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📰 从“幽灵外卖”天价罚单看企业合规管理的数字化突围

2026年4月17日，市场监管总局对7家电商平台因“幽灵外卖”案处以罚没35.97亿元，其中头部平台罚没15.2亿元。披露显示，裱花蛋糕经营者4522家无许可证，4941家许可证范围不含裱花，平台未对9463家经营者履行资质审查，交易额约9700万。调查中，该平台多次拒绝提供材料，甚至提供虚假材料，执法过程呈现对抗态势。
为应对合规挑战，文章介绍道本科技的数字化合规方案，覆盖合规管理、合同风控、合规数知法用法，借助大数据与AI实现风险可视、证据链可调取、合规更新快速落地。通过智能审查和实时监控，合同分析与风险预警能力得到提升，帮助企业把合规由被动应付转为主动管理，形成核心竞争力与护城河。

🏷️ #合规 #数字化 #风控 #合同管理

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📰 云南首个“高楼消防码”在呈贡上线_科教_云南频道_云南网

云南省首个高层建筑消防数字化标识“高楼消防码”在昆明呈贡区正式启用，为辖区内每栋高层建筑发放专属消防“身份证”，以数字化治理破解隐患排查难、责任落实难和整改闭环难等治理痛点，提升消防治理的全覆盖与公众参与度。
平台整合基础信息、责任公示、风险预警、隐患处置、物联监测和便民服务六大功能板块，实现基础信息可快速调取、责任到人、风险分级、隐患闭环处置、物联设备联动与便民服务整合；居民、物业、网格员通过扫码上报隐患，管理部门可实时掌握风险分布，5月底核心功能上线，力争年底实现全区高楼“一楼一码”全面覆盖。

🏷️ #高楼消防码 #数字化治理 #一楼一码 #风险预警

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📰 呈贡区高楼消防码正式上线 智慧赋能守护万家平安_昆明信息港

4月15日，呈贡区在七彩云南第壹城广场举行“码上守护，平安万家”高楼消防码上线仪式，正式推出高层建筑专属“消防身份证”。该平台以一码通用为目标，全面整合建筑底数、责任、公示、风险、隐患、物联等核心数据，居民扫码可快速查看信息并上报隐患，管理单位、网格员巡查整改，行业部门实现精准监管和快速救援。
系统共六大功能板块：基础信息、责任公示、风险预警、隐患处置、物联监测、便民服务，强调从“知底”到“共治”的闭环。通过大数据和AI实现风险分级，线上派单、整改销号等流程全程数字化，居民可学习消防知识并接收紧急预警，推动治理从政府向社会共治转变。

🏷️ #高楼消防码 #数字化治理 #智慧城市 #风险预警

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📰 工行海门三和支行精准识别果断处置 成功堵截数字人民币商户新型诈骗-南通市人民政府

工行海门三和支行通过严密风控流程、敏锐风险嗅觉与多维尽职调查，成功识破并堵截一起以经营名义违规使用数字人民币收款功能的诈骗事件，筑牢金融安全防线。此次诈骗呈现集中申请、异地操作、规避核查、关联涉诈等特征，一周内多名外省籍客户集中申办商户收款码，表现出高度雷同的申请动机与行为模式，引发网点警觉。上级行风险预警强调辖内数字人民币诈骗高发且多集中在家纺集群区，涉案人员多为外省籍，常以“出差”为由规避现场核查，因此网点暂缓开通并启动持续监测。后续沟通中，对方尚未激活便要求远程操作，张某在未开通功能时情绪激动施压，网点据实核查、暂缓办理并展开深度尽职调查。现场核查揭示核心疑点，商户及合伙人信息前后矛盾，涉诈清单比对后确认张某与另一涉诈人员为兄弟关系，营业执照与收款码将交由其弟使用等嫌疑确凿。凭借充分证据，理财经理拒绝开通数字人民币功能，其他两名同籍可疑申请人随后放弃。此次事件显示网点风险防控、协同处置及多维尽职调查的作用，后续将加强风险培训、完善准入与管控机制，持续守护客户资金安全，履行金融机构社会责任。

