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📰 当AI包揽了标准答案，财富管理行业的护城河是什么？_《财经》客户端
在资管与财富管理行业，AI正以超出预期的方式渗透，帮助机构更深度地洞察客户需求、行为与偏好，并推动投研、投顾等环节的效率与决策质量提升。行业专家认为，AI的落地并非简单替代人力，而是需要人机协作的新分工：AI负责效率与精度、标准化与数据驱动， humans 负责温度、信任、情感连接以及非共识认知的深度分析。随着底层数据治理、数字化底座和组织变革的推进，AI将成为核心生产力，但前提是建立强有力的数据治理、权限控制与容错能力。未来的护城河将转向对垂直场景的深度认知和自主数据处理能力，以及场景化的应用落地，谁能在场景化数据、私域信息与非共识洞察上积累优势，谁就能在高分化的市场中占据领先地位。与此同时，外部AI巨头的竞争也在加剧，行业需警惕标准化能力的边缘化并通过创新能力、信息网络和关系管理提升来维持竞争力。
🏷️ #AI落地 #数据治理 #人机协作 #投研转型 #财富管理
🔗 原文链接
📰 当AI包揽了标准答案，财富管理行业的护城河是什么？_《财经》客户端
在资管与财富管理行业，AI正以超出预期的方式渗透，帮助机构更深度地洞察客户需求、行为与偏好，并推动投研、投顾等环节的效率与决策质量提升。行业专家认为，AI的落地并非简单替代人力，而是需要人机协作的新分工：AI负责效率与精度、标准化与数据驱动， humans 负责温度、信任、情感连接以及非共识认知的深度分析。随着底层数据治理、数字化底座和组织变革的推进，AI将成为核心生产力，但前提是建立强有力的数据治理、权限控制与容错能力。未来的护城河将转向对垂直场景的深度认知和自主数据处理能力，以及场景化的应用落地，谁能在场景化数据、私域信息与非共识洞察上积累优势，谁就能在高分化的市场中占据领先地位。与此同时，外部AI巨头的竞争也在加剧，行业需警惕标准化能力的边缘化并通过创新能力、信息网络和关系管理提升来维持竞争力。
🏷️ #AI落地 #数据治理 #人机协作 #投研转型 #财富管理
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📰 报告下载｜资产负债表之外：首席财务官的新使命-经济观察网
本报告聚焦CFO在快速变化环境中的新角色，指出他们已从传统的会计与合规转变为企业战略、运营和技术应用的核心推动力。面对宏观波动、地缘政治不确定性及人工智能等数字力量的快速演进，CFO需要在稳健的财务纪律与灵活的业务模式之间取得平衡，并通过推动数字化转型、强化风险管理与ESG工作来创造新价值。研究基于对全球480位CFO的调查，揭示六大核心发现：首先，CFO成为变革的推动者，聚焦数字化、风险与ESG；其次，外部不确定性削弱了对流动性的信心，但核心财务指标信心仍在；再次，在成本压力下优先保障增长型投资并削减非核心支出；第四，数字化转型中的挑战集中在AI风险管理上；第五，AI投资期望短期回报明显，长期价值需时间兑现；第六，CFO对于AI的人力影响存在分歧。以上趋势提示CFO需引领AI驱动的未来变革与投资决策，并帮助团队为不确定性环境做好准备。
🏷️ #CFO #数字化 #AI #风险管理 #投资
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📰 报告下载｜资产负债表之外：首席财务官的新使命-经济观察网
本报告聚焦CFO在快速变化环境中的新角色，指出他们已从传统的会计与合规转变为企业战略、运营和技术应用的核心推动力。面对宏观波动、地缘政治不确定性及人工智能等数字力量的快速演进，CFO需要在稳健的财务纪律与灵活的业务模式之间取得平衡，并通过推动数字化转型、强化风险管理与ESG工作来创造新价值。研究基于对全球480位CFO的调查，揭示六大核心发现：首先，CFO成为变革的推动者，聚焦数字化、风险与ESG；其次，外部不确定性削弱了对流动性的信心，但核心财务指标信心仍在；再次，在成本压力下优先保障增长型投资并削减非核心支出；第四，数字化转型中的挑战集中在AI风险管理上；第五，AI投资期望短期回报明显，长期价值需时间兑现；第六，CFO对于AI的人力影响存在分歧。以上趋势提示CFO需引领AI驱动的未来变革与投资决策，并帮助团队为不确定性环境做好准备。
🏷️ #CFO #数字化 #AI #风险管理 #投资
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📰 国金证券2025年净利增36%，五大业务板块全线增长，财富管理成核心引擎
国金证券发布的2025年年报和2026年一季报显示，公司在财富管理、投行、资管、机构服务等五大业务板块全面正增长，尤其财富管理成为核心动力，收入达41.32亿元，占总营收近一半，增速33.56%。通过数字化转型和更优的客户结构，吸引了大量年轻客群，九零后、零零后新开户比例提升，股基交易量与资产规模显著上升。投行业务在经历行业调整后回升，全年收入10.15亿元，北交所及并购重组成为新的引擎，债券承销和创新品种数量显著提升，境外业务稳步推进，保荐人数量和港股/美元债项目推进均有突破。资产管理方面，三大板块齐头并进，公募、资管和私募基金规模持续扩大，结构融资与ABS、REITs等产品发行大幅增长，基金管理规模达到927.43亿元。自营业务多策略稳健盈利，做市业务在北交所居行业领先，机构服务实现跨越式增长，托管与研究改革推进，金融科技AI应用不断深入，提升全链条综合金融服务能力。未来公司将继续通过创新品种、跨境协同、行业并购及回购股权等方式，提升股东回报与业务协同性。
🏷️ #财富管理 #投行业务 #资管 #自营 #机构服务
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📰 国金证券2025年净利增36%，五大业务板块全线增长，财富管理成核心引擎
