成果。通过数字化手段，公募REITs的投资运营管理模式得以重构，从而降低运营风险，提高运营效率。
自2020年公募REITs试点启动以来，中金基金针对行业痛点进行了系统建设，已支持11只公募REITs产品的运营管理，涵盖多种底层资产类型，如物流仓储、产业园区等。未来，中金基金计划打造行业领先的全生命周期运营管理平台，进一步支持多元资产类型的公募REITs发展，释放市场潜能。
中金基金将围绕适配多元场景、聚焦技术革新和响应政策制度三大维度深化拓展，致力于筑牢合规管理防线。作为国有金融机构，中金基金将继续推动中国公募REITs市场的稳定发展，助力基础设施存量资产的盘活，满足群众财富管理需求，推动行业的高质量发展。
🏷️ #公募REITs #数字化管理 #金融创新 #运营效率 #资产配置
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📰 中金基金推出公募REITs数字化管理平台
中金基金为推动公募REITs业务的高质量发展，推出了长安REITs管理系统，旨在通过数字化管理提升金融资源配置效率。该系统的建立不仅是中金基金在金融创新方面的重要实践，也是其党建引领与文化建设的成果。通过数字化手段，公募REITs的投资运营管理模式得以重构，从而降低运营风险，提高运营效率。
自2020年公募REITs试点启动以来，中金基金针对行业痛点进行了系统建设，已支持11只公募REITs产品的运营管理，涵盖多种底层资产类型，如物流仓储、产业园区等。未来，中金基金计划打造行业领先的全生命周期运营管理平台，进一步支持多元资产类型的公募REITs发展，释放市场潜能。
中金基金将围绕适配多元场景、聚焦技术革新和响应政策制度三大维度深化拓展，致力于筑牢合规管理防线。作为国有金融机构，中金基金将继续推动中国公募REITs市场的稳定发展，助力基础设施存量资产的盘活，满足群众财富管理需求，推动行业的高质量发展。
🏷️ #公募REITs #数字化管理 #金融创新 #运营效率 #资产配置
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