🏷️ #风险防控 #数字人民币 #尽职调查 #金融安全 #防诈

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📰 浙江温州：打造数字化平台 建立血液制品生产风险管控体系-中国新闻网-浙江新闻

浙江温州通过线上线下协同，打造覆盖血液制品生产全过程的数字化管理平台与风险管控体系，从源头把控风险，确保血液制品安全。自2025年以来，温州对血液制品生产企业开展巡查14次、抽检35批次，消除隐患30余个，显示出较强的风险治理成效。线上平台实现原料入厂、成品制造、上市前检验等环节的实时监控与自动追溯，若出现异常可第一时间预警，并与药品追溯平台、单采血浆站系统互联互通，提升全链条的信息化水平。线下方面，温州坚持“月巡查”和“批签发”制度，核实关键生产项，并推进企业主体责任落实与首席执行官试点，力求信息化覆盖面与监管深度同步提升。在鹿城区，试点工作有序推进，预计年底实现信息化管理全覆盖。除监管外，企业自我提升也同样关键，市里通过“血液制品生产质量提升工程”和集成赋能行动，提供理论与实操培训，并设专员进行“一对一”跟踪服务，2025年以来解决疑难问题60余个。未来将继续完善制度、开发工具、提升服务，确保风险萌芽即被遏制。

🏷️ #血液制品 #风险管控 #数字化平台 #信息化监管 #质量提升

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📰 班组践责守初心 筑牢安全防火墙

安全生产是电力事业的生命线，基层班组是安全管理落地的“最后一公里”。巴彦淖尔供电公司修试管理处以班组建设为抓手，将安全责任下沉到一线，通过明责、立制、严考、强训四项举措，筑牢电网修试安全屏障，推动安全形势持续向好。首先，践诺明责，年初组织全员签署《安全生产承诺书》，将安全职责具体化、书面化，形成“我要安全、我会安全、我能安全”的思想基础。其次，制度闭环，建立日巡查、周总结、月考核的管理机制，开展作业前风险研判、周例会通报、月度绩效考核，将制度落地为全员自觉。再次，精细考核，将考核细化到班组与个人，考核结果与薪酬、表彰挂钩，严肃追责违规行为，确保责任真正扛在肩上。最后，精准培训，推行理论+实操+案例警示的培训模式，开展师带徒、警示教育，提升风险辨识和应急处置能力，打造“懂安全、会操作、能应急”的修试队伍。未来将继续以班组为根基，深化责任落实、优化管理、强化风控，护航地区电网安全稳定高效运行，推动高质量发展。

🏷️ #安全生产 #班组建设 #风险管控 #培训提升 #考核机制

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📰 开源AI智能体OpenClaw走红 金融行业持谨慎态度并差异化探索_中国电子银行网

近期，开源AI智能体“OpenClaw”凭借其便捷的自动执行功能快速走红网络，因图标为红色龙虾，被网友戏称为“养龙虾”。国内主流云平台均上线该智能体的一键部署服务，方便用户快速启用。伴随热度，其安全隐患引发官方关注，相关部门陆续发布风险警示。国家互联网应急中心明确该智能体存在“提示词注入”“误操作”“功能插件投毒”等隐患，攻击者或利用这些漏洞获取系统控制权与窃取信息。工信部也提示在默认配置或不当操作下易引发网络攻击、信息泄露，并发布“六要六不要”指引。OpenClaw运行时需获得较高权限，涉及本地文件系统、外部API、系统级与扩展权限，远超普通AI工具。金融机构对其态度审慎，多数银行、券商尚未部署，部分城商行禁止业务层面接入，股份行风控部门仅限员工个人设备使用，券商未启动相关接入。银行业在OpenClaw热潮前已探索智能体应用，工商银行、浦发银行、微众银行等已有自研智能体，覆盖办公协同、客户拓展、风险控制等场景。麦肯锡预测未来智能体将融入银行全业务链，形成“执行—复核—终审”的人机协同。不同机构侧重点不同：银行用于风控、营销、贷后及智能客服，消费金融提升授信效率与催收精准度，支付机构用于交易反欺诈与反洗钱。监管方面，央行及各地分行持续加强金融科技监管，近期多家银行因违规被处罚，涉资金科技管理规定。部分银行已落地智能体应用，如南京银行与外部供应商共建HiAgent工作站，部署20余个智能体，推动“大模型双百计划”，提升一线业务效率，已应用于联络报告、访前报告编制、运营管控等场景。