国金证券发布的2025年年报和2026年一季报显示，公司在财富管理、投行、资管、机构服务等五大业务板块全面正增长，尤其财富管理成为核心动力，收入达41.32亿元，占总营收近一半，增速33.56%。通过数字化转型和更优的客户结构，吸引了大量年轻客群，九零后、零零后新开户比例提升，股基交易量与资产规模显著上升。投行业务在经历行业调整后回升，全年收入10.15亿元，北交所及并购重组成为新的引擎，债券承销和创新品种数量显著提升，境外业务稳步推进，保荐人数量和港股/美元债项目推进均有突破。资产管理方面，三大板块齐头并进，公募、资管和私募基金规模持续扩大，结构融资与ABS、REITs等产品发行大幅增长，基金管理规模达到927.43亿元。自营业务多策略稳健盈利，做市业务在北交所居行业领先，机构服务实现跨越式增长，托管与研究改革推进，金融科技AI应用不断深入，提升全链条综合金融服务能力。未来公司将继续通过创新品种、跨境协同、行业并购及回购股权等方式，提升股东回报与业务协同性。
🏷️ #财富管理 #投行业务 #资管 #自营 #机构服务
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📰 又是新高券商！国元证券“十四五”双增收官，净利润刷新近十年峰值
国元证券在“十四五”收官阶段交出稳健答卷。2025年实现营业收入62.49亿元，净利润24.26亿元，净利润创近十年新高，ROE6.45%。资产总额1849.37亿元，净资本287.57亿元，资本充足性与抗风险能力持续增强。
聚焦核心经营结构，财富信用与自营业务成为利润主轴。经纪业务净收入16.53亿元、利润5.66亿元，增速显著；自营业务收入超21亿元，利润率达91.8%，AI+财富管理场景应用持续推进，买方投顾转型初现成效。资产管理与国际业务协同提升，投研与风控能力持续增强。
展望未来，国元证券发布新五年规划，确立以“稳定中求进、提质增效”为十六字思路，致力打造差异化、特色化的一流产业投资银行。围绕十五项重点工作，强化人才、科技、风控、党建等建设，推动投行、资管、国际服务能力全面升级，并以AI赋能实现更高水平的数字化和智能化落地。
🏷️ #国元证券 #财富管理 #自营业务 #AI #投行
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📰 又是新高券商！国元证券“十四五”双增收官，净利润刷新近十年峰值
国元证券在“十四五”收官阶段交出稳健答卷。2025年实现营业收入62.49亿元，净利润24.26亿元，净利润创近十年新高，ROE6.45%。资产总额1849.37亿元，净资本287.57亿元，资本充足性与抗风险能力持续增强。
聚焦核心经营结构，财富信用与自营业务成为利润主轴。经纪业务净收入16.53亿元、利润5.66亿元，增速显著；自营业务收入超21亿元，利润率达91.8%，AI+财富管理场景应用持续推进，买方投顾转型初现成效。资产管理与国际业务协同提升，投研与风控能力持续增强。
展望未来，国元证券发布新五年规划，确立以“稳定中求进、提质增效”为十六字思路，致力打造差异化、特色化的一流产业投资银行。围绕十五项重点工作，强化人才、科技、风控、党建等建设，推动投行、资管、国际服务能力全面升级，并以AI赋能实现更高水平的数字化和智能化落地。
🏷️ #国元证券 #财富管理 #自营业务 #AI #投行
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📰 【年终盘点】《2025年度数字生活“死亡”名单》发布 在线旅游企业占比最高
2025年度《数字生活“死亡”数据报告》由网经社电商研究中心基于电商大数据库“电数宝”编撰，连续第六年发布。报告将传统生活服务电商升级为数字生活，覆盖餐饮外卖、旅游、交通、婚恋、房产、招聘、家装等领域，并以“死亡”的定义涵盖破产、倒闭、重组、创始人跑路、平台停运等情形。数据显示，2025年数字生活领域“死亡”企业以在线旅游、在线婚恋为高发，两者合计占比约合40%，家政与餐饮外卖各10家退出。地域方面，广东、上海、北京等省市淘汰企业居前，呈现出高度集中与年末集中淘汰的趋势。核心原因包括产品同质化、获客成本高、缺乏特色供应链与运营能力等，促成行业从单纯的流量竞争向体验化、精细化运营转型。报告还回顾了网经社在餐饮外卖、票务、婚恋、共享充电宝、家装、房产、招聘、数字文娱等领域的重点关注企业，并介绍数字生活台的资讯、数据、研究、权益等内容与五大赋能服务（融资、资源、品牌、场地、活动），以及投融资中心的数据库与对接服务，致力于成为数字生活从业者、媒体、投资者的关键智库与桥梁。
🏷️ #数字生活 #死亡数据 #投资对接 #行业分析 #网经社
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📰 【年终盘点】《2025年度数字生活“死亡”名单》发布 在线旅游企业占比最高
2025年度《数字生活“死亡”数据报告》由网经社电商研究中心基于电商大数据库“电数宝”编撰，连续第六年发布。报告将传统生活服务电商升级为数字生活，覆盖餐饮外卖、旅游、交通、婚恋、房产、招聘、家装等领域，并以“死亡”的定义涵盖破产、倒闭、重组、创始人跑路、平台停运等情形。数据显示，2025年数字生活领域“死亡”企业以在线旅游、在线婚恋为高发，两者合计占比约合40%，家政与餐饮外卖各10家退出。地域方面，广东、上海、北京等省市淘汰企业居前，呈现出高度集中与年末集中淘汰的趋势。核心原因包括产品同质化、获客成本高、缺乏特色供应链与运营能力等，促成行业从单纯的流量竞争向体验化、精细化运营转型。报告还回顾了网经社在餐饮外卖、票务、婚恋、共享充电宝、家装、房产、招聘、数字文娱等领域的重点关注企业，并介绍数字生活台的资讯、数据、研究、权益等内容与五大赋能服务（融资、资源、品牌、场地、活动），以及投融资中心的数据库与对接服务，致力于成为数字生活从业者、媒体、投资者的关键智库与桥梁。
🏷️ #数字生活 #死亡数据 #投资对接 #行业分析 #网经社
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📰 成立25周年、并表国融证券，西部证券业绩首秀来了！资产突破千亿大关
