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📰 深圳农商银行收1200多万罚单，数字化工厂人员因反洗钱被罚-移动支付网

人民银行深圳分行对深圳农商银行作出警告并罚款1284.4万元，主要原因是未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额或可疑交易报告、与身份不明的客户交易等违规行为，同时还涉及多项信用、统计与账户管理规定的违规。
案中3人因反洗钱问题被处罚，涉及场景金融部（数字化工厂），时任李某因相关责任被罚7万元。银行表示处罚基于2022年11月前发现的问题，已于2023年完成流程与制度整改。场景金融指将金融服务嵌入日常场景的数字化应用，显示数字渠道的重要性。

🏷️ #反洗钱 #大额交易 #场景金融 #数字化 #合规

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📰 河北省联社CIO获批，或为内部提拔-移动支付网

近日，国家金融监督管理总局河北监管局批准李仲勋担任河北省农村信用社联合社首席信息官。这一任命可能是内部提拔，李仲勋曾参与河北省农村信用社的科技赋能项目，显示出其在金融科技领域的经验。此外，河北省联社还在去年引进了来自大行的主任陈长飞，进一步增强了管理层的专业性。

河北省联社在数字化转型方面积极推进，特别关注数据管理和反洗钱系统建设。通过建立“两新”数据支撑与应用项目，河北省联社旨在提升对新兴客户群体的服务能力，搭建数据集市以实现数据的有效管理与应用。同时，信贷管理系统也在进行改造，以更好地支持信贷业务的风险管理。

反洗钱业务方面，河北省联社启动了新一代管理系统建设，重构现有模型以应对新型洗钱犯罪风险，并调整洗钱风险评级周期，提高监测和报告的及时性。这些措施将有助于提升河北省联社的整体金融服务能力和风险防范能力。

🏷️ #河北省联社 #数字化转型 #金融科技 #反洗钱 #数据管理

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📰 【一周观察】反洗钱再迎新规，交行、浦发、光大、北京银行科技进展公布-移动支付网

《一周观察》总结了银行科技领域的最新动态，包括反洗钱新规、金融科技创新、数字化转型等重要内容。中国人民银行等八部门发布了《反洗钱特别预防措施管理办法（征求意见稿）》，强调金融机构需加强反洗钱措施。此外，北京银行和交行分别在人工智能和数字化经营方面采取了新举措，力求提升金融服务效率。

此外，光大银行和浦发银行在数字金融领域也有所进展，前者成立了数字金融发展委员会，后者实现了零售核心系统的持续服务。招商银行则提出以“AI First”为核心的战略，力求成为智能银行。整体来看，银行机构正朝着数字化、智能化的方向不断前行。

在具体技术应用方面，工行与达梦数据分别在区块链技术及国产数据库领域取得了积极进展。同时，江南农村商业银行的AI陪练系统和湖州银行的AI大模型应用也展示了银行科技创新的多样性。综合来看，银行行业正在加速向智能金融转型，技术创新日益成为提升竞争力的关键。

🏷️ #反洗钱 #金融科技 #数字化转型 #人工智能 #银行创新

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