🏷️ #智能体 #OpenClaw #金融科技 #风险警示 #银行应用

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📰 数字金融赋能期货服务 | 广东金融大讲堂 - 21经济网

本期《广东金融大讲堂》聚焦数字金融如何赋能期货服务升级，强调数字化是推动期货行业服务实体经济的重要驱动力。广发期货以“科技赋能金融、金融服务实体”为核心，阐释数字金融通过大数据、人工智能、云计算、区块链等技术，重构交易、风控、客服、投研与运营管理等环节，提升服务效率、精准度、覆盖面及前置式风控能力。数据中台建设被定位为数字化转型的“核心底座”，通过统一数据标准、私有云与大数据平台，支撑交易分析、客户画像和风险预警等场景应用，显著提升决策与运营效率。同时，案例展示了数字化如何帮助制造业、新能源和“三农”等产业客户进行套期保值、组合对冲与保险+期货等创新模式，降低成本、规避风险。个人投资者服务也通过APP升级、智能下单、精准行情推送和教育与权益保护等方式提升体验。展望未来，AI大模型、区块链、绿色金融和跨境数字化将成为重点方向，广发期货计划加大研发、丰富产品矩阵、深化生态合作与国际化布局，并在跨境服务中持续优化多语种能力和全球对接，以推动期货市场的国际化与高质量发展。

🏷️ #数字金融 #期货服务 #数据中台 #跨境服务 #风险防控

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📰 数字金融赋能期货服务 | 广东金融大讲堂 - 21经济网

本期《广东金融大讲堂》聚焦数字金融如何赋能期货服务升级与实体经济发展。广发期货以“科技赋能金融、金融服务实体”为核心，通过数字化转型提升开户、交易、风控等流程的效率与精准度，并以数据中台为核心底座，打破数据孤岛、实现交易分析、客户画像与风险预警等场景落地，推动业务全面线上化、运营数字化。通过案例展示，数字金融帮助制造业、新能源等产业实现套期保值与组合对冲，推动“保险+期货”等模式，服务三农、促进乡村振兴，同时优化个人投资者服务，提升交易体验与教育、权益保护。安全与合规是底线，广发期货建立多层防护体系与管理制度，确保数据安全与隐私保护。未来将继续深化AI、大数据、区块链在智能投研、跨境与绿色金融等领域的应用，推动跨境服务与国际化布局，形成以客户为中心、线上线下融合、前瞻性风险防控为特征的数字化新格局。

🏷️ #数字金融 #期货服务 #数据中台 #跨境金融 #风控

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📰 信达证券刘轶：
AI赋能 重塑风险管理新范式

信达证券风险管理部总经理刘轶介绍，自研人工智能信号融合型风险前瞻体系自2024年6月以来展现良效，能预测大类资产波动并发出风险提示，为资产配置与交易提供支撑。体系核心在于“算法大于看法”，通过多维度信号融合实现主动识别，摒弃对单一模型的依赖。
体系由多周期模型、多因子模型与人工智能模型三层构成，三者通过交叉验证过滤噪声，显著提升风险预警准确性。并搭建动态风险预警与决策体系，将风险等级从“强烈共振看涨”到“强烈共振看跌”细分，并为各等级匹配明确的决策信号与风控动作。同时，信达推进数字化转型，建立同一业务同一客户系统，打破数据孤岛、提升风控效能；基于Python的债券风险评估与监测体系实现数据处理全流程自动化，提升速度与准确性。