西部证券成立二十五周年，交出发展关键时点的成绩单。2025年年报显示营业收入59.85亿元，同比下降10.84%，归母净利润17.54亿元，同比增长24.97%。作为并表后的首份年报，整体呈现整合成效与经营韧性：财富信用与投行业务双双高增，自营投资发挥“压舱石”作用，六大核心优势为长期发展奠定基础。公司股东为陕西投资集团，战略支持持续兑现；品牌更新及“西部牛 势如红”形象发布，明确发展理念。未来四大举措聚焦：深化行业转型、强化科技与产业创新、推进数字化转型、通过并购及国际化提升市场地位与盈利能力。利润分配方面，拟每10股派0.90元现金（含税），全年现金分红约4.02亿元，若按中期方案合计5.36亿元，覆盖归母净利润约30.54%。看点包括：财富信用板块稳健增长，五大业务协同提升综合金融服务能力；投行业务突破性提升，主承销债券与创新品种落地显著；自营投资持续贡献利润，渠道建设与研究能力加强；六大优势明确，未来以“产融结合、全方位金融服务、数字化与合规”为支撑，推动高质量发展和国际化布局。
🏷️ #西部证券 #财富信用 #投行业务 #自营投资 #数字化
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📰 成立25周年、并表国融证券，西部证券业绩首秀来了！资产突破千亿大关
西部证券成立二十五周年，交出发展关键时点的成绩单。2025年年报显示营业收入59.85亿元，同比下降10.84%，归母净利润17.54亿元，同比增长24.97%。作为并表后的首份年报，整体呈现整合成效与经营韧性：财富信用与投行业务双双高增，自营投资发挥“压舱石”作用，六大核心优势为长期发展奠定基础。公司股东为陕西投资集团，战略支持持续兑现；品牌更新及“西部牛 势如红”形象发布，明确发展理念。未来四大举措聚焦：深化行业转型、强化科技与产业创新、推进数字化转型、通过并购及国际化提升市场地位与盈利能力。利润分配方面，拟每10股派0.90元现金（含税），全年现金分红约4.02亿元，若按中期方案合计5.36亿元，覆盖归母净利润约30.54%。看点包括：财富信用板块稳健增长，五大业务协同提升综合金融服务能力；投行业务突破性提升，主承销债券与创新品种落地显著；自营投资持续贡献利润，渠道建设与研究能力加强；六大优势明确，未来以“产融结合、全方位金融服务、数字化与合规”为支撑，推动高质量发展和国际化布局。
🏷️ #西部证券 #财富信用 #投行业务 #自营投资 #数字化
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📰 连续三年平均投资贡献率达15%以上 制造业投资，热从何来?
制造业投资持续攀升，成为温州工业经济的核心驱动。近三年全市制造业投资年均增长率超过15%，2025年增长18.1%，显著高于全省平均水平，显示出强大支撑力。投资热潮源自传统产业的“焕新”与升级改造：围绕电气、鞋业、服装、汽车、泵阀等五大传统支柱产业，实施“一业一策”改造提升，推动生产设备和用能设备迭代升级，提升产业向高端、智能、绿色转型的速度。每年超过550项以设备更新为主的技术改造项目落地，今年前两月工业技改投资同比增速达到17.8%。"睿峰电喷系统”等案例显示，通过设备更新，企业实现数字化全生命周期管理、个性化定制，利润率与效率显著提高，单位产值成本下降24.14%，新产品研制周期缩短44%，技术含量与生产效率实现“双提升”。此外，增量领域亦跑出新动能，生成式AI、新能源、低空经济等成为投资热点，民用无人驾驶航空试验区、三个省级未来产业先导区构成高新技术聚集高地，前两月高新技术产业投资同比增长20.4%。营商环境的优化亦为制造业投资提供保障，推行“一件事”改革、建立多项制度创新、实现“拿地即开工”“预验即试产”等便利服务，缓解企业投资后顾之忧，形成稳定的制度支撑。总体来看，温州制造业投资正通过存量优化与增量崛起并举，持续释放强劲增长动能。
🏷️ #制造业 #投资 #温州 #科技创新 #营商环境
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📰 连续三年平均投资贡献率达15%以上 制造业投资，热从何来?
制造业投资持续攀升，成为温州工业经济的核心驱动。近三年全市制造业投资年均增长率超过15%，2025年增长18.1%，显著高于全省平均水平，显示出强大支撑力。投资热潮源自传统产业的“焕新”与升级改造：围绕电气、鞋业、服装、汽车、泵阀等五大传统支柱产业，实施“一业一策”改造提升，推动生产设备和用能设备迭代升级，提升产业向高端、智能、绿色转型的速度。每年超过550项以设备更新为主的技术改造项目落地，今年前两月工业技改投资同比增速达到17.8%。"睿峰电喷系统”等案例显示，通过设备更新，企业实现数字化全生命周期管理、个性化定制，利润率与效率显著提高，单位产值成本下降24.14%，新产品研制周期缩短44%，技术含量与生产效率实现“双提升”。此外，增量领域亦跑出新动能，生成式AI、新能源、低空经济等成为投资热点，民用无人驾驶航空试验区、三个省级未来产业先导区构成高新技术聚集高地，前两月高新技术产业投资同比增长20.4%。营商环境的优化亦为制造业投资提供保障，推行“一件事”改革、建立多项制度创新、实现“拿地即开工”“预验即试产”等便利服务，缓解企业投资后顾之忧，形成稳定的制度支撑。总体来看，温州制造业投资正通过存量优化与增量崛起并举，持续释放强劲增长动能。
🏷️ #制造业 #投资 #温州 #科技创新 #营商环境
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📰 保险投资专家齐聚香江，中国人寿（海外）投资策略会圆满举办
本次由中国人寿（海外）主办的“数智筑生态 价值赢未来—2026年中国人寿（海外）投资策略会议”在香港举行，旨在加强香港保险机构沟通协作，衔接国家“十五五”规划相关布局升级。活动汇聚超200家保险机构和资产管理机构，千余名高管参与，围绕全球保险投资趋势、新质生产力赛道及资本市场布局等议题展开深度研讨。中国人寿（海外）总裁刘月进在致辞中强调以数字化转型与全球化资产配置驱动长期价值创造，披露公司在新单低保分业务的稳定收益及数字化建设的领先地位，未来将继续深化数字化转型与全球化投资。国际专家分享全球保险投资配置的要点，提供在不确定市场中的均衡配置思路。中国人寿（海外）投资管理部提出三大核心判断：全球资本市场呈现多核心格局、地缘政治成为重要约束、人工智能将重塑利润分配格局并推动科技投资分化。闭幕演讲强调保险资管行业的发展内核与落地路径，为提升投资能力提供实操经验。此次策略会展现了国际视野与专业洞见，对推动香港保险业与内地资本市场协同具有积极意义。
