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📰 工行海门三和支行精准识别果断处置 成功堵截数字人民币商户新型诈骗-南通市人民政府

工行海门三和支行通过严密风控流程、敏锐风险嗅觉与多维尽职调查，成功识破并堵截一起以经营名义违规使用数字人民币收款功能的诈骗事件，筑牢金融安全防线。此次诈骗呈现集中申请、异地操作、规避核查、关联涉诈等特征，一周内多名外省籍客户集中申办商户收款码，表现出高度雷同的申请动机与行为模式，引发网点警觉。上级行风险预警强调辖内数字人民币诈骗高发且多集中在家纺集群区，涉案人员多为外省籍，常以“出差”为由规避现场核查，因此网点暂缓开通并启动持续监测。后续沟通中，对方尚未激活便要求远程操作，张某在未开通功能时情绪激动施压，网点据实核查、暂缓办理并展开深度尽职调查。现场核查揭示核心疑点，商户及合伙人信息前后矛盾，涉诈清单比对后确认张某与另一涉诈人员为兄弟关系，营业执照与收款码将交由其弟使用等嫌疑确凿。凭借充分证据，理财经理拒绝开通数字人民币功能，其他两名同籍可疑申请人随后放弃。此次事件显示网点风险防控、协同处置及多维尽职调查的作用，后续将加强风险培训、完善准入与管控机制，持续守护客户资金安全，履行金融机构社会责任。

🏷️ #风险防控 #数字人民币 #尽职调查 #金融安全 #防诈

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📰 喜报！兴业银行4个项目荣获“2024年度金融科技发展奖”！

近日，中国人民银行公布了2024年度金融科技发展奖获奖项目，兴业银行的多个项目表现突出，分别获得二等奖和三等奖。获奖项目涉及企业级数字档案系统、数字人民币统一账本体系、集团统一尽职调查平台及农批农贸智慧市场生态等领域。这些项目展示了兴业银行在金融科技领域的创新实践，推动了数字化转型的加速。

兴业银行的“企业级数字档案系统”项目应用了先进的“大模型+小模型”技术，构建了一个综合的企业级平台，成功通过国家档案局的验收，并实现了科技输出。同时，“基于‘三币融合’的数字人民币统一账本体系”项目则致力于打破各种业务和资产的边界，实现数字人民币与其他货币的无缝连接，提升了跨境支付能力。

此外，兴业银行自主研发的尽职调查平台和农批农贸市场生态建设项目也取得了显著成效，前者提高了投融资效率，后者则推动了市场的智能化和数字化转型。这些获奖项目不仅展示了兴业银行的科技创新能力，也为金融行业的数字化发展提供了有力支持。

🏷️ #金融科技 #数字人民币 #档案管理 #尽职调查 #数字化转型

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