🏷️ #风险数字化 #信号融合 #动态风控 #数据治理 #智能风险

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📰 [风险]天下秀(600556):天下秀数字科技（集团）股份有限公司关于公司股票交易风险提示

天下秀数字科技（集团）股份有限公司于2026年1月15日发布了关于公司股票交易风险的公告。公告指出，自2026年1月5日以来，公司股票价格涨幅达53.71%，而同期上证指数仅涨3.96%。由于公司最新市盈率高达776.23，远高于行业平均市盈率53.13，提醒投资者注意二级市场交易风险，建议理性决策和审慎投资。

此外，公司的业绩波动风险也不容忽视。2025年前三季度，公司营业收入为273,448.69万元，归属于上市公司股东的净利润为3,565.63万元，同比下降45.49%。这样的业绩表现并未改变公司的主营业务和基本面，但仍需警惕可能出现的波动风险。

公司特别提示投资者，近期股价波动幅度大，需注意投资风险，理性决策。不应依赖非正式媒体中可能存在的不实信息，关注公司的正式信息披露和公告，以做出明智的投资判断。

🏷️ #天下秀 #股票交易 #风险提示 #业绩波动 #投资风险

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📰 获“优秀”结项！他们让国企数字化“风控”不失控

浙江大学管理学院的陈俊教授主持的国家社会科学基金重点项目“数字化背景下国有企业风险管理创新研究”获得“优秀”结项，成为浙大唯一获此荣誉。该项目聚焦国有企业在数字化转型中面临的风险管理创新难题，开展了深入的实地调研，构建了理论分析框架，并通过实证研究和案例分析，揭示了数字化转型对风险管理的影响。

项目团队发现，数字化转型为国有企业提供了实时监控与预警的能力，但也伴随新风险的出现。研究表明，数字化转型能够有效降低腐败风险和合规风险，但也可能加大网络安全和现金流风险。项目最终形成了多项有影响力的成果，包括政策建议和人才培养方案，助力国有企业在数字化背景下优化风险管理。

该项目不仅填补了数字化国有企业风险管理领域的研究空白，还为政府和企业提供了切实可行的政策支持与实践指导。通过创新的风险管理模式和人才培养，项目为中国经济高质量发展贡献了重要智慧，体现了浙大管院服务国家战略的使命。

🏷️ #数字化转型 #风险管理 #国有企业 #政策建议 #人才培养

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📰 国有资产有了“数字身份证” 江苏国资智慧监管平台正式上线_中共江苏省委新闻网

江苏省近日正式上线国有资产智慧监管平台，为国有资产的有效利用和风险防控提供了数字化支持。该平台的核心亮点在于实现了三大突破，首先是覆盖范围的全维度拓展，平台依托省政务云建设，横向覆盖各类党政机关、事业单位及国有企业，纵向贯通四级监管体系，并将国有自然资源资产纳入监管，形成一体化的智治格局。

其次，平台实现了监管流程的全生命周期闭环，专注于国有资产的配置、使用和处置等关键环节，集成了基础信息管理、日常业务审批和智能监督预警等模块，确保实时监管。通过建立数字档案和线上登记审批功能，推动权力受监督，嵌入的智能预警模型能够及时发现潜在风险，提升管理效率。

最后，平台提供“全过程”服务指导，各相关部门协同联动，通过统一数据接口、操作手册和技术服务专线等方式，确保政策答疑和系统优化。省财政厅表示，平台的上线是深化国资改革和推进数字政府建设的重要成果，将进一步提升国有资产配置效率，防范监管风险。

🏷️ #国有资产 #智慧监管 #数字化 #风险防控 #江苏省

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📰 “现代工匠”掂出一诺千金新分量

德清县的绿色家居企业通过“信用管家”系统实现了生产经营中的风险预警，提升了企业的安全感。该系统依托数字化手段，整合多维度数据，自动生成企业信用画像，已发出300余条风险提示，帮助企业规避潜在失信风险，探索出“信用链赋能产业链”的新路径。