🏷️ #保险投资 #数字化 #全球化 #香港 #投资策略
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📰 保险投资专家齐聚香江，中国人寿（海外）投资策略会圆满举办
本次由中国人寿（海外）主办的“数智筑生态 价值赢未来—2026年中国人寿（海外）投资策略会议”在香港举行，旨在加强香港保险机构沟通协作，衔接国家“十五五”规划相关布局升级。活动汇聚超200家保险机构和资产管理机构，千余名高管参与，围绕全球保险投资趋势、新质生产力赛道及资本市场布局等议题展开深度研讨。中国人寿（海外）总裁刘月进在致辞中强调以数字化转型与全球化资产配置驱动长期价值创造，披露公司在新单低保分业务的稳定收益及数字化建设的领先地位，未来将继续深化数字化转型与全球化投资。国际专家分享全球保险投资配置的要点，提供在不确定市场中的均衡配置思路。中国人寿（海外）投资管理部提出三大核心判断：全球资本市场呈现多核心格局、地缘政治成为重要约束、人工智能将重塑利润分配格局并推动科技投资分化。闭幕演讲强调保险资管行业的发展内核与落地路径，为提升投资能力提供实操经验。此次策略会展现了国际视野与专业洞见，对推动香港保险业与内地资本市场协同具有积极意义。
🏷️ #保险投资 #数字化 #全球化 #香港 #投资策略
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📰 【艾媒商舆情监测】首款侵入式脑机接口医疗器械获批上市、网易有道发布行业首个同传Agent、加特兰完成超10亿元E轮融资
本期精选资讯涵盖互联网新鲜事、上市公司动态及企业投融资信息。首先，国家药监局批准博睿康医疗的植入式脑机接口手部运动功能代偿系统，属于全球首发的侵入式脑机接口医疗器械进入临床应用阶段，适用于颈段脊髓损伤导致四肢瘫痪的患者，并通过硬脑膜外微创植入和无线供能实现手部抓握功能的代偿，临床结果显示明显改善生活质量。其次，国际油价显著上涨，4月原油期货在纽约和伦敦市场均较前一日大幅上升，体现能源市场持续活跃。海口海关统计显示春运期间离岛免税购物金额达74.9亿元，同比增长近40%，显示消费需求强劲，海关提供预约通关等服务以提升周转效率。上市公司方面，网易有道推出行业首个同传Agent，扩展至71种语言与多口音识别，并新增录音转写功能，提升实际场景的翻译与沟通效率。苹果宣布在中国内地调降App Store两档佣金，并对小型应用计划的佣金降至12%，以利中小开发者。小米汽车登记多项SU7相关著作权，显示在视觉设计与品牌标识方面的布局。另一组投融资信息显示，加特兰微电子完成超10亿元E轮融资，潜行创新、觅熵科技也分别获得千万级至近亿元融资，均指向核心技术研发与国际市场扩展。总体呈现出科技创新、跨领域融合以及智能化应用在不同产业的快速推进态势。
🏷️ #脑机接口 #同传Agent #AppStore降佣 #离岛免税 #投资并购
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📰 【艾媒商舆情监测】首款侵入式脑机接口医疗器械获批上市、网易有道发布行业首个同传Agent、加特兰完成超10亿元E轮融资
本期精选资讯涵盖互联网新鲜事、上市公司动态及企业投融资信息。首先，国家药监局批准博睿康医疗的植入式脑机接口手部运动功能代偿系统，属于全球首发的侵入式脑机接口医疗器械进入临床应用阶段，适用于颈段脊髓损伤导致四肢瘫痪的患者，并通过硬脑膜外微创植入和无线供能实现手部抓握功能的代偿，临床结果显示明显改善生活质量。其次，国际油价显著上涨，4月原油期货在纽约和伦敦市场均较前一日大幅上升，体现能源市场持续活跃。海口海关统计显示春运期间离岛免税购物金额达74.9亿元，同比增长近40%，显示消费需求强劲，海关提供预约通关等服务以提升周转效率。上市公司方面，网易有道推出行业首个同传Agent，扩展至71种语言与多口音识别，并新增录音转写功能，提升实际场景的翻译与沟通效率。苹果宣布在中国内地调降App Store两档佣金，并对小型应用计划的佣金降至12%，以利中小开发者。小米汽车登记多项SU7相关著作权，显示在视觉设计与品牌标识方面的布局。另一组投融资信息显示，加特兰微电子完成超10亿元E轮融资，潜行创新、觅熵科技也分别获得千万级至近亿元融资，均指向核心技术研发与国际市场扩展。总体呈现出科技创新、跨领域融合以及智能化应用在不同产业的快速推进态势。
🏷️ #脑机接口 #同传Agent #AppStore降佣 #离岛免税 #投资并购
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📰 泰康资产以数智化擦亮投资端金字招牌
泰康资产在数字金融领域积极推进AI智能化转型，围绕保护金融消费者权益与提升长期投资价值展开全面布局。通过大数据、人工智能等技术与一体化平台的深度融合，提升客户服务体验与消保水平。在业务受理环节，建立综合柜面平台和“一客一册”电子档案，实现统一的客户与账户信息管理，提升身份识别、时效性与规范化程度，并通过智能化手段优化柜台下单流程，降低操作风险。适当性管理方面，借助数字化全流程管控与自动化提示，确保风险评估与匹配的刚性执行。金融教育方面，内外部均通过数字化渠道提升消保意识与合规素养，并扩大价值投资理念的传播覆盖。投研方面，推动人机协同研究范式，通过TKDR等智能工具显著缩短研究周期，提升研究能力与长期收益的描绘能力。总体来看，泰康资产以“以客户为中心”为目标，持续优化服务系统与AI能力建设，推动投研、服务与消保三位一体的协同提升，获得市场与机构客户的广泛肯定。
🏷️ #AI #投研 #消保 #金融教育 #服务体验
