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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平

全国两会期间，东方财富董事长聚焦证券行业数字化建设与基金投顾业务发展两大议题，提出多项具体建议，推动数字化、智能化赋能资本市场与财富管理高质量发展。就数字化水平而言，主张证券业务线上化办理、数智化升级以及AI应用规范的完善，强调设立资本市场AI创新发展中心、推动监管沙盒与联合攻关，以提升效率、降低风险并促进行业落地应用。对基金投顾，提出将试点转常规、分阶段扩展配置范围、建立多层次收费体系，旨在扩大可投资产类别、提升服务质量与投资者回报导向，推动投顾行业的规模化与普惠化。总体来看，数字金融在我国金融强国建设中扮演关键角色，当前已取得积极成效，但仍需在部分业务数字化水平、智能化转型速度、以及行业规范方面进一步优化与提升。

🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资本市场 #金融创新

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📰 两会声音｜东方财富其实：加快推动基金投顾试点转常规 — 新京报

全国人大代表、东方财富董事长今年重点聚焦证券行业数字化与基金投顾业务发展。自2019年试点启动以来，基金投顾已纳入60家机构，运行平稳、服务客户与资产规模持续增长，在引导理性投资和提升投资体验方面成效明显。不过，与高质量发展要求相比，仍存在参与主体受限、投资范围与品类不足、盈利模式单一等优化空间。为此，提出三点建议：一是推动基金投顾试点向常规转变，扩大合格持牌机构参与，鼓励投顾机构创新差异化配置与服务模式，实现规模化与普惠化；二是分阶段扩展投顾底层资产类别，初期纳入公募REITs、私募基金、场内ETF，中长期再引入银行理财与保险资管等，构建多元化资产配置；三是建立多层次收费体系，探索与收益挂钩的浮动投顾费，以激励投资者回报导向的行业生态。
在证券行业数字化方面，已取得积极成效，但仍需进一步优化：提升部分业务数字化水平、加速向智能化转型、规范人工智能在证券场景的应用。建议包括：推进证券线上办理，扩大线上开户范围；推动数智化升级，解决AI幻觉与可解释性问题，通过联合攻关与监管沙盒推进应用；完善AI应用规范，针对投资建议和资产配置等敏感场景制定分级管理与边界要求，防范信息误导与合规风险，促进行业有序创新。

🏷️ #基金投顾 #证券数字化 #人工智能 #资产配置 #金融监管

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📰 全国人大代表、东方财富董事长其实：三方面提高证券行业数字化水平 加快推动基金投顾业务试点转常规

本次报道聚焦证券行业数字化转型与基金投顾业务高质量发展两大主题。其实认为，提升数字化水平需从三方面着手：一是进一步推动证券业务线上化办理，逐步扩大线上开户范围，提升服务效率与风控能力；二是鼓励行业探索数智化升级，通过联合攻关和监管沙盒等方式，推动人工智能在证券领域的深入应用，设立创新中心，推动算力、优质数据与中试资源共享；三是完善人工智能应用规范，在现有备案框架下对金融大模型实施差异化管理，明确投资建议与资产配置等场景的边界与资质要求，防范信息误导和合规风险。基金投顾方面，需分阶段拓展配置范围，并推动试点转为常规，满足日益增长的居民财富管理需求；初期可纳入公募REITs、私募基金等，后续逐步纳入银行理财、保险资管等产品，形成多元化资产配置体系。同时，构建多层次收费体系，激发行业内生动力，在审慎监管前提下探索创新收费模式。总体目标是以高质量发展为导向，提升投资者体验，促进证券行业和基金投顾的协同进步。

🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #资产配置 #监管合规

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📰 2026全国两会|全国人大代表其实：进一步提升证券行业数字化水平_央广网

全国两会期间，专家和代表围绕提升证券行业数字化水平、基金投顾业务提质升级等议题展开讨论。文章指出，十四五规划强调数字金融发展，证监会也明确要求加快数字化、智能化赋能资本市场，指明未来方向。具体路径包括推动证券业务线上化办理，借助金融科技实现身份识别、风险揭示、意愿认定等环节的高效线上处理，逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上开户，以提升服务效率与投资者体验并强化风险管理。另一方面，建议通过联合攻关、监管沙盒等方式，推动人工智能在证券领域的深入应用，设立资本市场AI创新发展中心，推动算力、数据与中试资源的共享，同时完善应用规范，分级分类管理，鼓励持牌机构提供高质量、负责任的智能投顾服务，防范信息误导与合规风险。基金投顾方面，推动试点转常规、扩展配置范围、构建多层次收费体系。通过扩大资产类别、引入公募REITs、私募基金等，提升配置广度，逐步实现规模化与普惠化，激发行业内生动力，提升居民财富管理能力与长期回报。编辑：朱丽霓

🏷️ #数字化 #基金投顾 #人工智能 #风控 #证券投资

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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平

在2026年全国两会期间，东方财富董事长聚焦证券行业数字化与基金投顾两大主题，提出一系列具体建议以促进资本市场与财富管理的高质量发展。关于数字化，强调“数字金融”在金融强国建设中的核心地位，提议推动证券业务线上化办理、推进数智化升级、完善AI在证券领域应用规范。具体包括开放线上开户、研究AI在核心场景的落地、设立资本市场AI创新中心、以及在监管框架下对金融大模型实施差异化备案，确保投资建议与风险控制的专业性与合规性。同时，鼓励券商在合规前提下开展创新试点，总结可复制的经验与模式。对基金投顾方面，强调自2019年试点以来的成长与成效，同时指出范围、服务、收费等方面尚有优化空间，提出三点措施：加快试点转常规、分阶段拓展投顾配置范围、构建多层次收费体系。初期纳入公募REITs、私募基金等，未来可扩展至银行理财、保险资管等，形成多元化资产配置与普惠化服务。通过制度创新与差异化竞争，提升投顾行业质量，满足居民日益增长的财富管理需求。 overall 目标是以科技为驱动，提升数字化水平与投顾能力，推动资本市场和财富管理向高质量、可持续方向发展。

🏷️ #数字金融 #基金投顾 #人工智能 #证券线上化 #资产配置

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📰 全国人大代表其实：建议进一步提升证券行业数字化水平 - 21经济网

本篇报道聚焦全国两会期间东方财富董事长其实聚焦证券行业数字化建设与基金投顾业务发展两大议题，围绕数字化与智能化赋能资本市场及财富管理提出多项具体建议。对提升证券行业数字化水平，强调要推进线上办理、探索数智化升级、完善人工智能应用规范，并提出设立人工智能创新发展中心、联合监管与行业力量开展协同攻关、在备案与分级管理上完善规范，促使AI在投资推荐、风控等核心场景落地。对基金投顾的提质升级，强调自2019年试点以来的成就，同时指出服务供给、可投范围与收费模式仍待优化，提出三方面举措：一是推动试点转常规、扩大参与机构与差异化产品服务；二是分阶段拓展投顾配置范围，逐步纳入公募REITs、私募基金等，并探索银行理财、保险资管等资产类别；三是构建多层次收费体系，探索以回报挂钩的浮动费模式，激励机构提升长期服务质量，形成投资者与机构共赢的良性生态。

🏷️ #数字化 #基金投顾 #金融科技 #人工智能 #资产配置

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