为了应对行业信用风险，我市发布了《长三角绿色家居产业信用合规指南》，系统梳理了182个信用风险点，为企业提供操作指引，构建“龙头带动、链企协同”的信用合规新格局。同时，建立常态化服务机制，信用良好的企业在技术、订单和融资方面获得优先支持，推动信用与品牌、质量的深度融合。

这些举措显著增强了德清县绿色家居产业的聚合效应，去年营收突破450亿元，企业综合实力提升，新增多家认证企业。未来，我市将继续优化信用评价标准，拓展信用在融资等环节的应用，推动资源向诚信企业汇聚，提升湖州绿色家居产业的品牌影响力。

🏷️ #绿色家居 #信用管家 #风险预警 #信用合规 #产业发展

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📰 千万罚单背后，深圳农商银行的“快”与“不稳”_TMT观察网

2025年12月31日，中国人民银行深圳市分行对深圳农村商业银行处以1284.4万元罚款，因其存在八项违规行为，包括未履行客户身份识别义务、报送交易报告不合规等。这一处罚显现了该行在快速扩张与数字化转型中的合规体系滞后，多个高管也因相关问题被追责。深圳农商银行对此高度重视，并已在2023年完成相关整改。此事件不仅是对其的警示，也为整个银行业敲响合规的警钟。

作为深耕深圳的地方银行，深圳农商银行在服务中小微企业方面表现突出，贷款余额已突破300亿元。其通过“1+4+N”立体化服务体系，创新金融服务，提升了科技型企业的融资便利性。然而，快速业务扩展并未同步提升风控能力，合规问题频发，再次凸显了银行业在追求数字化转型过程中的短板。

在深圳竞争激烈的金融环境中，深圳农商银行面临国有银行的强大竞争，其综合金融服务能力显著不足，需要加强科技投入和客户资源的获取。为应对挑战，该行需以合规为底座，科技为引擎，社区为场景，探索高质量发展之路，以巩固其市场地位。

🏷️ #合规 #数字化转型 #金融服务 #风险管理 #深圳农村商业银行

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📰 交行副行长钱斌：加快建立健全与数字化发展深度匹配的政策框架，为AI技术嵌入金融场景扫清机制障碍_7x24快讯_新浪财经

交通银行副行长钱斌在中国财富管理50人论坛上强调，人工智能的应用需要建立与数字化发展相匹配的政策框架，以消除机制障碍。他指出，AI技术的嵌入不仅是技术问题，更是系统性工程，必须从战略层面进行治理和变革。同时，人才队伍的培养也是促进AI长期可持续发展的关键。

钱斌还提到，人工智能时代的风险特征与以往大相径庭，传统的风险管理方式已不再适用。AI技术可能导致数据不完整、不准确等问题，进而引发不可预知的风险。他警示，量化模型的同质化应用可能加剧市场波动，放大羊群效应和雪崩效应，给金融市场带来流动性风险。

因此，钱斌呼吁金融行业要守住底线，重视AI技术带来的新风险，积极探索有效的治理机制，以确保在推动数字化转型的同时，能够有效防范潜在的风险，促进金融市场的稳定发展。

🏷️ #人工智能 #风险管理 #政策框架 #数字化发展 #人才培养

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📰 国家认监委：以数字化工具赋能信用信息管理 筑牢认证公信力基石

国家认监委近日发布了《关于提升认证机构数字化管理能力的指导意见（2025—2029年）》，旨在增强认证机构的数字化基础设施和管理能力。该指导意见强调了数字化审核管理工具的开发与应用，以提高审核活动的可追溯性，降低工作量和出错率。通过依托国家企业信用信息公示系统等平台，认证机构能够动态收集获证组织的信用信息，提升信息收集的时效性和覆盖面。

此外，指导意见还要求数字化支持工具具备动态分析功能，以将大量的信用数据转化为有效的风险洞察。通过对获证组织的信用信息进行动态分析，认证机构可以更好地识别和预警潜在的风险，从而实现从事后处置向事中、事前预警的转变。这一措施将提升认证风险管理的效率和准确性。