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📰 泰康资产以数智化擦亮投资端金字招牌
泰康资产在数字金融领域积极推进AI智能化转型，围绕保护金融消费者权益与提升长期投资价值展开全面布局。通过大数据、人工智能等技术与一体化平台的深度融合，提升客户服务体验与消保水平。在业务受理环节，建立综合柜面平台和“一客一册”电子档案，实现统一的客户与账户信息管理，提升身份识别、时效性与规范化程度，并通过智能化手段优化柜台下单流程，降低操作风险。适当性管理方面，借助数字化全流程管控与自动化提示，确保风险评估与匹配的刚性执行。金融教育方面，内外部均通过数字化渠道提升消保意识与合规素养，并扩大价值投资理念的传播覆盖。投研方面，推动人机协同研究范式，通过TKDR等智能工具显著缩短研究周期，提升研究能力与长期收益的描绘能力。总体来看，泰康资产以“以客户为中心”为目标，持续优化服务系统与AI能力建设，推动投研、服务与消保三位一体的协同提升，获得市场与机构客户的广泛肯定。
🏷️ #AI #投研 #消保 #金融教育 #服务体验
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📰 用益信托网
党的二十届四中全会围绕高质量发展提出了一系列基础性、全局性、长期性的制度安排，为金融行业尤其是财富管理行业创造了良好环境。在居民财富快速积累、投资需求日益多元的背景下，传统财富管理模式在效率、创新与风险管理方面仍有不足。新质生产力强调技术、人才与智力资本的协同作用，是行业转型升级的核心动力，有助于理解服务创新和商业模式升级的内在逻辑，并为投资者提供参考。制度安排提升了投资者保护、信息披露与风险管理，为机构合规边界和投资者选择提供依据，推动财富管理向智能化、专业化与规范化发展。技术赋能带来智能投顾与数字化平台，提升资产配置效率、降低操作风险、扩大覆盖面；高素质复合型人才通过标准化培训与流程建设，提升服务质量与稳定性。制度创新为技术和人才应用提供方向与边界，确保创新与规范并行，形成可持续生态。未来，数字化、智能化与标准化服务将成为行业主线，投资者通过科学配置、工具辅助与教育提升风险意识，享受更高质量的理财服务与增值机会。
🏷️ #高质量发展 #新质生产力 #财富管理 #数字化 #投资者教育
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党的二十届四中全会围绕高质量发展提出了一系列基础性、全局性、长期性的制度安排，为金融行业尤其是财富管理行业创造了良好环境。在居民财富快速积累、投资需求日益多元的背景下，传统财富管理模式在效率、创新与风险管理方面仍有不足。新质生产力强调技术、人才与智力资本的协同作用，是行业转型升级的核心动力，有助于理解服务创新和商业模式升级的内在逻辑，并为投资者提供参考。制度安排提升了投资者保护、信息披露与风险管理，为机构合规边界和投资者选择提供依据，推动财富管理向智能化、专业化与规范化发展。技术赋能带来智能投顾与数字化平台，提升资产配置效率、降低操作风险、扩大覆盖面；高素质复合型人才通过标准化培训与流程建设，提升服务质量与稳定性。制度创新为技术和人才应用提供方向与边界，确保创新与规范并行，形成可持续生态。未来，数字化、智能化与标准化服务将成为行业主线，投资者通过科学配置、工具辅助与教育提升风险意识，享受更高质量的理财服务与增值机会。
🏷️ #高质量发展 #新质生产力 #财富管理 #数字化 #投资者教育
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📰 拓展投研新视角 强化产业链研究_中国经济网——国家经济门户
全国政协委员、申万宏源研究首席经济学家杨成长提出，证券投研体系应持续创新研究框架、拓展分析视角，以提升价值发现功能。建议重构消费研究方法，突破以品类、价格、渠道为核心的传统框架，建立“商品+服务+数字”融合的分析范式，关注品牌IP生态、社群运营与情感连接，把情绪价值等难量化因素纳入研究，提升对消费价值与创新的识别能力，并系统研究消费模式与场景创新，以实现长期竞争优势。在科技创新方面要提升专业判断，聚焦关键技术方向的深度研究，通过跨学科和产业链结合来识别长期潜力的技术路线，关注研发体系、协同和落地能力，建立分层分类的技术研究体系，以便将技术突破转化为产业与市场优势。数字化变革方面，需从内外维度重构研究框架，关注数字网络中的节点价值、生态协同能力与网络扩张潜力，超越单纯的收入与利润指标，评估平台结构、数据资源与生态体系。对产业链研究要以“技术链—产业链—价值链”为主线，重塑协同机制，跨领域组建产业链研究体系，推动从资产配置向产业风险结构配置转变，关注需求、技术、数字等多源风险的综合配置，以提高组合的稳健性和收益性。同时，要重估传统制造业在现代化产业体系中的战略地位，识别其技术转型动力与工艺革新节点，跟踪龙头企业在新兴产业中的支撑作用，以释放传统产业的潜在价值。
🏷️ #投研框架 #数字化改革 #消费研究 #科技创新 #产业链研究
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📰 拓展投研新视角 强化产业链研究_中国经济网——国家经济门户
全国政协委员、申万宏源研究首席经济学家杨成长提出，证券投研体系应持续创新研究框架、拓展分析视角，以提升价值发现功能。建议重构消费研究方法，突破以品类、价格、渠道为核心的传统框架，建立“商品+服务+数字”融合的分析范式，关注品牌IP生态、社群运营与情感连接，把情绪价值等难量化因素纳入研究，提升对消费价值与创新的识别能力，并系统研究消费模式与场景创新，以实现长期竞争优势。在科技创新方面要提升专业判断，聚焦关键技术方向的深度研究，通过跨学科和产业链结合来识别长期潜力的技术路线，关注研发体系、协同和落地能力，建立分层分类的技术研究体系，以便将技术突破转化为产业与市场优势。数字化变革方面，需从内外维度重构研究框架，关注数字网络中的节点价值、生态协同能力与网络扩张潜力，超越单纯的收入与利润指标，评估平台结构、数据资源与生态体系。对产业链研究要以“技术链—产业链—价值链”为主线，重塑协同机制，跨领域组建产业链研究体系，推动从资产配置向产业风险结构配置转变，关注需求、技术、数字等多源风险的综合配置，以提高组合的稳健性和收益性。同时，要重估传统制造业在现代化产业体系中的战略地位，识别其技术转型动力与工艺革新节点，跟踪龙头企业在新兴产业中的支撑作用，以释放传统产业的潜在价值。