最后，指导意见强调了行业整体信用生态建设，推动建立信用信息共享机制，以提升获证组织信用信息的应用效率。这将有助于防止失信组织利用信息不对称规避监管，提升行业对失信行为的识别能力。总的来说，该指导意见为认证行业的数字化转型和信用监管提供了明确的政策指引，助力营造诚实守信的营商环境。

🏷️ #数字化管理 #信用信息 #认证机构 #风险预警 #行业共享

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📰 中国中化3项成果入选国务院国资委2025年智能监管业务模型创新活动优秀成果名单

近日，国务院国资委发布了2025年智能监管业务模型创新活动的优秀成果名单，中国中化的三项成果在众多项目中脱颖而出。这些成果包括采购供应链智能预警“AI大脑”模型、决策会议管理模型及IMS投资管理“多指标评价”决策模型，分别获得卓越成果奖、杰出成果奖和优秀成果奖，展示了公司在数智化建设方面的积极成效。

中国中化的采购供应链智能预警“AI大脑”模型通过人工智能技术，构建了全场景、全要素、全周期的风险防控体系，实现了从事后监管到事前预警的转变。该模型已在全公司落地运行，风险识别准确率达到95%，大幅提升了采购供应链的透明度和可控性，为业务合规、高效、安全开展提供了强有力的支撑。

此外，决策会议管理模型和IMS投资管理“多指标评价”决策模型也在数字化赋能和风险管理方面取得了显著成效。前者实现了会议管理的全流程数字化，后者则通过数据驱动提升了投资项目的决策质量和效率。这些成果标志着中国中化在智能化和数字化管理方面的持续创新与进步。

🏷️ #智能监管 #采购供应链 #风险防控 #决策管理 #数字化

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📰 中银证券：筑牢合规文化根基 赋能稳健发展

在当前“强本强基、严监严管”的环境下，合规经营已成为证券公司持续发展的核心要素。中银证券通过构建完善的制度体系与健全的管控机制，积极推动合规管理精细化，确保公司经营活动与合规要求同频共振。年初以来，中银证券明确分支机构合规的三级管控架构，厘清各层级职责，形成有效的合规管理格局，力求将合规理念融入日常业务中。

为应对员工异常行为，中银证券建立了“制度约束+行为排查+问责震慑”的三位一体防控机制，修订多项管理制度，常态化开展行为排查，强化对违规行为的监控与问责。数字化转型则为提升合规管理效率提供了新路径，通过科技手段打造智能化合规防控体系，利用大数据和人工智能及时识别和预警异常行为，提高合规监控的精准度与时效性。

此外，中银证券还致力于培养合规文化，实施多维培育体系，通过开展合规培训和警示教育活动，增强员工的合规意识与防控能力。未来，公司将继续推动合规与业务深度融合，努力提升风险合规管理水平，为实现高质量发展提供坚实保障。

🏷️ #合规经营 #风险管理 #数字化转型 #制度建设 #员工培训

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📰 聚焦“以数治税”！高新区助企业构筑发展“防火墙”

为帮助企业应对“金税四期”的税收监管变化，珠海高新区企业服务中心于12月2日举办了一场税收筹划活动。此次活动吸引了近30家企业的财务负责人参与，内容围绕以数字化手段提升税务合规与风险管理能力展开。晋谦会计师事务所的税务专家魏燕进行了详细的主题讲解，强调税务管理需从传统向数字化与前瞻性转变。

魏燕结合实例分析了增值税和企业所得税的优化路径，并指出了常见的税务风险点，帮助企业识别潜在问题。招商银行珠海分行则介绍了其数字化财税解决方案，通过“薪福通6.0”平台展示了发票管理和税务申报等环节的一体化服务能力，有助于企业的财税数字化转型。

在交流环节，参会代表积极与专家探讨税收优惠和风险预警等实务问题，现场气氛热烈。珠海高新区企业服务中心表示，未来将继续关注企业需求，提供更多学习交流平台，以促进企业在新形势下的稳健发展，创造更优质的营商环境。

🏷️ #税收筹划 #金税四期 #数字化转型 #风险管理 #企业服务

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