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📰 人工智能技术与各行各业融合不断加深，数字经济ETF（560800）涨1.61%
3月5日，三大股指午后持续走高，数字经济指数小幅上行。截至下午14:00，数字经济ETF涨幅达1.61%。成分股方面，寒武纪上涨4.48%、汇川技术上涨3.59%、海光信息上涨2.78%，中科曙光、中微公司、澜起科技等也有小幅跟涨。消息面上，人工智能板块催化持续，3月3日世界互联网大会AI专业委员会在巴塞罗那举行具身智能专题论坛，聚焦AI发展新范式；逾千家A股公司披露2025年业绩快报，半导体、创新药、高端装备制造等战略性新兴产业表现亮眼。全球AI技术加速创新并与各行业融合，成为推动相关行业业绩增长的核心动力。研究机构认为AI将从技术之争转向超级应用入口争夺，强调大模型技术进步与应用入口成为全年主线，Agent与多模态方向可能率先突破。需关注指数提供方对跟踪标的的实时性及可能的风险披露，投资者在作出投资决策前应充分了解基金合同与风险、谨慎投资。
🏷️ #数字经济 #AI产业 #基金风险 #跟踪误差 #投资提醒
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📰 人工智能技术与各行各业融合不断加深，数字经济ETF（560800）涨1.61%
3月5日，三大股指午后持续走高，数字经济指数小幅上行。截至下午14:00，数字经济ETF涨幅达1.61%。成分股方面，寒武纪上涨4.48%、汇川技术上涨3.59%、海光信息上涨2.78%，中科曙光、中微公司、澜起科技等也有小幅跟涨。消息面上，人工智能板块催化持续，3月3日世界互联网大会AI专业委员会在巴塞罗那举行具身智能专题论坛，聚焦AI发展新范式；逾千家A股公司披露2025年业绩快报，半导体、创新药、高端装备制造等战略性新兴产业表现亮眼。全球AI技术加速创新并与各行业融合，成为推动相关行业业绩增长的核心动力。研究机构认为AI将从技术之争转向超级应用入口争夺，强调大模型技术进步与应用入口成为全年主线，Agent与多模态方向可能率先突破。需关注指数提供方对跟踪标的的实时性及可能的风险披露，投资者在作出投资决策前应充分了解基金合同与风险、谨慎投资。
🏷️ #数字经济 #AI产业 #基金风险 #跟踪误差 #投资提醒
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📰 Web3行业研究：加密市场受国际冲突影响转冷，Coinbase开放股票交易
本周加密市场在中美伊紧张局势及美国经济数据不及预期的影响下走冷。BTC收盘价为6.59万美元，较上周下滑3.1%，持仓均价小幅下降至54,582美元/枚；ETH收盘价为1,931美元，周环比下滑1.9%。市场情绪处于极度恐惧区间，恐惧贪婪指数为14。全球在政策与产业层面出现多项进展：香港计划建设数字债券平台并对接区域代币化枢纽，英国监管机构拟允许加密货币用于博彩支付，法国巴黎银行启动代币化试点并推出链上份额，WisdomTree获SEC批准实现代币化货币基金全天交易；TruStage在信用合作社领域试点数字货币。公司层面，Coinbase向美国所有用户开放股票交易并与Yahoo Finance合作实现研究资产到交易的一键切换；MARA与喜达屋资本合作开发AI数据中心，花旗、巴克莱、摩根士丹利等金融巨头在托管、支付与监管领域加快布局。香港证监会批准德林控股两项RWA代币化产品，成为香港首个地产RWA案例。比特小鹿出售比特币并评估多地块并购以盘活流动性。投资建议方面，当前情绪低迷，宜保持谨慎，关注从挖矿向AI数据中心转型的相关公司，同时警惕全球宏观与流动性风险、监管政策变化、网络安全及金融衍生品风险。
🏷️ #加密市场 #代币化 #投资建议 #监管动态 #AI数据中心
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📰 Web3行业研究：加密市场受国际冲突影响转冷，Coinbase开放股票交易
本周加密市场在中美伊紧张局势及美国经济数据不及预期的影响下走冷。BTC收盘价为6.59万美元，较上周下滑3.1%，持仓均价小幅下降至54,582美元/枚；ETH收盘价为1,931美元，周环比下滑1.9%。市场情绪处于极度恐惧区间，恐惧贪婪指数为14。全球在政策与产业层面出现多项进展：香港计划建设数字债券平台并对接区域代币化枢纽，英国监管机构拟允许加密货币用于博彩支付，法国巴黎银行启动代币化试点并推出链上份额，WisdomTree获SEC批准实现代币化货币基金全天交易；TruStage在信用合作社领域试点数字货币。公司层面，Coinbase向美国所有用户开放股票交易并与Yahoo Finance合作实现研究资产到交易的一键切换；MARA与喜达屋资本合作开发AI数据中心，花旗、巴克莱、摩根士丹利等金融巨头在托管、支付与监管领域加快布局。香港证监会批准德林控股两项RWA代币化产品，成为香港首个地产RWA案例。比特小鹿出售比特币并评估多地块并购以盘活流动性。投资建议方面，当前情绪低迷，宜保持谨慎，关注从挖矿向AI数据中心转型的相关公司，同时警惕全球宏观与流动性风险、监管政策变化、网络安全及金融衍生品风险。
🏷️ #加密市场 #代币化 #投资建议 #监管动态 #AI数据中心
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📰 迅策(03317)与金涌投资订立战略合作框架协议 旨在支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型
迅策与金涌投资有限公司于2026年1月13日签署了一份不具法律约束力的战略合作框架协议，旨在推动双方在实时数据基础设施方面的合作。这一合作将支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型，促进财富管理科技产品的创新与商业化，特别是在智能估值、风险监测及合规等领域的应用。
此外，双方还将探索数据基础设施、人工智能及其他金融科技相关项目的投资机会，以培育“数据+资本”生态系统的融合。金涌投资可能在未来提供业务拓展咨询、投资及财务咨询等服务，进一步增强合作的深度与广度。
董事会相信，此次战略合作将为迅策带来多元化的收入来源，符合公司及其股东的整体最佳利益，预示着双方在金融科技领域的深度合作潜力。通过这一合作，迅策将能够更好地应对市场变化，提升竞争力。
🏷️ #战略合作 #金融科技 #数据基础设施 #投资管理 #数字化转型
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📰 迅策(03317)与金涌投资订立战略合作框架协议 旨在支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型
迅策与金涌投资有限公司于2026年1月13日签署了一份不具法律约束力的战略合作框架协议，旨在推动双方在实时数据基础设施方面的合作。这一合作将支持投资研究、交易及风险管理的数字化转型，促进财富管理科技产品的创新与商业化，特别是在智能估值、风险监测及合规等领域的应用。
此外，双方还将探索数据基础设施、人工智能及其他金融科技相关项目的投资机会，以培育“数据+资本”生态系统的融合。金涌投资可能在未来提供业务拓展咨询、投资及财务咨询等服务，进一步增强合作的深度与广度。
董事会相信，此次战略合作将为迅策带来多元化的收入来源，符合公司及其股东的整体最佳利益，预示着双方在金融科技领域的深度合作潜力。通过这一合作，迅策将能够更好地应对市场变化，提升竞争力。
🏷️ #战略合作 #金融科技 #数据基础设施 #投资管理 #数字化转型
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📰 我国首个金融气象AI模型“熵机”发布_权威发布_数字中国建设峰会
2026年1月12日，中国气象局发布了我国首个金融气象AI模型“熵机”，由复旦大学与国家气象信息中心共同研发。该模型旨在探讨气象因子对金融资产定价的影响，为风险管理与投资决策提供新的工具。在全球气候变化及我国“双碳”目标的背景下，实体经济面临气候物理风险与低碳转型风险的双重挑战，尤其是风能、光能等新能源产业受到气象因素的显著影响。
“熵机”模型以全球气象再分析数据和股票量价数据为基础，能够对A股市场的大多数股票进行短期回报预测。通过模型验证，识别出气象敏感行业，包括新能源、传统石油化工、建筑和农业等，结果与世界气象风险管理协会的行业分类一致，反映了市场的普遍认知。此外，基于模型的投资策略在历史回测中显示出稳定的正向收益，初步证实了气象因子在A股市场的有效性。
该模型在金融领域展现出广泛的应用前景，气象高敏感行业的上市公司可利用“熵机”进行气候风险管理和市值维护，而银行、保险等机构则可将其应用于股权质押业务的风险控制，甚至扩展至气候投融资等新业务。投资者可以将其作为量化投资的辅助工具，学术界也可通过该模型来检验和完善资产定价理论。
🏷️ #金融气象 #AI模型 #风险管理 #投资决策 #气候变化
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📰 我国首个金融气象AI模型“熵机”发布_权威发布_数字中国建设峰会
2026年1月12日，中国气象局发布了我国首个金融气象AI模型“熵机”，由复旦大学与国家气象信息中心共同研发。该模型旨在探讨气象因子对金融资产定价的影响，为风险管理与投资决策提供新的工具。在全球气候变化及我国“双碳”目标的背景下，实体经济面临气候物理风险与低碳转型风险的双重挑战，尤其是风能、光能等新能源产业受到气象因素的显著影响。
“熵机”模型以全球气象再分析数据和股票量价数据为基础，能够对A股市场的大多数股票进行短期回报预测。通过模型验证，识别出气象敏感行业，包括新能源、传统石油化工、建筑和农业等，结果与世界气象风险管理协会的行业分类一致，反映了市场的普遍认知。此外，基于模型的投资策略在历史回测中显示出稳定的正向收益，初步证实了气象因子在A股市场的有效性。
该模型在金融领域展现出广泛的应用前景，气象高敏感行业的上市公司可利用“熵机”进行气候风险管理和市值维护，而银行、保险等机构则可将其应用于股权质押业务的风险控制，甚至扩展至气候投融资等新业务。投资者可以将其作为量化投资的辅助工具，学术界也可通过该模型来检验和完善资产定价理论。
🏷️ #金融气象 #AI模型 #风险管理 #投资决策 #气候变化
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📰 Web3行业研究：市场情绪开年回暖，关注美国数字资产市场结构法案进程
2023年初，加密市场迎来上涨，总市值重回3万亿美元，比特币和以太坊价格分别增长3.0%和6.8%。尽管市场情绪有所回暖，但恐惧贪婪指数仍处于恐惧区间，显示出投资者的谨慎态度。根据数据，BTC持仓均价低于短期投资者的持仓成本，期权市场则预示未来一个月下跌概率较高，全球加密交投情绪持续转弱，成交额连续六周下滑。
在政策方面，美国将推进数字资产市场结构法案，OECD的《加密资产报告框架》预计于2027年生效，多个国家开始加强对加密资产的监管。Coinbase和其他公司在全球范围内扩展加密业务，同时一些公司正在转型以适应新市场需求。尽管市场情绪回暖，但交投活跃度依然不高，投资者需关注未来政策变化及市场动态。
当前投资建议包括关注与谷歌合作的加密挖矿公司及有电力储备的企业，同时留意预测市场与股票上链的交易平台。需要警惕全球宏观风险、流动性风险及网络安全等多重风险因素，确保投资的安全与合规。
🏷️ #加密市场 #比特币 #以太坊 #政策监管 #投资建议
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📰 Web3行业研究：市场情绪开年回暖，关注美国数字资产市场结构法案进程
2023年初，加密市场迎来上涨，总市值重回3万亿美元，比特币和以太坊价格分别增长3.0%和6.8%。尽管市场情绪有所回暖，但恐惧贪婪指数仍处于恐惧区间，显示出投资者的谨慎态度。根据数据，BTC持仓均价低于短期投资者的持仓成本，期权市场则预示未来一个月下跌概率较高，全球加密交投情绪持续转弱，成交额连续六周下滑。
在政策方面，美国将推进数字资产市场结构法案，OECD的《加密资产报告框架》预计于2027年生效，多个国家开始加强对加密资产的监管。Coinbase和其他公司在全球范围内扩展加密业务，同时一些公司正在转型以适应新市场需求。尽管市场情绪回暖，但交投活跃度依然不高，投资者需关注未来政策变化及市场动态。
当前投资建议包括关注与谷歌合作的加密挖矿公司及有电力储备的企业，同时留意预测市场与股票上链的交易平台。需要警惕全球宏观风险、流动性风险及网络安全等多重风险因素，确保投资的安全与合规。
🏷️ #加密市场 #比特币 #以太坊 #政策监管 #投资建议
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📰 证券公司投资银行业务，在产业企业绿色低碳转型中的创新模式研究
为实现“双碳”目标，我国在100个城市和园区开展碳达峰试点，推动经济结构转型与绿色低碳产业发展。金融体系在这一过程中发挥了重要支持作用，金融机构通过资金配置和创新服务模式，引导资源流向低碳技术和新兴领域。投行的角色也在不断拓展，不仅限于传统资本市场业务，还包括绿色金融、可持续发展等新兴服务。
广义投行在绿色转型中需提供全面金融服务，包括碳市场的开发与管理、绿电交易的代理、碳资产的开发等。通过专业的碳资产管理服务，投行帮助企业优化碳排放，推动其向可持续商业实践转型。此外，投行还需适应欧盟政策变化，提供数字产品护照和碳足迹管理等综合解决方案，助力企业实现绿色转型。
在绿色转型过程中，投行面临合规风险、技术与人才投入等挑战，但同时也迎来了绿色金融产品创新和ESG投资咨询等机遇。通过发挥专业优势，投行能够为新能源企业提供融资方案，促进其发展。总之，投行在推动绿色转型中扮演着不可或缺的角色，需不断适应市场变化，提升服务能力。
🏷️ #双碳目标 #绿色金融 #投行服务 #碳市场 #可持续发展
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📰 证券公司投资银行业务，在产业企业绿色低碳转型中的创新模式研究
为实现“双碳”目标，我国在100个城市和园区开展碳达峰试点，推动经济结构转型与绿色低碳产业发展。金融体系在这一过程中发挥了重要支持作用，金融机构通过资金配置和创新服务模式，引导资源流向低碳技术和新兴领域。投行的角色也在不断拓展，不仅限于传统资本市场业务，还包括绿色金融、可持续发展等新兴服务。
广义投行在绿色转型中需提供全面金融服务，包括碳市场的开发与管理、绿电交易的代理、碳资产的开发等。通过专业的碳资产管理服务，投行帮助企业优化碳排放，推动其向可持续商业实践转型。此外，投行还需适应欧盟政策变化，提供数字产品护照和碳足迹管理等综合解决方案，助力企业实现绿色转型。
在绿色转型过程中，投行面临合规风险、技术与人才投入等挑战，但同时也迎来了绿色金融产品创新和ESG投资咨询等机遇。通过发挥专业优势，投行能够为新能源企业提供融资方案，促进其发展。总之，投行在推动绿色转型中扮演着不可或缺的角色，需不断适应市场变化，提升服务能力。
🏷️ #双碳目标 #绿色金融 #投行服务 #碳市场 #可持续发展
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📰 天津日报数字报刊平台-打造物流全产业链数智化发展标杆
12月12日，G7易流在天津港保税区举行了扩大投资暨人工智能业务落地启动活动，标志着其与天津港保税区的深度合作进入新阶段。G7易流自2019年在天津设立总部以来，凭借天津的政策支持和区位优势，迅速发展，成为数字货运和物联网领域的领军企业。2024年，天津总部预计营收151.6亿元，纳税14.78亿元，持续为地方经济贡献力量。
G7易流计划在2025年到2028年期间在AIoT领域进行系统性投资，依托天津市的政策支持，推动“人工智能+交通”数智物流业务的发展。该公司将在天津港保税区建设研发中心，开发数智物流相关技术，预计未来三年将生产销售超过20万台的人工智能车载终端设备，帮助降低物流行业的管理和风险成本。
此外，G7易流还将继续引进高端研发人才，推动与本地高校的合作，深化产学研协同创新。天津港保税区将全力支持G7易流的技术突破和产业发展，共同打造物流全产业链的数智化发展标杆，助力区域经济高质量发展。此次合作将为物流行业的智能化转型注入新动能。
🏷️ #G7易流 #人工智能 #数字货运 #天津港 #投资
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📰 天津日报数字报刊平台-打造物流全产业链数智化发展标杆
12月12日，G7易流在天津港保税区举行了扩大投资暨人工智能业务落地启动活动，标志着其与天津港保税区的深度合作进入新阶段。G7易流自2019年在天津设立总部以来，凭借天津的政策支持和区位优势，迅速发展，成为数字货运和物联网领域的领军企业。2024年，天津总部预计营收151.6亿元，纳税14.78亿元，持续为地方经济贡献力量。
G7易流计划在2025年到2028年期间在AIoT领域进行系统性投资，依托天津市的政策支持，推动“人工智能+交通”数智物流业务的发展。该公司将在天津港保税区建设研发中心，开发数智物流相关技术，预计未来三年将生产销售超过20万台的人工智能车载终端设备，帮助降低物流行业的管理和风险成本。
此外，G7易流还将继续引进高端研发人才，推动与本地高校的合作，深化产学研协同创新。天津港保税区将全力支持G7易流的技术突破和产业发展，共同打造物流全产业链的数智化发展标杆，助力区域经济高质量发展。此次合作将为物流行业的智能化转型注入新动能。
🏷️ #G7易流 #人工智能 #数字货运 #天津港 #投资
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